Na quinta-feira, a Baird atualizou sua perspectiva sobre a TransUnion (NYSE:TRU), aumentando o preço-alvo das ações para 130,00$ dos anteriores 104,00$. A firma manteve sua classificação de Outperform para a agência de relatórios de crédito.
O novo preço-alvo reflete a confiança do analista no potencial da empresa para um forte crescimento de vários anos, impulsionado por diversos fatores, incluindo bom crescimento estrutural, um ambiente macroeconômico em melhoria e atributos específicos do desempenho dos negócios da TransUnion.
A TransUnion superou recentemente as expectativas, entregando o que foi descrito como mais um trimestre de superação/elevação. O crescimento da empresa foi notavelmente liderado por seu segmento de hipotecas nos EUA, que viu um enorme crescimento do mercado final e realização de preços. O segmento Internacional do negócio também tem sido forte e amplo, embora haja uma expectativa de que possa desacelerar um pouco no quarto trimestre.
O analista destacou várias áreas de crescimento para a TransUnion, incluindo tendências de melhoria nos Serviços Financeiros baseados nos EUA que não envolvem hipotecas e um segmento de Seguros em aceleração. Espera-se que esses diversos impulsionadores de crescimento se mantenham ou até melhorem no futuro.
Além disso, antecipa-se que os benefícios da transformação tecnológica em andamento da TransUnion, iniciativas operacionais e a consolidação de produtos e capacidades aumentem cada vez mais ao longo do tempo.
A perspectiva para a TransUnion é reforçada pela atrativa avaliação das ações da empresa quando normalizada para o ciclo macroeconômico e de crédito ao consumidor. Isso sugere que o preço atual de mercado não reflete totalmente as perspectivas de crescimento da empresa, de acordo com o analista da Baird.
Em resumo, o aumento do preço-alvo das ações é baseado em uma combinação do desempenho recente da TransUnion e sua forte posição em vários segmentos de mercado, juntamente com os benefícios esperados de suas iniciativas estratégicas. Os comentários do analista indicam uma perspectiva positiva para o crescimento contínuo da TransUnion e sua capacidade de capitalizar condições favoráveis de mercado.
Em outras notícias recentes, a TransUnion relatou um crescimento vigoroso em sua teleconferência de resultados do terceiro trimestre, superando as expectativas de receita com um aumento de 12%, notavelmente um crescimento de 17% nos serviços financeiros dos EUA. A empresa também elevou sua orientação para o ano inteiro. A empresa de informações e insights está atualmente passando por um programa de transformação, esperando gerar 200 milhões de dólares em benefícios de fluxo de caixa livre até 2026.
Projeta-se que os gastos de capital diminuam para 8% das receitas em 2024 e 2025, contribuindo para a expansão da margem. O lucro diluído ajustado por ação melhorou 14% para 1,04$, com o lucro por ação do ano inteiro projetado entre 3,87$ e 3,93$.
Espera-se que a receita do quarto trimestre da empresa fique entre 1,014 bilhão de dólares e 1,034 bilhão de dólares, com o EBITDA ajustado projetado entre 360 milhões de dólares e 375 milhões de dólares. A TransUnion elevou sua orientação de receita para o ano inteiro para entre 4,161 bilhões de dólares e 4,181 bilhões de dólares, indicando um crescimento de 9%, com o EBITDA ajustado esperado entre 1,488 bilhão de dólares e 1,503 bilhão de dólares.
Apesar de alguma desaceleração no segmento de hipotecas e nas taxas de crescimento de empréstimos ao consumidor na Índia, o programa de transformação da empresa está definido para melhorar a eficiência operacional e acelerar a inovação de produtos. Esses desenvolvimentos recentes sublinham a direção estratégica da TransUnion e seu compromisso em entregar valor aos seus clientes e acionistas.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente e a perspectiva positiva da TransUnion alinham-se com várias métricas e insights chave do InvestingPro. O crescimento da receita da empresa de 8,53% nos últimos doze meses, com um notável aumento de 12,01% no trimestre mais recente, suporta a avaliação da Baird sobre o potencial de forte crescimento de vários anos. Esse crescimento é ainda sustentado pela impressionante margem de lucro bruto da TransUnion de 59,96%, que reflete a eficiência operacional da empresa.
As Dicas do InvestingPro destacam que a TransUnion aumentou seu dividendo por 3 anos consecutivos, indicando um compromisso com os retornos aos acionistas. Além disso, espera-se que o lucro líquido da empresa cresça este ano, alinhando-se com a perspectiva positiva do analista.
Esses fatores, combinados com o forte retorno da TransUnion no último ano (119,71% de retorno total do preço) e nos últimos três meses (40,14%), reforçam a confiança do mercado no desempenho da empresa e nas perspectivas futuras.
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