Na segunda-feira, a CFRA elevou a classificação do Bank of America (NYSE:BAC) para "Compra", de sua classificação anterior de "Manter", ao mesmo tempo que aumentou o preço-alvo para 53,00 dólares, dos anteriores 44,00 dólares. A firma aumentou sua meta de 12 meses em 9 dólares, aplicando um prêmio de risco mais amplo e um índice preço/lucro (P/L) normalizado futuro de 14,4x, que está abaixo da média de três anos de 15,5x.
A elevação vem acompanhada de uma revisão para cima das estimativas de lucro por ação (LPA) para o gigante financeiro. Para 2024, a estimativa de LPA foi elevada em 0,02 dólares para 3,25 dólares, ligeiramente acima do consenso de 3,24 dólares. A previsão de LPA para 2025 vê um aumento mais significativo de 0,15 dólares para 3,75 dólares, em comparação com o consenso de 3,60 dólares. Esses ajustes são baseados em projeções de receita de 102,0 bilhões de dólares para 2024 e 107,8 bilhões de dólares para 2025.
A perspectiva positiva da CFRA é impulsionada pelas expectativas de forte receita líquida de juros (NII) e receita não relacionada a juros, particularmente de áreas como banco de investimento. A firma antecipa que o Bank of America, que deriva pouco menos de 60% de sua receita líquida total da NII, verá crescimento nesta área devido a uma economia dos EUA robusta, crescimento sólido do volume de empréstimos e taxas mais baixas. Esta previsão contraria a expectativa de declínios materiais na NII.
O analista aponta para o potencial retorno de políticas pró-negócios sob a administração Trump como um catalisador para o aumento da atividade de mercados de capitais e banco de investimento, que se projeta que aumente em 2025. O Bank of America é notado por ocupar o terceiro lugar em taxas globais de banco de investimento nos primeiros nove meses de 2024.
Por fim, a CFRA sugere que perdas de crédito mais altas de tomadores de empréstimos são improváveis, e eles antecipam o retorno de capital aos acionistas através de recompras de ações ordinárias e dividendos mais altos para o Bank of America.
Em outras notícias recentes, o Bank of America (BofA) recebeu uma elevação do Citi de Neutro para Compra, com um preço-alvo aumentado para 54 dólares de 46 dólares, refletindo retornos potenciais acima de 15%. Esta elevação é baseada na diferença de avaliação entre o BofA e seu par, JPMorgan, e na antecipação de ventos favoráveis para a receita líquida de juros do BofA. O BofA também está considerando litígio em discussões com o Consumer Financial Protection Bureau sobre o processamento de transações através da rede de pagamentos Zelle. Além disso, o banco anunciou uma iniciativa líder da indústria para estender suas taxas de câmbio garantidas para até um ano.
A Berkshire Hathaway de Warren Buffett reduziu significativamente suas participações no BofA e na Apple, aumentando suas reservas de caixa para um recorde de 325,2 bilhões de dólares. A empresa reportou um declínio de 6% no lucro operacional trimestral, principalmente devido a perdas na subscrição de seguros e ao impacto de um dólar americano mais forte.
Com a aproximação da eleição presidencial dos EUA, analistas preveem potenciais impactos no mercado baseados nos resultados da eleição, influenciando setores que vão desde bancos e criptomoedas até energia e saúde.
Insights do InvestingPro
A recente elevação do Bank of America pela CFRA é ainda mais respaldada por dados em tempo real do InvestingPro. A capitalização de mercado do banco está em impressionantes 365,38 bilhões de dólares, refletindo sua posição significativa no setor financeiro. Isso se alinha com a Dica do InvestingPro destacando o BAC como um "jogador proeminente na indústria bancária".
O índice P/L da empresa de 17,18, quando comparado ao seu índice P/L ajustado de 14,57 para os últimos doze meses, sugere que a ação pode estar razoavelmente avaliada, especialmente considerando o P/L alvo da CFRA de 14,4x. Esta perspectiva de avaliação é complementada por outra Dica do InvestingPro indicando que o BAC está "negociando perto de sua máxima de 52 semanas", com o preço atual em 99,85% de seu pico de 52 semanas.
Em linha com a perspectiva positiva da CFRA sobre as perspectivas de dividendos do Bank of America, os dados do InvestingPro revelam um rendimento de dividendos de 2,21% e um notável crescimento de dividendos de 8,33% nos últimos doze meses. Uma Dica do InvestingPro enfatiza ainda mais este ponto, afirmando que o BAC "aumentou seu dividendo por 11 anos consecutivos" e "manteve pagamentos de dividendos por 54 anos consecutivos", sublinhando o compromisso do banco com os retornos aos acionistas.
Para investidores que buscam insights mais abrangentes, o InvestingPro oferece 8 dicas adicionais sobre o Bank of America, fornecendo uma análise mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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