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Investing.com — Na quarta-feira, o analista da JMP Securities, Constantine Davides, ajustou o preço-alvo das ações da HealthEquity, Inc (NASDAQ:HQY) para $110, reduzindo dos $120 anteriores, enquanto manteve a classificação de Desempenho Superior ao Mercado para a ação. A revisão ocorreu após a divulgação do relatório de lucros do quarto trimestre do ano fiscal de 2025 da HealthEquity, publicado após o fechamento do mercado na terça-feira. De acordo com os dados do InvestingPro, a ação atualmente é negociada a $101,67, com alvos de analistas variando de $105 a $130, sugerindo potencial de valorização apesar dos ajustes recentes.
A HealthEquity reportou receita de $311,8 milhões no quarto trimestre, representando um aumento de 19% em relação ao ano anterior e superando tanto a estimativa da JMP Securities de $306,5 milhões quanto a estimativa de consenso de $305,8 milhões. Este desempenho está alinhado com o impressionante crescimento de receita de 20,03% da empresa nos últimos doze meses, conforme relatado pelo InvestingPro. No entanto, o lucro por ação (EPS) não-GAAP da empresa de $0,69 não atingiu a projeção da JMP Securities de $0,72. O EBITDA ajustado para o trimestre foi de $107,8 milhões, um aumento de 9% em relação ao ano anterior, mas ainda abaixo tanto da expectativa da JMP Securities de $111,8 milhões quanto do consenso de $114,6 milhões.
A deficiência na lucratividade do quarto trimestre foi amplamente atribuída a um incremento de $17 milhões em custos de serviço associados a atividades sofisticadas de fraude. Isso representou um aumento significativo em relação aos $8 milhões incorridos no terceiro trimestre. Excluindo esses custos, a JMP Securities estimou que a margem bruta de serviços para o quarto trimestre teria sido aproximadamente 28,7%, o que representaria uma expansão de cerca de 160 pontos base em relação ao trimestre anterior, comparado aos 15,1% reportados.
O relatório de lucros da empresa indica que, embora a HealthEquity tenha experimentado crescimento na receita, custos inesperados relacionados à mitigação de fraudes impactaram seus indicadores de lucratividade. O preço-alvo revisado reflete a avaliação atualizada do analista à luz desses desenvolvimentos recentes.
Em outras notícias recentes, a HealthEquity Inc. divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2025, apresentando um aumento notável na receita, mas ficando abaixo das expectativas de lucro por ação (EPS). A receita da empresa alcançou $3,11 bilhões, superando os $305,82 milhões previstos, enquanto o EPS foi reportado em $0,69, abaixo dos $0,72 esperados. A HealthEquity também lançou novas ferramentas de benefícios baseadas em IA e abriu 471.000 novas Contas de Poupança de Saúde (HSAs) no trimestre. Apesar do forte desempenho da receita, o resultado abaixo do esperado no EPS contribuiu para uma reação negativa do mercado. Olhando para o futuro, a HealthEquity estabeleceu uma faixa de orientação de receita para o ano fiscal de 2026 entre $1,280 bilhão e $1,305 bilhão. A empresa prevê que o lucro líquido GAAP estará entre $164 milhões e $179 milhões, com lucro líquido não-GAAP projetado entre $318 milhões e $333 milhões. O EBITDA ajustado deve variar de $525 milhões a $545 milhões. Esses desenvolvimentos refletem os esforços contínuos da HealthEquity para expandir sua presença no mercado e aprimorar suas ofertas de produtos.
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