BBAS3: Por que as ações do Banco do Brasil subiram hoje?
Na quarta-feira, a Coastal Financial Corp (NASDAQ:CCB), atualmente negociada a 86,36 USD com uma capitalização de mercado de 1,29 bilhão USD, viu seu preço-alvo aumentado pela Raymond James de 88,00 USD para 100,00 USD, enquanto a firma manteve a classificação de Compra Forte para a ação. A revisão seguiu-se aos resultados do quarto trimestre da Coastal Financial, que superaram as expectativas de Wall Street para o lucro por ação (LPA). De acordo com dados do InvestingPro, a ação está sendo negociada próxima à sua máxima de 52 semanas de 88,60 USD, tendo entregue um impressionante retorno de 102% no último ano.
A Raymond James destacou os resultados "ruidosos" do quarto trimestre da empresa como um fator-chave na decisão de elevar o preço-alvo. O analista da firma apontou que a filosofia de crédito diferenciada da Coastal Financial está gradualmente provando seu valor, como evidenciado pelos resultados do trimestre de dezembro. O modelo de negócios da empresa, que se orgulha de um risco de crédito mínimo, foi ainda mais validado pelo fato de que 97,9% das baixas líquidas foram cobertas por parceiros durante o quarto trimestre.
O analista também observou a estratégia ativa de gestão do balanço patrimonial da Coastal Financial, que incluiu a venda de 845,5 milhões USD em empréstimos durante o trimestre para gerenciar riscos. Espera-se que essa tendência persista à medida que a atividade de originação da empresa se acelere. A abordagem estratégica da empresa contribuiu para sua sólida saúde financeira, recebendo uma pontuação geral "ÓTIMA" da estrutura de análise abrangente do InvestingPro. A empresa também anunciou a assinatura de cartas de intenção com três novos parceiros nacionais maiores, que, apesar do momento incerto de sua integração, apontam para uma tendência de crescimento no balanço patrimonial.
Apesar de uma redução na previsão da margem líquida de juros (NIM) reportada, a Raymond James antecipa que a margem do Banking-as-a-Service (BaaS) continuará a se expandir. Espera-se também que a rentabilidade do segmento CCBX melhore, com uma contribuição crescente da receita de taxas. O analista acredita que a Coastal Financial emergirá como vencedora no espaço BaaS, beneficiando-se de recentes disrupções na indústria, como indicado por seu forte pipeline de parceiros.
A firma também espera que a Coastal Financial aumente os investimentos em sua infraestrutura de risco e conformidade para lidar com o aumento previsto no volume de parceiros maiores e adicionais. A Raymond James argumenta que a avaliação atual da Coastal Financial não reflete totalmente o significativo potencial de ganhos de seu segmento BaaS (CCBX). Embora a ação seja negociada a um índice P/L relativamente alto de 28,2x e pareça supervalorizada de acordo com o modelo de Valor Justo do InvestingPro, o forte crescimento de receita da empresa de 8,86% e o robusto consenso dos analistas sugerem um potencial de alta significativo. À medida que o modelo de negócios da empresa é validado e ganha escala, o analista espera ver uma expansão múltipla, o que sugere um cenário favorável de risco/recompensa para a ação.
Em outras notícias recentes, a Coastal Financial Corp tem sido o centro de vários desenvolvimentos significativos. O banco, renomado por suas iniciativas de Banking as a Service, reportou um trimestre robusto que superou as expectativas gerais do mercado, apesar de ficar aquém da alta previsão de lucro por ação estabelecida pela Raymond James. O desempenho da instituição financeira foi ainda reforçado pela assinatura de três novas cartas de intenção de parceiros em seus esforços de BaaS e pela venda bem-sucedida de quase o dobro de empréstimos CCBX em comparação com o trimestre anterior.
A empresa também recebeu um preço-alvo atualizado tanto da Raymond James quanto da Keefe, Bruyette & Woods, um reflexo da confiança nas perspectivas de crescimento do banco. O novo preço-alvo é fixado em 96,00 USD, acima dos 92,00 USD anteriores, após uma avaliação positiva do recente aumento de capital do banco.
Além disso, a Coastal Financial anunciou o início de uma oferta pública subscrita de suas ações ordinárias, pretendendo fornecer aos subscritores uma opção de 30 dias para comprar até 15% adicionais de ações ao preço da oferta pública, menos quaisquer descontos e comissões de subscrição. Os recursos desta venda destinam-se a propósitos corporativos gerais, incluindo potenciais oportunidades de investimento e apoio às iniciativas de crescimento do banco.
Keefe, Bruyette & Woods, Hovde Group, Raymond James & Associates e Stephens Inc. estão participando da oferta. Estes são os desenvolvimentos recentes com a Coastal Financial Corp.
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