Raymond James mantém ações do VersaBank com meta de $18

Na quarta-feira, o Raymond James reafirmou sua classificação Outperform e meta de preço de $18,00 para as ações do VersaBank negociadas na (NASDAQ:VBNK), que atualmente são negociadas a $11,00. De acordo com a análise do InvestingPro, o RSI da ação indica território de sobrevenda, enquanto as metas dos analistas variam de $18 a $22, sugerindo potencial significativo de alta. A análise da firma seguiu-se ao lucro por ação (EPS) do VersaBank ficar abaixo das expectativas em um trimestre marcado por atividade significativa, incluindo um aumento de capital destinado a impulsionar o crescimento em seu negócio de Compra de Propriedades Residenciais (RPP) nos EUA.

O desempenho do trimestre foi influenciado por despesas não relacionadas a juros mais altas que o previsto, principalmente devido a salários, e uma margem líquida de juros (NIM) que não atendeu às projeções. Esses fatores, junto com um balanço menor que o previsto, levaram a uma deficiência na receita líquida de juros (NII). Negociando a um índice P/L de 11,67x e mostrando crescimento de receita de 3,59% nos últimos doze meses, o VersaBank mantém a lucratividade apesar dos desafios. Embora as despesas com provisões tenham excedido as previsões, a qualidade do crédito permaneceu excepcionalmente alta. Além disso, a receita de taxas ficou ligeiramente abaixo das metas, e os saldos de empréstimos e depósitos foram menores que o esperado. O primeiro parceiro RPP dos EUA do VersaBank tornou-se operacional em 30 de janeiro de 2025, mais tarde que o planejado inicialmente, contribuindo para os saldos mais baixos de empréstimos.

Apesar desses desafios, houve desenvolvimentos positivos, incluindo o marketing da DRT Cyber para venda. O VersaBank decidiu manter certos ativos relacionados ao VersaVault, lançando um novo segmento chamado Digital Meteor. O banco vê uma oportunidade significativa na coleta de recibos de depósitos digitais (DDRs) de custo ultra-baixo, que poderiam potencialmente revolucionar suas operações.

Na próxima teleconferência de resultados, o Raymond James antecipa atualizações sobre a expansão das iniciativas RPP nos EUA, incluindo o pipeline de novos parceiros e aumentos esperados de volume do Watercress Financial Group, o primeiro parceiro RPP do VersaBank nos EUA. Esperam-se mais informações sobre o potencial impacto financeiro dos DDRs, a perspectiva do banco sobre os efeitos de uma guerra comercial prolongada em suas iniciativas de ponto de venda, tendências na coleta de recibos de transações digitais (DTRC) e projeções para despesas não relacionadas a juros nos próximos trimestres. Para insights mais profundos sobre a saúde financeira e perspectivas de crescimento do VersaBank, os assinantes do InvestingPro podem acessar análises abrangentes, incluindo 8 ProTips adicionais e métricas detalhadas de avaliação no Relatório de Pesquisa Pro.

Em outras notícias recentes, o VersaBank completou uma oferta pública de ações ordinárias, levantando aproximadamente $75 milhões USD. As ações foram precificadas em $13,25 USD cada, levando à venda de 5.660.378 ações ordinárias. Os recursos destinam-se a fins bancários gerais e espera-se que se qualifiquem como capital Common Equity Tier 1. O Raymond James & Associates, Inc. atuou como único gestor do livro, com Keefe, Bruyette & Woods, Inc., e Roth Canada, Inc. como co-gestores. Adicionalmente, o Keefe, Bruyette & Woods manteve a classificação Outperform no VersaBank, apesar de reduzir o preço-alvo de $28 para $27. Este ajuste segue um desafiador quarto trimestre fiscal influenciado por uma recente aquisição bancária nos EUA, que aumentou as despesas e reduziu a margem líquida de juros. Espera-se que a expansão do banco no mercado dos EUA leve alguns trimestres para atingir crescimento substancial. No entanto, o analista do Keefe, Bruyette & Woods permanece otimista sobre as perspectivas de longo prazo do VersaBank no mercado dos EUA.

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