Evercore ISI eleva preço-alvo das ações do U.S. Bancorp para US$ 49

Na quarta-feira, analistas da Evercore ISI elevaram o preço-alvo das ações do U.S. Bancorp (NYSE: USB) para US$ 49, de US$ 44 anteriormente, mantendo a classificação In Line. Com uma capitalização de mercado atual de US$ 69,15 bilhões e negociando a um atrativo índice P/L de 11x, a análise do InvestingPro sugere que a ação está ligeiramente subvalorizada. O ajuste ocorre após uma reunião virtual com a equipe de relações com investidores do U.S. Bancorp, que incluiu discussões sobre crescimento de empréstimos e depósitos, reprecificação de ativos fixos e tendências de taxas.

Os analistas observaram que o sentimento comercial está mostrando uma melhora modesta, o que se alinha com a confiança do U.S. Bancorp em suas perspectivas para o ano fiscal de 2025. O banco, que gerou US$ 25,36 bilhões em receita nos últimos doze meses, apresenta tendências de receita estáveis, abordando preocupações dos investidores sobre a viabilidade das orientações de receita e expectativas de alavancagem operacional da empresa. Os dados do InvestingPro revelam que a empresa mantém uma pontuação FAIR de saúde financeira, com marcas particularmente fortes em métricas de lucro e valor relativo. O crescimento de empréstimos é construtivo, com utilização estável de linhas esperada após um aumento no primeiro trimestre.

As tendências de taxas estão supostamente dentro das expectativas, apoiadas por gastos resilientes do consumidor, enquanto o volume de mercados de capitais de dívida permanece sólido. No entanto, os analistas alertam que mudanças nas taxas e spreads mais apertados no segundo trimestre podem afetar a reprecificação de ativos fixos e os benefícios da receita líquida de juros em 2025. Apesar desses desafios, espera-se que o U.S. Bancorp mantenha uma alavancagem operacional positiva.

As tendências de crédito da empresa estão estáveis, e ela continua a construir capital, potencialmente permitindo a recompra de ações a um ritmo de aproximadamente US$ 100 milhões por trimestre. Embora os analistas tenham expressado um tom geralmente confiante, eles mantiveram sua classificação In Line devido ao limitado potencial de alta no lucro por ação e nos catalisadores de avaliação neste momento.

Em outras notícias recentes, o U.S. Bancorp relatou um sólido desempenho no primeiro trimestre de 2025, com lucro por ação (LPA) de US$ 1,03, conforme observado pelo JPMorgan. Apesar disso, a firma manteve uma classificação abaixo da média para a ação, com um preço-alvo de US$ 43,50, citando flutuações em outras receitas e direitos de serviço de hipotecas como fatores que afetam a clareza da receita. O Wells Fargo, por sua vez, ajustou seu preço-alvo para o U.S. Bancorp para US$ 50,00, mas manteve uma classificação acima da média, destacando melhorias em custos, crédito e capital. A orientação do banco para 2025 projeta um crescimento de receita entre 3% e 5%, com a alavancagem operacional mostrando uma melhora de 270 pontos base no primeiro trimestre.

A Keefe, Bruyette & Woods também revisou seu preço-alvo para US$ 49,00, mantendo uma classificação Market Perform, ao mesmo tempo em que reconheceu o forte desempenho da empresa em superar as expectativas de receita líquida pré-provisão. A DA Davidson similarmente reduziu seu preço-alvo para US$ 49,00, mas manteve uma classificação de Compra, expressando otimismo sobre a direção estratégica do banco sob a nova CEO Gunjan Kedia. Nas mudanças de liderança, o U.S. Bancorp promoveu Adam Graves a vice-presidente executivo sênior e chefe de estratégia e administração empresarial, refletindo seu compromisso com o crescimento estratégico.

Esses desenvolvimentos ilustram as diversas perspectivas dos analistas sobre a saúde financeira e iniciativas estratégicas do U.S. Bancorp em meio a um ambiente econômico incerto. A administração do banco permanece focada em atingir metas de lucratividade de médio prazo e melhorar a alavancagem operacional até 2025. Apesar dos diversos preços-alvo, os analistas geralmente reconhecem os esforços do banco para navegar pelos desafios e capitalizar oportunidades de crescimento.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.