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Na terça-feira, um analista do RBC destacou uma mudança positiva no sentimento das pequenas e médias empresas (PMEs) americanas, que deve catalisar investimentos em tecnologia em áreas como Pagamentos, Processadores e Serviços de TI.
De acordo com dados do InvestingPro, esse otimismo já se reflete no desempenho do setor de fintech, com grandes players como PayPal mostrando forte momentum - evidenciado por um notável retorno de 52% nos últimos seis meses.
O analista atribui esse otimismo à desaceleração do crescimento da inflação, à redução das taxas de juros e aos benefícios antecipados das políticas fiscais da administração Trump, que incluem cortes de impostos e desregulamentação.
O analista ressalta que essa confiança renovada entre as PMEs pode levar a um aumento nos investimentos em tecnologia, permitindo que as empresas aumentem os preços nas plataformas de ponto de venda (PDV), aprofundem a penetração de software e serviços de valor agregado (SVA), e atraiam novos clientes através de renovações e formações de negócios.
Empresas como Block Inc. (NYSE:SQ), Toast Inc. (NYSE:TOST), Lightspeed Commerce Inc. (NYSE:LSPD), Shift4 Payments Inc. (NYSE:FOUR), Fiserv Inc . (NASDAQ:NYSE:FI), Global Payments Inc. (NYSE:NYSE:GPN), Paysafe Ltd. (NYSE:PSFE), VYX e PayPal Holdings Inc . (NASDAQ:PYPL) são identificadas como potenciais beneficiárias dessa tendência.
Especificamente, espera-se que o segmento Square da Block, que é altamente dependente do mercado de PMEs dos EUA, veja um crescimento contínuo no lucro bruto impulsionado pelo aumento da penetração de software e investimentos em estratégias de go-to-market.
A Toast, com seu foco nas PMEs dos EUA, provavelmente se beneficiará de maior receita de assinaturas e crescimento de localizações, apoiada pelo otimismo das PMEs. A mudança da Lightspeed de volta à venda de software e aumentos de preços direcionados também são vistos como resultados positivos da perspectiva otimista das PMEs.
Prevê-se que a Shift4 Payments experimente ventos favoráveis da conversão de comerciantes para sua plataforma e expansão do número de localizações, enquanto o foco da Fiserv em escalar o Clover e novos lançamentos de hardware estão bem posicionados para capitalizar o sentimento positivo.
Espera-se que a estratégia da Global Payments de harmonizar suas soluções de PDV e unificar sua abordagem de go-to-market ganhe força com o investimento das PMEs. A Paysafe, com sua significativa exposição às PMEs, também está pronta para se beneficiar dessa tendência, especialmente com seu recente foco na construção de uma força de vendas direta.
Por fim, espera-se que o PayPal, apesar de sua grande escala e foco empresarial, melhore as margens de transação através de seus esforços no mercado de PMEs, com um ambiente mais otimista provavelmente auxiliando na recepção de seus recentes aumentos de preços. A análise do InvestingPro revela a sólida base financeira do PayPal, com uma pontuação geral de saúde "Boa" e um saudável crescimento de receita de 8%.
A empresa mantém uma forte posição de mercado com uma capitalização de mercado de 91,16B$ e negocia a um índice P/L de 21,56. Para insights mais profundos sobre a avaliação e perspectivas de crescimento do PayPal, os investidores podem acessar o abrangente Relatório de Pesquisa Pro, disponível exclusivamente no InvestingPro, que cobre esta e mais de 1.400 outras principais ações dos EUA com análises detalhadas e inteligência acionável.
Em outras notícias recentes, a PayPal Holdings Inc. tem sido objeto de várias análises e atualizações de analistas. A Macquarie manteve uma classificação de Outperform para o PayPal e elevou seu preço-alvo para 115$, refletindo otimismo sobre a stablecoin da empresa, PYUSD. Este ajuste vem após o lançamento bem-sucedido do PYUSD, que aproveita as blockchains Ethereum e Solana.
Além disso, a Wolfe Research elevou o PayPal de Peerperform para Outperform, citando o foco simplificado da empresa e a gestão eficaz de despesas. RBC Capital e Barclays também mantiveram suas classificações positivas para a empresa, com a RBC Capital destacando a estratégia do PayPal de alinhar os preços com o valor fornecido.
O PayPal anunciou várias atualizações de preços para comerciantes dos EUA, que entrarão em vigor em 2025. Essas mudanças, particularmente um aumento nas taxas para seu serviço Pay Later, devem contribuir para o crescimento da receita da empresa. A empresa também prevê um crescimento de médio dígito para o trimestre, conforme declarado durante uma apresentação na Conferência Global de Tecnologia e IA da UBS.
A estratégia do PayPal para alavancar suas operações inclui planos para aumentar as despesas operacionais não transacionais em uma porcentagem de baixo dígito único no próximo ano. Espera-se também que a empresa supere as previsões financeiras à medida que continua a inovar com suas opções de checkout de marca própria, implementa preços baseados em valor no Braintree e monetiza ainda mais o Venmo.
Apesar de potenciais incertezas e desafios competitivos, o PayPal mantém uma forte pontuação de saúde financeira, com a administração comprando ativamente ações de volta e mantendo um sólido retorno sobre o patrimônio.
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