Na segunda-feira, o Barclays atualizou sua perspectiva sobre as ações da nCino Inc. (NASDAQ: NCNO), aumentando a meta de preço para 44$ dos anteriores 34$, mantendo a classificação Equalweight. O ajuste segue uma análise do desempenho da empresa no terceiro trimestre e projeções futuras.
De acordo com o Barclays, a expectativa para as reservas da nCino este ano é que sejam mais concentradas na segunda metade, após um primeiro semestre que viu mais negócios de clientes existentes. Esse padrão sugere uma contribuição de receita menor no ano devido à natureza do modelo de ativação de assentos.
O Barclays também prevê um crescimento de aproximadamente 13% nas Obrigações de Desempenho Remanescentes (RPO) com base em uma comparação mais fácil, com o terceiro trimestre provavelmente marcando o ponto mais baixo no crescimento da receita de assinaturas. Isso ocorre após um pico no churn de hipotecas em outubro de 2023 e um pico no churn total da empresa no quarto trimestre de 2024.
Dados do setor de pares como Q2 Holdings, Blend Labs e Monaker Group indicaram tendências positivas em negócios empresariais e crescente otimismo no setor de hipotecas. Além disso, espera-se que o próximo modelo de preços da nCino, a ser introduzido ainda este ano e no ano fiscal de 2026, reduza o tempo para receita de novos negócios e alinhe o crescimento da nCino mais de perto com a expansão dos volumes de empréstimos e bases de ativos dos clientes.
Além disso, a recente aquisição da FullCircl pela nCino por 130$ milhões em 30.10.2023 deve contribuir para o desempenho da empresa no quarto trimestre. A aquisição, executada pouco antes do início do quarto trimestre, provavelmente adicionará um elemento inorgânico aos resultados financeiros da nCino.
A meta de preço das ações revisada do Barclays reflete essas considerações, sinalizando uma perspectiva positiva sobre os movimentos estratégicos e a posição de mercado da nCino. Os esforços da empresa para otimizar seu modelo de receita e expandir através de aquisições são fatores-chave nesta avaliação financeira atualizada.
Em outras notícias recentes, a nCino reportou resultados robustos no segundo trimestre fiscal de 2025 com receitas totais de 132,4$ milhões, receitas de assinaturas de 113,9$ milhões e lucro operacional não-GAAP de 19,3$ milhões. A empresa também anunciou a aquisição da FullCircl, uma empresa SaaS baseada no Reino Unido, por 135$ milhões para fortalecer as capacidades de onboarding e gerenciamento do ciclo de vida do cliente.
No âmbito jurídico, o Supremo Tribunal de Delaware confirmou a rejeição de um processo de acionistas relacionado às fusões da nCino com a nCino OpCo e SimpleNexus, marcando o fim do litígio.
Em termos de mudanças de pessoal, a nCino nomeou Joaquín de Valenzuela como o novo Diretor Geral para a região EMEA, visando acelerar o crescimento na Europa, Oriente Médio e África. Em atualizações operacionais, o Tokushima Taisho Bank integrou a Solução de Banco Comercial da nCino em seus serviços de empréstimos comerciais para melhorar a eficiência e o atendimento ao cliente.
Por fim, os analistas demonstraram confiança nas perspectivas da nCino. A Truist Securities elevou sua meta de preço das ações da nCino de 37,00$ para 44,00$, mantendo a classificação de Compra. A Raymond James também elevou a classificação da nCino de Market Perform para Outperform, sublinhando o progresso da empresa em direção à aceleração do crescimento orgânico. Esses desenvolvimentos refletem o momentum contínuo nas operações e iniciativas estratégicas da nCino.
Insights do InvestingPro
Para complementar a análise do Barclays, dados recentes do InvestingPro fornecem contexto adicional sobre a posição financeira e o desempenho de mercado da nCino. A capitalização de mercado da empresa está em 4,79$ bilhões, refletindo a confiança dos investidores em seu potencial de crescimento. A receita da nCino nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2025 atingiu 506,12$ milhões, com um notável crescimento de receita de 13,64% no mesmo período.
As Dicas do InvestingPro destacam que se espera que a nCino se torne lucrativa este ano, alinhando-se com a perspectiva positiva do Barclays. O forte retorno da empresa nos últimos três meses, com um retorno total de preço de 18,34%, e um significativo retorno de 35,09% nos últimos seis meses, sublinham a visão otimista do mercado sobre as perspectivas da nCino.
Esses insights apoiam a decisão do Barclays de aumentar a meta de preço, já que a nCino parece estar ganhando impulso. O fato de a empresa estar negociando perto de sua máxima de 52 semanas reforça ainda mais esse sentimento positivo. Para investidores que buscam uma compreensão mais profunda da saúde financeira e trajetória de crescimento da nCino, o InvestingPro oferece 11 dicas adicionais, fornecendo uma visão abrangente do potencial da empresa.
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