Na sexta-feira, o BMO Capital manteve sua classificação de Desempenho de Mercado para o Toronto-Dominion Bank (TD:CN) (NYSE: TD), com um preço-alvo estável de C$84,00. A análise da firma seguiu o último relatório de lucros do banco, que mostrou um lucro por ação (LPA) ajustado em caixa de $2,05, excluindo uma provisão significativa para combate à lavagem de dinheiro (AML). Esse número estava alinhado com as estimativas do BMO Capital e do consenso de $2,05 e $2,07, respectivamente.
O desempenho do banco variou entre diferentes setores. Enquanto os segmentos de Banco Pessoal e Comercial Canadense e Varejo dos EUA superaram as expectativas, as divisões de Gestão de Patrimônio e Seguros Canadense e Banco Atacadista ficaram aquém. A Provisão para Perdas de Crédito (PCL) do banco atendeu às previsões. O índice Common Equity Tier 1 (CET1) ficou em 12,8%, refletindo um equilíbrio entre geração interna de capital e impactos de capital da provisão AML, recompras de ações e outras atividades.
O índice CET1 do Toronto-Dominion Bank foi influenciado por vários fatores durante o trimestre. O banco gerou 25 pontos base (bps) de capital interno, que foi mais do que compensado por uma redução de 71bps devido à provisão AML e uma diminuição de 19bps das recompras de ações. Notavelmente, o banco anunciou que não há mais recompras planejadas sob o atual Programa de Recompra de Ações em Curso Normal (NCIB).
Em uma movimentação estratégica para fortalecer o capital, o Toronto-Dominion Bank vendeu aproximadamente 40,5 milhões de ações da Charles Schwab Corporation (SCHW), reduzindo sua participação para 10,1%. Essa venda gerou cerca de 54bps de capital no quarto trimestre de 2024. Apesar desses desenvolvimentos e do desempenho financeiro misto em diferentes divisões, o BMO Capital não viu razão para ajustar sua classificação ou preço-alvo para as ações do banco.
Em outras notícias recentes, o TD Bank Group anunciou lucros estáveis no terceiro trimestre do ano fiscal de 2024, com uma receita consistente de $1,8 bilhão e lucro por ação de $2,05. Em vista de questões contínuas de combate à lavagem de dinheiro, o banco alocou uma provisão de $2,6 bilhões para possíveis multas, antecipando uma resolução até o final do ano.
Os segmentos de Banco Pessoal e Comercial Canadense, bem como os segmentos de Gestão de Patrimônio e Seguros, relataram receitas recordes. Isso ocorre apesar do aumento de sinistros e despesas, com o Banco de Varejo dos EUA mantendo um forte impulso operacional.
O TD Bank Group também vendeu ações do First Horizon e recomprou mais de 100 milhões de ações, sinalizando um retorno para os acionistas. O índice Common Equity Tier 1 (CET1) do banco permaneceu em 12,8%.
Analistas observaram o foco do banco em manter o crescimento e o desempenho líder entre pares em sua franquia nos EUA. O TD Bank Group prevê um crescimento de despesas ajustadas de alto dígito único para o ano fiscal de 2024.
Insights do InvestingPro
Enquanto o Toronto-Dominion Bank navega por várias decisões estratégicas e desempenhos setoriais, dados em tempo real do InvestingPro fornecem uma compreensão mais profunda da saúde financeira do banco. A capitalização de mercado do banco permanece robusta em $102,32 bilhões, refletindo sua presença significativa na indústria. Apesar das preocupações sobre queima de caixa e margens de lucro bruto fracas, conforme observado nas Dicas do InvestingPro, o banco ostenta um histórico de confiabilidade de dividendos, tendo mantido seus pagamentos de dividendos por impressionantes 52 anos consecutivos. Isso é particularmente notável, já que os dividendos são um fator-chave para investidores que buscam renda.
O atual índice P/L do banco é de 18,6, que se ajusta para um mais atrativo 14,4 quando se considera os últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024. Isso, combinado com um rendimento de dividendos de 5,12%, posiciona o Toronto-Dominion Bank como uma opção potencialmente atraente para aqueles focados na geração de renda estável. Também vale notar que os analistas preveem lucratividade para o ano corrente, o que é consistente com o desempenho positivo do banco nos últimos doze meses.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, há Dicas adicionais do InvestingPro disponíveis, oferecendo insights sobre as tendências financeiras do banco e expectativas dos analistas. Com um olhar atento aos movimentos estratégicos e métricas financeiras do banco, os investidores podem tomar decisões mais informadas sobre seu interesse no Toronto-Dominion Bank.
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