Na quinta-feira, a KeyBanc Capital Markets ajustou sua perspectiva para a Alkami Technology Inc (NASDAQ: ALKT), aumentando o preço-alvo para $45 em relação aos $37 anteriores, mantendo a classificação Overweight. A decisão da empresa segue o desempenho financeiro da Alkami no terceiro trimestre, que superou as expectativas de Wall Street e o limite superior das próprias projeções da empresa.
A receita recorrente anual (ARR) da Alkami experimentou um crescimento de 24% em relação ao ano anterior, embora com uma ligeira desaceleração de 1% em relação ao trimestre anterior, ficando ligeiramente abaixo das expectativas dos analistas.
A Alkami, uma provedora de soluções bancárias digitais baseadas em nuvem, reportou nove novas conquistas em banco digital, um terço das quais eram bancos, e garantiu 14 renovações, um aumento em relação às 12 do primeiro semestre de 2024. O backlog de implementação da empresa agora inclui 36 clientes, representando 1,3 milhão de usuários. Notavelmente, a receita média por usuário (RPU) dentro deste backlog é de $23, mais de 30% superior ao RPU atual.
O analista da KeyBanc observou a postura positiva da empresa em relação às taxas de conquista da Alkami e o suporte para as estimativas de receita da empresa daqui para frente. O analista aumentou as estimativas de receita e EBITDA ajustado para o ano calendário de 2024, em grande parte devido ao desempenho superior no terceiro trimestre. Para o ano calendário de 2025, as expectativas de receita foram elevadas com base no potencial de maior monetização, enquanto a previsão de EBITDA ajustado foi ligeiramente reduzida para considerar os custos associados à transição para engenharia offshore interna a partir de um modelo terceirizado.
A KeyBanc continua recomendando as ações da Alkami Technology, citando o impulso de vendas da empresa, o potencial de expansão do RPU e as fortes perspectivas de crescimento. A confiança da empresa nas oportunidades de crescimento e expansão de margem de vários anos da Alkami se reflete no preço-alvo elevado, que é definido em 10,5 vezes a receita estimada para o ano calendário de 2025.
Em outras notícias recentes, a Alkami Technology reportou um desempenho financeiro robusto em sua teleconferência de resultados do terceiro trimestre, com um notável aumento de 27% na receita para $85,9 milhões e um EBITDA ajustado maior que o previsto de $8,3 milhões. A empresa adicionou nove novos clientes e lançou 12 em sua plataforma, refletindo uma forte demanda por seus serviços bancários digitais. A receita recorrente anual (ARR) da Alkami cresceu 24% para $342 milhões, com usuários registrados aumentando 15% para 19,5 milhões.
Em termos de expectativas futuras, a Alkami prevê uma taxa de churn inferior a 1% para 2024 e tem como meta uma margem de EBITDA ajustada de 20% até 2026. A empresa projeta uma receita para o quarto trimestre de 2024 entre $89 milhões e $90 milhões, com orientação para o ano inteiro de $333,2 milhões a $334,2 milhões.
Apesar de um ambiente favorável para fusões e aquisições, a Alkami não fez aquisições recentes. No entanto, a tecnologia de dados da empresa é cada vez mais vista como um diferencial de mercado, com mais de 70% das novas conquistas de clientes em 2024 incorporando produtos de dados e marketing.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente da Alkami Technology está alinhado com várias métricas e dicas do InvestingPro. O crescimento da receita da empresa de 26,69% nos últimos doze meses e 24,93% no segundo trimestre de 2024 suporta a perspectiva positiva da KeyBanc sobre o impulso de vendas da Alkami. Essa trajetória de crescimento é reforçada por uma dica do InvestingPro indicando um "Alto retorno no último ano", com a ação mostrando um impressionante retorno total de preço de 112,7% no último ano.
A forte posição de mercado da empresa é refletida em sua capitalização de mercado de $3,69 bilhões. No entanto, os investidores devem notar que a Alkami está "Negociando a um múltiplo de avaliação de receita alto" e tem um alto índice Preço / Valor Contábil de 11,38, de acordo com as dicas do InvestingPro. Isso sugere que o mercado tem altas expectativas para o crescimento futuro, alinhando-se com o preço-alvo aumentado da KeyBanc.
Embora a Alkami não seja atualmente lucrativa, com uma renda operacional de -$54,22 milhões nos últimos doze meses, uma dica do InvestingPro revela que "Os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano". Esta projeção suporta a postura positiva da KeyBanc sobre as perspectivas futuras da Alkami.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 11 dicas adicionais para a Alkami Technology, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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