Apesar de pressão nas margens, esta ação da B3 escolhida por IA bate o CDI em 2025
Investing.com — Na quarta-feira, a Truist Securities manteve a recomendação de "Manter" para a Goosehead Insurance Inc . (NASDAQ:GSHD), atualmente negociada a US$ 101,69, com um preço-alvo estável de US$ 90,00. As ações sofreram uma queda significativa de 14,7% na última semana, apesar de manterem uma forte pontuação de saúde financeira "ÓTIMA", segundo a InvestingPro. Os analistas da empresa projetaram uma leve desaceleração no crescimento de novas vendas da companhia para o primeiro trimestre, prevendo um aumento de 16%, ligeiramente abaixo da expectativa média dos analistas de 20%. Este número engloba tanto as comissões de novos negócios por agentes corporativos quanto as taxas de royalties de novos negócios.
O crescimento de vendas previsto para o primeiro trimestre representa uma desaceleração em relação ao desempenho do trimestre anterior. No quarto trimestre de 2024, a Goosehead Insurance registrou um aumento de 17% nas novas vendas, ficando ligeiramente abaixo do crescimento de 18% previsto pelos analistas. Isso foi uma melhoria notável em relação à taxa de crescimento de 10% do terceiro trimestre. Dados da InvestingPro mostram que a empresa alcançou um impressionante crescimento de receita de 20,7% nos últimos doze meses, com analistas esperando continuidade da lucratividade este ano.
A desaceleração esperada no trimestre atual é atribuída a uma redução nas originações de hipotecas. De acordo com projeções da Fannie Mae, as originações de hipotecas devem crescer 4% no primeiro trimestre, uma queda em relação ao crescimento de 11% observado no quarto trimestre de 2024.
A análise da Truist Securities indica que, embora o cenário para o crescimento de novas vendas no primeiro trimestre pareça marginalmente menos favorável, a perspectiva para o ano inteiro permanece positiva. A recomendação de "Manter" da empresa sugere uma abordagem cautelosa para as ações, com o preço-alvo de US$ 90,00 refletindo uma perspectiva de avaliação consistente.
Em outras notícias recentes, a Goosehead Insurance reportou resultados financeiros robustos, superando significativamente as expectativas do mercado. A empresa registrou um lucro por ação (LPA) de US$ 0,79 no quarto trimestre, quase dobrando os US$ 0,40 antecipados, e alcançou uma receita de US$ 93,9 milhões, superando os US$ 78,61 milhões previstos. Este desempenho levou a um aumento nos preços-alvo dos analistas, com a JMP Securities elevando seu alvo de US$ 125 para US$ 150 e a Keefe, Bruyette & Woods (KBW) ajustando seu alvo de US$ 110 para US$ 127, ambas mantendo a classificação "Superar". Os analistas atribuem a superação dos lucros principalmente a comissões contingentes melhores que o esperado e forte retenção de clientes.
Os prêmios totais escritos da Goosehead para o ano completo aumentaram 29%, atingindo US$ 3,8 bilhões, enquanto seu lucro líquido mais que dobrou para US$ 49,1 milhões. A empresa estabeleceu orientações para 2025, projetando prêmios totais escritos entre US$ 4,65 bilhões e US$ 4,88 bilhões, indicando um crescimento de 22% a 28%. A receita para o ano deve ficar entre US$ 350 milhões e US$ 385 milhões, representando um crescimento orgânico de 11% a 22%. Analistas da Citizens JMP observaram os investimentos bem-sucedidos e os esforços de reposicionamento da empresa, que levaram a uma produtividade aprimorada e melhor disponibilidade de produtos.
Além disso, a posição financeira da Goosehead Insurance permanece forte, com caixa e equivalentes de caixa de US$ 58,0 milhões no final de 2024. Espera-se que a liquidez e os recursos de capital da empresa apoiem sua trajetória de crescimento após uma distribuição especial e um dividendo especial em dinheiro em janeiro de 2025. As iniciativas estratégicas da empresa, incluindo a expansão de sua distribuição de franquias e aprimoramento de tecnologia, devem continuar impulsionando o crescimento nos próximos anos.
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