Na quarta-feira, a Axis Capital Limited ajustou sua posição sobre o ICICI Bank (ICICIBC:IN) (NYSE:IBN), mudando a classificação de 'Comprar' para 'Adicionar', enquanto aumentava o preço-alvo de INR 1.300 para INR 1.370. O ajuste reflete o crescimento consistente dos lucros do banco e a sólida lucratividade, que impulsionaram as ações a superar seus pares nos últimos seis a doze meses.
O ICICI Bank exibiu um desempenho robusto das ações, com ganhos de 25% e 31% nos últimos seis e doze meses, respectivamente. Esse desempenho ofuscou os aumentos de 13% e 26% do Nifty 50 nos mesmos períodos, bem como os ganhos de 11% e 17% do Nifty Bank. Em resposta aos resultados financeiros do banco, a Axis Capital Limited aumentou suas estimativas de lucro após impostos (PAT) para os anos fiscais de 2025 e 2026 em 2% e 3%, respectivamente.
A revisão para cima do preço-alvo do banco é baseada em um método de avaliação de soma das partes (SoTP), levando em consideração uma queda prevista nas despesas operacionais. Apesar da revisão positiva, espera-se que o retorno sobre os ativos (RoA) previsto do banco para os anos fiscais de 2025 e 2026 seja ligeiramente inferior ao RoA de 2,5% projetado para o quarto trimestre do ano fiscal de 2025, devido a uma diminuição nas margens líquidas de juros (NIM).
Atualmente, as ações do ICICI Bank estão sendo negociadas a um múltiplo de 2,5 vezes o preço projetado para o valor contábil ajustado (P/adj. B) para o banco central no ano fiscal de 2026 e 14,7 vezes a relação preço/lucro (P/L), com base em uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 13% para ganhos dos anos fiscais de 2024 a 2026. O preço-alvo revisado sugere um aumento modesto em relação aos níveis atuais, levando à mudança na classificação de investimento para 'Adicionar'.
Em outras notícias recentes, o ICICI Bank relatou uma série de desenvolvimentos significativos. O banco anunciou seus resultados financeiros para o trimestre e ano fiscal encerrado em 31 de março de 2024, mostrando um crescimento notável tanto no lucro antes dos impostos quanto no lucro líquido.
Para o trimestre encerrado em 31 de março de 2024, o lucro antes dos impostos do ICICI Bank, excluindo tesouraria, aumentou 19,2% para ₹ 14.602 crore, enquanto o lucro líquido aumentou 17,4% para ₹ 10.708 crore em comparação com o mesmo período do ano passado.
Além disso, o ICICI Bank nomeou o Sr. Pradeep Kumar Sinha como Presidente Não Executivo em Tempo Parcial após a aposentadoria do Sr. Girish Chandra Chaturvedi. O banco também anunciou a renúncia do Sr. Pranav Mishra, membro da alta administração do banco, que entrará em vigor em 9 de julho de 2024.
O conselho do banco também está considerando levantar recursos por meio da emissão de títulos de dívida, incluindo debêntures não conversíveis, por meio de colocação privada, e deliberar a recompra de títulos de dívida dentro dos limites legalmente autorizados. Este movimento estratégico visa fortalecer a base de capital do banco e aumentar sua capacidade de atender às necessidades financeiras de seus clientes.
Por fim, o ICICI Bank agendou uma teleconferência de resultados com a mídia e analistas para discutir os resultados financeiros do trimestre e do ano fiscal encerrado em 31 de março de 2024.
InvestingPro Insights
A resiliência operacional e o desempenho financeiro do ICICI Bank continuam a moldar sua presença no mercado, com o banco sendo um player proeminente no setor bancário. Notavelmente, o banco demonstrou um compromisso com o retorno aos acionistas, tendo aumentado seus dividendos por quatro anos consecutivos. Isso se alinha com a perspectiva positiva da Axis Capital Limited, reforçando a sólida trajetória de lucratividade do banco.
Os dados do InvestingPro destacam as métricas financeiras robustas do ICICI Bank, incluindo uma relação P/L de 19,69 e uma relação PEG ainda mais atraente de 0,67, sugerindo que o crescimento dos lucros do banco pode estar subvalorizado. Além disso, o crescimento da receita do banco tem sido impressionante, com um aumento de 35,34% nos últimos doze meses a partir do 4º trimestre de 2024. Os investidores também devem observar que o ICICI Bank está sendo negociado perto de sua alta de 52 semanas, refletindo a forte confiança do mercado apoiada por um aumento significativo de preços nos últimos seis meses.
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