CFRA rebaixa classificação das ações da Prudential e reduz preço-alvo para US$ 110

Investing.com — Na quinta-feira, a analista da CFRA Catherine Seifert rebaixou as ações da Prudential Financial de Compra para Manutenção e reduziu o preço-alvo de US$ 130,00 para US$ 110,00. De acordo com dados do InvestingPro, isso está alinhado com o sentimento mais amplo dos analistas, já que 8 analistas revisaram recentemente suas estimativas de lucros para baixo. A ação atualmente é negociada a US$ 104,46, com alvos de analistas variando de US$ 80 a US$ 134. O novo preço-alvo reflete uma avaliação de 7,5 vezes a estimativa de lucro por ação (LPA) operacional da empresa para 2026 de US$ 14,75, que foi reduzida em US$ 0,75, e 8 vezes a projeção de LPA para 2025 de US$ 13,76, reduzida em US$ 0,94. Esta avaliação é baseada na média histórica de cinco anos do múltiplo futuro da Prudential de 8 vezes e comparada com uma média de pares de 10 vezes. A análise do InvestingPro indica que a ação está atualmente sendo negociada próxima ao seu Valor Justo, com um índice P/L de 16,4x e um índice PEG de 2,11x, sugerindo uma valorização relativamente alta em comparação com suas perspectivas de crescimento.

A Prudential reportou um LPA no primeiro trimestre de US$ 3,29, um aumento em relação ao valor reajustado de US$ 3,05, mas abaixo da estimativa da CFRA de US$ 3,78 e da estimativa de consenso de US$ 3,18. A empresa experimentou uma queda significativa de 62% nas receitas operacionais, em grande parte atribuída a uma redução de 57% nos prêmios devido ao impacto de negócios em descontinuação e à diminuição da atividade em algumas de suas linhas em andamento. No entanto, isso foi parcialmente mitigado por uma diminuição de 53% nos custos de benefícios e anuidades.

A unidade de Negócios dos EUA da Prudential viu um aumento de 16% nos lucros, mas isso foi contrastado por um declínio de 8% nos lucros da PGIM e uma queda de 5,4% nos lucros do Negócio Internacional. Os resultados financeiros mistos, juntamente com os esforços contínuos de realinhamento da Prudential e um ambiente macroeconômico desafiador, levaram a CFRA a concluir que a ação carece de um catalisador de crescimento no curto prazo. Apesar desses desafios, a Prudential mantém um forte perfil de dividendos, com um rendimento atual de 5,33% e uma sequência de 16 anos de aumentos de dividendos. Obtenha insights mais profundos sobre a saúde financeira da Prudential e acesse análises abrangentes com uma assinatura do InvestingPro, que inclui acesso a detalhados Relatórios de Pesquisa Pro cobrindo mais de 1.400 principais ações dos EUA.

A avaliação de Seifert indica que, embora o negócio principal da Prudential nos EUA tenha mostrado lucratividade, o desempenho geral tem sido desigual em suas várias unidades. Os esforços da empresa para reestruturar suas operações são notados, mas as condições econômicas atuais e os resultados financeiros da empresa sugerem que os impulsionadores positivos imediatos para a ação não são evidentes. Como tal, a CFRA revisou sua perspectiva sobre as ações da Prudential Financial, ajustando a classificação de investimento e o preço-alvo de acordo.

Em outras notícias recentes, a Prudential Financial reportou seus lucros do primeiro trimestre de 2025, que ficaram abaixo das expectativas dos analistas tanto em lucro por ação (LPA) quanto em receita. A empresa registrou um LPA de US$ 3,29, abaixo dos US$ 3,37 previstos, enquanto a receita atingiu US$ 13,41 bilhões, abaixo dos US$ 14,25 bilhões antecipados. Apesar dessas falhas, a Prudential Financial observou um aumento de 8% no lucro operacional ajustado antes de impostos em comparação com o mesmo trimestre do ano passado, impulsionado por resultados favoráveis de subscrição em seus negócios nos EUA e crescimento significativo em produtos de aposentadoria japoneses. A empresa continua focada na redução de riscos e eficiência operacional, embora tenha enfrentado desafios com a renda de investimentos alternativos, que ficou US$ 90 milhões abaixo das expectativas. Analistas de empresas como KBW e Evercore ISI levantaram questões sobre os planos de implantação de capital da empresa e estratégias de redução de riscos. O CEO da Prudential Financial, Andy Sullivan, enfatizou os esforços contínuos da empresa para se adaptar às mudanças nas condições de mercado e otimizar seu balanço. A empresa mantém uma meta de crescimento de 5-8% no LPA operacional ajustado principal até 2027, apesar de antecipar uma redução de 3-4% no LPA em 2025 devido a fatores no Japão e à descontinuação de anuidades variáveis. Olhando para o futuro, a Prudential Financial visa capitalizar áreas de alto crescimento enquanto gerencia riscos em um ambiente de mercado volátil.

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