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Na terça-feira, a Keefe, Bruyette & Woods (KBW) ajustou sua perspectiva sobre a TriCo Bancshares (NASDAQ:TCBK), reduzindo o preço-alvo de $53,00 para $50,00, mantendo a classificação de Desempenho de Mercado. O ajuste segue um desempenho robusto da empresa no final de 2024, que viu as ações da TriCo Bancshares subirem 4%. Este aumento foi notavelmente superior à média do mercado, com um desempenho relativo superior em 300 pontos base.
A instituição financeira reportou uma expansão na margem líquida de juros (NIM) de 5 pontos base, superando a projeção inicial da KBW de uma contração de 4 pontos base. Os fortes resultados de final de ano também foram caracterizados por um sólido crescimento de empréstimos, despesas controladas e condições de crédito estáveis. A análise do InvestingPro revela que a empresa manteve pagamentos de dividendos por 32 anos consecutivos e os aumentou por 12 anos seguidos, demonstrando consistente estabilidade financeira. Assinantes podem acessar mais de 10 ProTips adicionais sobre o desempenho da TCBK. Os analistas destacaram a posição vantajosa da empresa para crescimento futuro, citando benefícios de disrupções de mercado e novos talentos adquiridos em 2024.
Os analistas da KBW aumentaram ligeiramente sua estimativa de lucros para 2025 em 1%, antecipando uma perspectiva melhorada de receita líquida de juros (NII). Apesar disso, a estimativa para os lucros de 2025 foi revisada para baixo em 3% após o relatório trimestral, principalmente devido às expectativas de custos operacionais mais altos à medida que a empresa intensifica suas atividades. Consequentemente, o preço-alvo foi ajustado para $50, alinhando-se mais de perto com o consenso.
A firma expressou confiança nas perspectivas da TriCo Bancshares para crescimento orgânico e potenciais aquisições. Mantendo a classificação de Desempenho de Mercado, os analistas notaram que as ações da empresa estão sendo negociadas a um nível comparável aos pares com rentabilidade similar. A análise de Valor Justo do InvestingPro sugere que a ação está atualmente subvalorizada, com uma pontuação de saúde financeira geral "BOA", apoiando a perspectiva positiva para o desempenho futuro da empresa. Eles também mencionaram que fusões e aquisições poderiam proporcionar um potencial de alta adicional que ainda não está considerado em seu modelo. Mesmo na ausência de uma aquisição, a KBW antecipa que uma alavancagem operacional positiva poderia se tornar aparente mais tarde no ano.
Em outras notícias recentes, a TriCo Bancshares tem sido o foco de vários ajustes de analistas. A DA Davidson rebaixou a ação de Compra para Neutra, apesar de aumentar o preço-alvo para $53,00 de $50,00, citando preocupações potenciais sobre o envolvimento do banco em fusões e aquisições. Enquanto isso, a Stephens manteve uma classificação de Sobrepeso para a TriCo Bancshares, reduzindo o preço-alvo para $50,00 de $52,00, após a empresa superar as expectativas de lucro por ação operacional do terceiro trimestre.
A Piper Sandler também manteve uma classificação de Sobrepeso, mas reduziu seu preço-alvo para a TriCo Bancshares de $53,00 para $50,00. Este ajuste foi devido a estimativas revisadas de lucro por ação para 2024 e 2025, atribuídas a uma diminuição antecipada na receita líquida de juros. Apesar disso, a TriCo Bancshares continua mantendo uma avaliação premium em relação aos seus pares, devido às suas práticas de crédito conservadoras e forte posição de capital.
Em termos de expectativas futuras, a Stephens expressou otimismo para o crescimento do banco, particularmente em 2025, e sugeriu potencial atividade de fusões e aquisições dentro dos próximos 6 a 12 meses. Esses desenvolvimentos recentes fornecem aos investidores uma imagem mais clara do desempenho e das potenciais perspectivas da TriCo Bancshares.
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