A DA Davidson ajustou seu preço-alvo para o U.S. Bancorp (NYSE: USB), aumentando-o para 54,00 dólares dos anteriores 49,00 dólares, mantendo a classificação Neutra para a ação.
A revisão segue o desempenho do terceiro trimestre do U.S. Bancorp, que exibiu alavancagem operacional positiva, excluindo uma perda de 119 milhões de dólares em títulos. Espera-se que o banco alcance mais de 1% de alavancagem operacional no quarto trimestre de 2024 e veja uma expansão adicional em 2025.
Os resultados do terceiro trimestre do U.S. Bancorp foram marcados por um robusto crescimento na receita líquida de juros (NII), impulsionado por uma significativa expansão da margem líquida de juros (NIM). Este crescimento veio em resposta ao recente corte de 50 pontos base na taxa de juros. Apesar deste desenvolvimento positivo, a receita de taxas do banco mostrou sinais de fraqueza. Para o quarto trimestre, espera-se que o NII permaneça relativamente estável em comparação com o trimestre anterior.
A administração do U.S. Bancorp expressou uma posição clara contra fusões e aquisições, citando o atual ambiente regulatório desfavorável e uma ênfase estratégica no crescimento orgânico. Esta decisão alinha-se com o foco do banco em alavancar suas operações existentes para impulsionar o crescimento.
Em outras notícias recentes, o U.S. Bancorp tem visto uma série de desenvolvimentos positivos. A empresa reportou um robusto lucro por ação (EPS) de 1,03 dólares tanto no terceiro quanto no quarto trimestre de 2023, com a receita líquida total atingindo 6,9 bilhões de dólares no terceiro trimestre de 2024. Após esses resultados, várias firmas financeiras ajustaram seus preços-alvo para o U.S. Bancorp. A Oppenheimer aumentou seu preço-alvo para 59 dólares, a Baird para 54 dólares, a RBC Capital Markets para 53 dólares e a Stephens para 52 dólares, enquanto o JP Morgan manteve uma postura neutra com um preço-alvo consistente de 48 dólares.
Esses ajustes vêm após o U.S. Bancorp demonstrar uma reviravolta na receita líquida de juros (NII) e na alavancagem operacional, após um período de declínio. A empresa também esclareceu sua estratégia, focando no crescimento orgânico, no aprimoramento das relações com clientes e na melhoria da interconectividade, em vez de buscar grandes fusões e aquisições bancárias.
O U.S. Bancorp planeja iniciar modestas recompras de ações no futuro próximo. Seu investimento anual de 2,5 bilhões de dólares em tecnologia, incluindo iniciativas de IA, e parcerias bem-sucedidas com a State Farm e Edward Jones, devem apoiar o crescimento futuro.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente do U.S. Bancorp e a perspectiva otimista da DA Davidson são ainda mais respaldados por dados e insights em tempo real do InvestingPro. A capitalização de mercado do banco está em 77,62 bilhões de dólares, refletindo sua presença significativa no setor financeiro. Com um índice P/L de 15,65, o U.S. Bancorp está sendo negociado a uma avaliação razoável em relação aos seus lucros, o que se alinha com a lógica do preço-alvo da DA Davidson.
As Dicas do InvestingPro destacam o forte histórico de dividendos do U.S. Bancorp, observando que o banco "aumentou seu dividendo por 13 anos consecutivos" e "manteve pagamentos de dividendos por 54 anos consecutivos". Este crescimento consistente de dividendos sublinha a estabilidade financeira do banco e o compromisso com os retornos aos acionistas, o que é particularmente relevante dado o foco do artigo no desempenho do banco e nas perspectivas futuras.
Além disso, o U.S. Bancorp viu um "retorno significativo na última semana", com dados do InvestingPro mostrando um retorno total de preço de 9,5% na última semana e um impressionante retorno de 47,69% no último ano. Este desempenho recente das ações apoia a decisão da DA Davidson de elevar o preço-alvo e mantém um sentimento positivo em torno da ação.
Para investidores que buscam uma compreensão mais profunda do potencial do U.S. Bancorp, o InvestingPro oferece 11 dicas adicionais, fornecendo uma análise abrangente da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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