Ação identificada por IA em setembro já sobe +12% no mês e promete mais
Investing.com - O Morgan Stanley rebaixou o U.S. Bancorp (NYSE:USB), um banco com capitalização de mercado de US$ 76,94 bilhões atualmente negociado a um índice P/L de 11,81, de acima da média para neutro na segunda-feira, enquanto elevou seu preço-alvo para US$ 56,00 de US$ 52,00. De acordo com a análise do InvestingPro, a ação parece subvalorizada com base em seu modelo de Valor Justo.
O banco de investimento citou o potencial limitado de alta dos níveis atuais como o principal motivo para o rebaixamento, observando que o novo preço-alvo implica apenas 11% de alta, abaixo da mediana para seu grupo de cobertura e significativamente menor que a alta mediana de 26% entre suas ações classificadas como acima da média. Os dados do InvestingPro revelam que o banco mantém uma forte pontuação de saúde financeira "BOA", com múltiplas informações adicionais disponíveis para assinantes.
O Morgan Stanley espera que o U.S. Bancorp se beneficie dos próximos cortes nas taxas do Federal Reserve, com margens provavelmente expandindo, mas expressou preocupações sobre a visibilidade limitada do comportamento dos depósitos neste ciclo, reconhecendo que os custos dos depósitos podem permanecer elevados e criar pressão intermitente sobre a receita líquida de juros.
A estimativa da empresa para a receita líquida de juros para 2026 agora está abaixo do consenso, mesmo após incorporar cortes nas taxas em seu modelo financeiro, sugerindo expectativas mais conservadoras para o crescimento futuro da receita do banco.
Apesar do rebaixamento, o Morgan Stanley não reduziu sua classificação para abaixo da média, observando que a ação ainda parece barata em relação aos altos retornos que gera e que a administração continua focada em fechar a lacuna de avaliação executando sua estratégia recém-delineada. O banco manteve pagamentos de dividendos por 55 anos consecutivos, com um rendimento atual de 4,21% e uma sequência de 14 anos de aumentos de dividendos.
Em outras notícias recentes, o U.S. Bancorp reportou seus resultados do 2º tri de 2025 com um lucro por ação (LPA) de US$ 1,11 e um lucro líquido de US$ 1,8 bilhão, marcando um crescimento de 13% no LPA em relação ao ano anterior. A empresa também melhorou seu índice de eficiência para 59,2%, indicando desempenho operacional aprimorado. A Truist Securities elevou seu preço-alvo para o U.S. Bancorp para US$ 51 de US$ 49, mantendo uma classificação de Manter, citando potencial de crescimento apesar do desempenho inferior no passado. Além disso, o U.S. Bancorp anunciou uma redução em sua taxa de empréstimo principal para 7,25% de 7,50%, efetiva a partir de 18 de setembro de 2025, impactando vários produtos de empréstimo. Em mudanças de liderança, Christopher Paulison foi nomeado como o novo Diretor Executivo de Auditoria, sucedendo Kandace Heck, que planeja se aposentar ainda este ano. O U.S. Bank também lançou uma nova plataforma de fluxo de caixa para pequenas empresas, integrando-se com contas correntes comerciais para simplificar a gestão financeira. Esses desenvolvimentos refletem os movimentos estratégicos do U.S. Bancorp para aprimorar seus serviços e eficiência operacional.
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