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Investing.com — Na quarta-feira, o analista do Citi, Andrew Schmidt, ajustou o preço-alvo para as ações da Alkami Technology Inc (NASDAQ: ALKT), reduzindo-o para $38 dos anteriores $44, enquanto manteve a recomendação de Compra para as ações da empresa. Atualmente negociada a $27,62, a ação situa-se entre os alvos dos analistas que variam de $32 a $54, de acordo com dados do InvestingPro. Apesar da recente fraqueza no preço, com as ações caindo quase 25% no acumulado do ano, os analistas mantêm um forte consenso otimista. A revisão da avaliação pelo Citi reflete novas informações do relatório anual da Alkami, a recente aquisição da MANTL e os resultados do quarto trimestre da empresa.
A análise de Schmidt indica que a incorporação da MANTL, finalizada em 17 de março, deve diluir o EBITDA no ano fiscal de 2025, mas atingir aproximadamente o ponto de equilíbrio no ano fiscal de 2026. O analista sugeriu que o EBITDA pode ter desempenho melhor que o previsto, com o crescimento da receita contribuindo positivamente. Este otimismo está alinhado com o forte crescimento de receita da empresa, de 26% nos últimos doze meses, para $333,85 milhões, e os dados do InvestingPro mostram que os analistas esperam que o crescimento das vendas continue este ano. Apesar da despesa adicional com juros trazida pela aquisição, a previsão do Citi para o EBITDA ajustado da Alkami no ano fiscal de 2026 permanece inalterada.
A estratégia de curto prazo para a MANTL inclui aproveitar oportunidades de venda cruzada dentro da base de clientes existente da Alkami e vincular as ofertas da MANTL a novos clientes, com o objetivo de melhorar as perspectivas de negócios relacionados a bancos. Schmidt também destacou a importância de continuar garantindo vitórias entre cooperativas de crédito e bancos.
O setor bancário e de cooperativas de crédito é conhecido por sua resiliência contra flutuações no ciclo de vendas, e Schmidt enfatizou a relativa estabilidade deste mercado. O alto nível de receitas recorrentes da Alkami, que atualmente representa 96% das assinaturas, é particularmente vantajoso durante períodos de volatilidade do mercado. O novo preço-alvo de $38, reduzido de $44, é principalmente baseado em múltiplos do setor. No entanto, Schmidt destacou que a trajetória de crescimento da Alkami justifica uma avaliação premium, reforçando a recomendação de Compra para a ação. Com uma capitalização de mercado de $2,82 bilhões e negociando a 7,9 vezes o valor contábil, investidores que buscam insights mais profundos sobre a avaliação e perspectivas de crescimento da Alkami podem acessar análises abrangentes através do InvestingPro Research Report, parte da cobertura da plataforma de mais de 1.400 ações americanas.
Em outras notícias recentes, a Alkami Technology Inc. divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2024, revelando uma significativa falha nas expectativas de lucro por ação (LPA), registrando um LPA de -0,08 contra os 0,08 previstos. Apesar disso, a receita do trimestre superou ligeiramente as expectativas, atingindo $89,66 milhões, marcando um aumento de 26% em relação ao ano anterior. A empresa também anunciou uma oferta privada de $300 milhões em notas conversíveis seniores com vencimento em 2030, com os recursos destinados principalmente à aquisição da Fin Technologies, Inc., também conhecida como MANTL. Espera-se que esta aquisição melhore as ofertas de produtos da Alkami, particularmente em soluções omnicanal de abertura de contas, o que deve impulsionar sinergias de receita.
A colaboração da Alkami com a BioCatch evitou com sucesso mais de $54 milhões em transações fraudulentas em 2024, destacando a eficácia de suas estratégias integradas de prevenção de fraudes. Além disso, o KeyBanc Capital Markets revisou o preço-alvo das ações da Alkami para baixo, para $45 de $50, mantendo uma classificação Overweight, após o relatório de receita do quarto trimestre da empresa e os planos de aquisição. Espera-se que a aquisição da MANTL seja positiva para o EBITDA ajustado até 2026, de acordo com a análise do KeyBanc.
A orientação da Alkami para a receita orgânica do ano fiscal de 2025 ficou ligeiramente abaixo das expectativas dos analistas, embora a inclusão da MANTL deva melhorar a capacidade da empresa de garantir novos clientes bancários. A empresa estabeleceu uma faixa de orientação de receita de $440-$445 milhões para 2025, indicando um aumento de 32-33%, com a aquisição da MANTL esperada para contribuir com $30 milhões em receita. Esses desenvolvimentos refletem as iniciativas estratégicas da Alkami para expandir sua presença no mercado e ofertas de produtos no setor de banco digital.
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