Apesar de pressão nas margens, esta ação da B3 escolhida por IA bate o CDI em 2025
Investing.com — Na quarta-feira, o analista da Stephens, Brody Preston, atualizou o preço-alvo para a Capital Bancorp (NASDAQ: CBNK), elevando-o para US$ 36,00 do valor anterior de US$ 35,00, enquanto reiterou uma classificação acima da média para as ações. O banco, com capitalização de mercado de US$ 504,2 milhões, demonstra seu momento positivo com um impressionante retorno de 58,41% no último ano. A decisão de Preston seguiu o recente relatório de lucros da Capital Bancorp, que revelou um LPA operacional de US$ 0,88, superando a estimativa consensual de US$ 0,73. InvestingPro mostra que dois analistas revisaram recentemente suas estimativas de lucros para cima para o próximo período, sugerindo otimismo contínuo sobre as perspectivas do banco. A receita líquida pré-provisão (PPNR) de US$ 21,8 milhões também excedeu as expectativas em aproximadamente US$ 0,06, impulsionada por uma receita líquida de juros (NII) que foi US$ 0,04 acima das previsões, receita de taxas em linha com o esperado e despesas US$ 0,01 menores que o previsto.
Os empréstimos de fim de período da Capital Bancorp registraram um aumento significativo de 7,1% em base anualizada trimestral (LQA), impulsionados por empréstimos comerciais e industriais (C&I) e imobiliários comerciais (CRE). A empresa reiterou sua expectativa de uma taxa de crescimento orgânico de dois dígitos para o ano de 2025. A Stephens prevê que a receita líquida de juros trimestral continuará crescendo durante o restante do período de previsão, com expectativa de que a força da receita de taxas aumente a partir dos resultados do primeiro trimestre.
Apesar de algumas preocupações sobre despesas mais altas devido a investimentos contínuos na franquia, as tendências gerais de receita são vistas como favoráveis. A aquisição da IFHI foi destacada como um movimento positivo, adicionando um nicho vertical de C&I e um mix de receita diferenciado com forte componente de taxas. Espera-se que essa aquisição também ajude a reequilibrar o lucro por ação da empresa mais para o lado bancário comercial.
As ações da Capital Bancorp estão atualmente sendo negociadas a 8,52 vezes o lucro por ação (LPA) previsto para 2026, com um índice P/L atual de 11,34x. A avaliação parece razoável dado o robusto retorno sobre ativos (ROA) da empresa de 1,66% — significativamente maior que seus pares. O banco também oferece um rendimento de dividendos de 1,32%, tendo aumentado consistentemente seu dividendo por quatro anos consecutivos. A análise do InvestingPro indica que a ação está sendo negociada próxima ao seu Valor Justo, com métricas e insights adicionais disponíveis para assinantes. Além disso, a ação está sendo negociada a 1,35 vezes o valor contábil tangível (TBV) previsto para 2025, com um retorno sobre o patrimônio líquido tangível comum (ROTCE) aproximadamente 300 pontos-base acima de seus pares, e uma posição de capital excedente de 200 pontos-base. Essas métricas financeiras reforçaram a confiança da Stephens em manter uma classificação acima da média para as ações da Capital Bancorp.
Em outras notícias recentes, a Capital Bancorp Inc. anunciou um novo programa de recompra de ações, conforme detalhado em registros recentes na SEC. O Conselho de Administração da empresa autorizou a recompra de até US$ 15 milhões em ações ordinárias, o que se traduz em aproximadamente 483.559 ações com base no preço de fechamento da ação em 31 de janeiro de 2025. Esta nova iniciativa de recompra expira em 28 de fevereiro de 2026 e representa cerca de 4,1% das ações ordinárias emitidas e em circulação da empresa no final de janeiro. A medida segue a conclusão de um plano de recompra anterior, que terminou no final de dezembro de 2024, com 543.215 ações recompradas. A Capital Bancorp planeja recomprar ações no mercado aberto ou por meio de transações privadas, e o programa pode ser ajustado com base nas condições de mercado e requisitos legais. A empresa enfatizou que não é obrigada a recomprar um número específico de ações, e a iniciativa pode ser suspensa ou encerrada a qualquer momento sem aviso prévio. Esta decisão estratégica ressalta o compromisso da Capital Bancorp com a gestão de capital e o retorno de valor aos seus acionistas.
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