Truist Securities inicia cobertura das ações da American Express com recomendação de Compra

Na terça-feira, a Truist Securities iniciou a cobertura das ações da American Express (NYSE:AXP), atribuindo uma recomendação de Compra e estabelecendo um preço-alvo de 350,00$. O analista da firma citou vários pontos fortes da empresa de serviços financeiros, incluindo o que ele descreveu como vantagens competitivas e tendências favoráveis a longo prazo.

Essas vantagens, como uma base de clientes dedicada de alto nível e operações internacionais extensas, são vistas como superando as preocupações recentes sobre o crescimento sustentável da empresa. De acordo com os dados do InvestingPro, a AXP demonstrou sua resiliência no mercado com uma forte pontuação de saúde financeira e manteve o pagamento de dividendos por impressionantes 55 anos consecutivos.

A American Express, com uma capitalização de mercado atual de 212,66 bilhões$, é reconhecida como uma grande player na indústria de pagamentos integrados, detendo aproximadamente 10% do mercado total por volume de compras. A empresa opera globalmente e está estruturada em quatro segmentos principais.

O U.S. Consumer Services (USCS) é notado como o maior segmento em termos de receita e volume, enquanto o International Consumer Services (ICS) é destacado como o segmento de crescimento mais rápido. A análise do InvestingPro revela um sólido crescimento de receita da empresa de 8,94% e uma saudável margem de lucro bruto de 55,7%.

A perspectiva positiva do analista também é apoiada pela expectativa de uma recuperação no crescimento dos gastos, particularmente no setor comercial dos EUA. Apesar das ações da American Express serem uma das melhores performances no cenário bancário, com um índice preço/lucro (P/L) para os próximos doze meses (NTM) atualmente 5 vezes acima de sua média de longo prazo, a Truist Securities acredita que as ações têm mais espaço para crescer.

O endosso da Truist Securities vem em um momento em que o posicionamento estratégico e o desempenho de mercado da American Express estão sob observação atenta dos investidores. Os comentários do analista refletem confiança na capacidade da empresa de alavancar sua lealdade do cliente e alcance global para continuar sua trajetória de crescimento.

Em outras notícias recentes, a American Express viu uma mistura de desenvolvimentos. A Compass Point revisou o preço-alvo da empresa, reduzindo-o de 325$ para 315$, mantendo uma postura neutra. Essa mudança ocorre apesar de um aumento nas estimativas de lucro por ação (LPA) core para 2024 a 2026. Os lucros do terceiro trimestre da empresa superaram as expectativas, com um LPA de 3,49$ e receitas totalizando 16,6 bilhões$, um aumento de 8% ano a ano. A American Express também elevou sua orientação de LPA para o ano inteiro para entre 13,75$ e 14,05$.

Em notícias regulatórias, o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) tomou medidas contra a American Express por práticas ilegais relacionadas a programas de recompensas de cartão de crédito. Como parte de seu compromisso com a transparência, a American Express divulgou suas estatísticas de inadimplência e baixa de empréstimos de membros de cartão de consumidor e pequenas empresas dos EUA. Em 30 de novembro de 2024, o total de empréstimos de membros de cartão de consumidor dos EUA era de 89,3 bilhões$, com empréstimos com 30 dias de atraso representando 1,4% do total.

As opiniões dos analistas sobre a American Express têm variado. A TD Cowen manteve uma recomendação de manutenção nas ações da empresa, elevando o preço-alvo para 268$ de 260$. A Baird aumentou seu preço-alvo para a American Express para 240$ de 215$, mantendo uma classificação de underperform. Enquanto isso, a BTIG reiterou sua classificação de venda para a American Express, mantendo um preço-alvo de 230$.

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