Nova aposta de Buffett dispara dois dígitos; como antecipar esse movimentos?
Na quarta-feira, analistas da Needham elevaram a classificação das ações da Open Lending (NASDAQ:LPRO) de Manter para Comprar, estabelecendo um novo preço-alvo de 7,00 dólares. A atualização segue observações de estabilização e modesta melhoria no mercado de empréstimos automotivos, o que reforçou a confiança da firma nas perspectivas de negócios da Open Lending. As ações têm mostrado forte impulso, ganhando quase 11% na última semana, de acordo com dados do InvestingPro, enquanto mantêm um saudável índice de liquidez corrente de 9,42x.
A análise da Needham indica que os volumes de certificação de empréstimos para a Open Lending devem melhorar à medida que o ano fiscal de 2025 avança. Essa expectativa é apoiada por verificações de canais com usuários do produto principal da empresa. Os analistas também notaram uma redução na preocupação com revisões negativas do valor justo que anteriormente haviam sido afetadas por questões de participação nos lucros e valores fracos de garantia. A análise do InvestingPro mostra que a empresa mantém forte lucratividade com uma margem bruta de 76%, embora os investidores devam notar que 5 analistas revisaram recentemente suas expectativas de ganhos para baixo.
A decisão de elevar a classificação vem após as ações da Open Lending terem experimentado um declínio de aproximadamente 8% desde o rebaixamento da Needham em 22 de julho de 2024. Este desempenho contrasta com o aumento de 9% do S&P 500 no mesmo período. De acordo com a Needham, a avaliação atual da Open Lending apresenta uma oportunidade atrativa para os investidores, com a empresa sendo negociada a um múltiplo de valor da empresa sobre EBITDA do ano fiscal de 2026 de cerca de 10 vezes, e o caixa líquido compreendendo mais de 15% da capitalização de mercado.
O novo preço-alvo de 7 dólares é baseado em um múltiplo de valor da empresa sobre EBITDA do ano fiscal de 2026 de 13 vezes. Os analistas da Needham acreditam que as condições atuais do mercado, juntamente com as finanças da Open Lending, criam um cenário favorável para as ações da empresa.
Em outras notícias recentes, a Open Lending Corporation reportou resultados financeiros mistos para o terceiro trimestre de 2024, com uma receita total de 23,5 milhões de dólares e EBITDA ajustado de 7,8 milhões de dólares. Um fator significativo no desempenho do trimestre foi um ajuste negativo de 7 milhões de dólares nas estimativas de participação nos lucros ligado a maiores inadimplências de empréstimos originados em 2021 e 2022. Apesar disso, a Open Lending assinou 21 novos clientes durante o terceiro trimestre e lançou uma nova tecnologia para automatizar a verificação de renda e emprego. A empresa certificou 27.435 empréstimos no terceiro trimestre, uma diminuição em relação ao mesmo trimestre do ano anterior. As despesas operacionais foram reportadas em 15,5 milhões de dólares para o trimestre. Olhando para o futuro, a orientação da empresa para o quarto trimestre de 2024 inclui de 20.000 a 24.000 empréstimos certificados, 22 milhões a 26 milhões de dólares em receita total e 7 milhões a 10 milhões de dólares em EBITDA ajustado. A Open Lending permanece otimista sobre as condições futuras do mercado e sua capacidade de apoiar mutuários próximos e não-prime em meio a esses desenvolvimentos recentes.
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