Morgan Stanley eleva classificação das ações da Synchrony Financial para Overweight citando potencial de alta do LPA

Na quinta-feira, a Synchrony Financial (NYSE:SYF) recebeu uma significativa elevação do Morgan Stanley, com sua classificação de ações sendo aumentada de Equalweight para Overweight. Acompanhando esta elevação, a firma também aumentou substancialmente o preço-alvo para as ações da Synchrony, estabelecendo-o em 82,00$, acima da cifra anterior de 40,00$. A elevação ocorre enquanto os dados do InvestingPro mostram o impressionante retorno YTD de 70% da Synchrony, com a ação atualmente negociando a um múltiplo P/L de 8,35x.

O ajuste reflete mais que uma duplicação do preço-alvo, representando um aumento de 105%. Esta postura otimista do Morgan Stanley surge à medida que o analista antecipa desenvolvimentos positivos para a Synchrony Financial.

A elevação é baseada em dois fatores-chave: a incorporação do potencial de alta do lucro por ação (LPA) das ações preparatórias da empresa para a regra de taxa de atraso antecipada, e a suposição de que a regra de taxa de atraso do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) não será implementada. O InvestingPro revela que 4 analistas revisaram recentemente suas projeções de lucros para cima, enquanto a empresa mantém uma forte pontuação de saúde financeira de 3,22, classificada como "ÓTIMA".

A análise revisada do Morgan Stanley inclui uma projeção de aumento de 20% no LPA estimado para 2026 da Synchrony Financial para 9,04$. Este aumento leva em conta os benefícios da margem de juros líquida (NIM) e da receita de taxas que se espera que surjam das medidas proativas da empresa em relação à regra de taxa de atraso.

O preço-alvo atualizado é derivado de um múltiplo preço-lucro (P/L) alvo de 9 vezes o LPA estimado para 2026. Este múltiplo permanece com um desconto de 1x em relação ao múltiplo P/L histórico da Synchrony Financial e também representa um desconto significativo quando comparado aos múltiplos P/L de outros pares do setor de cartões de crédito. Os comentários do analista sugerem que, mesmo com esta elevação, a avaliação da Synchrony é conservadora em relação aos seus padrões históricos e contrapartes do setor.

Em outras notícias recentes, a Synchrony Financial reportou lucros robustos no terceiro trimestre, declarando lucros líquidos de 789 milhões$, superando as estimativas de consenso. Este forte desempenho levou a empresa a revisar para cima sua orientação de lucro por ação (LPA) para o ano fiscal de 2024 para uma faixa de 8,45$-8,55$. Junto com estes resultados, a Synchrony Financial declarou um dividendo trimestral em dinheiro para seus acionistas ordinários e preferenciais, sinalizando uma posição financeira estável.

Nos desenvolvimentos mais recentes, a Synchrony Financial divulgou seus dados de desempenho de crédito mensal e estatísticas de baixas e inadimplência. Estes números fornecem insights valiosos sobre a saúde da carteira de crédito da empresa. No entanto, a Synchrony Financial antecipa um declínio de baixo dígito único no volume de compras para o Q4, refletindo desafios contínuos nos gastos do consumidor e desempenho de crédito.

A Goldman Sachs manteve uma classificação de Compra para a Synchrony Financial, citando o desempenho recente da empresa. Além disso, o JPMorgan elevou a classificação das ações da Synchrony Financial de Neutral para Overweight, destacando os passos proativos da empresa para contrariar potenciais perdas de receita devido à regra de taxa de atraso do Consumer Financial Protection Bureau (CFPB).

Outras firmas de análise como Baird, RBC Capital e Wells Fargo também elevaram seus preços-alvo para a Synchrony Financial após estes desenvolvimentos recentes.

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