Na quinta-feira, o BofA Securities aumentou seu preço-alvo para as ações do U.S. Bancorp (NYSE: USB) para US$ 53,00, acima dos US$ 49,00 anteriores, enquanto reiterava uma classificação de compra para as ações.
O ajuste segue o relatório de lucros do segundo trimestre do U.S. Bancorp, que viu o lucro por ação (EPS) principal da empresa atingir US$ 0,98, superando a estimativa do BofA Securities e a estimativa consensual de US$ 0,96 e US$ 0,93, respectivamente.
O desempenho do banco foi atribuído ao crescimento mais forte da receita, com receita líquida de juros (NII) e taxas subindo 1%. A empresa observou isso como uma reviravolta positiva, especialmente depois que as ações do U.S. Bancorp tiveram um desempenho inferior após uma redução em sua orientação de receita líquida de juros para o ano de 2024 devido ao comportamento menos favorável do cliente do que o esperado.
À luz do recente relatório de ganhos, o BofA Securities revisou suas estimativas de LPA para o ano de 2024 e 2025 em 1%, citando uma perspectiva de receita ligeiramente melhorada. Essa revisão faz parte da lógica por trás do aumento do objetivo de preço.
O novo preço-alvo de US$ 53 é baseado em metodologia prospectiva, passando das estimativas de 2024 para as estimativas de 2025. Os múltiplos de avaliação aplicados pelo BofA Securities são 15,2 vezes o lucro por ação projetado para 2025 e 1,5 vezes o valor contábil tangível projetado para o final do ano de 2025, uma atualização dos múltiplos anteriores de 13,5 vezes e 2,0 vezes, respectivamente. Esses números refletem a expectativa do BofA Securities sobre o desempenho financeiro e o crescimento contínuos do U.S. Bancorp.
Em outras notícias recentes, o U.S. Bancorp viu desenvolvimentos significativos. A DA Davidson elevou seu preço-alvo para as ações do U.S. Bancorp de US$ 44,00 para US$ 49,00 com base na melhoria da receita líquida de juros e uma previsão de melhor crescimento da receita de taxas no segundo semestre de 2024. No entanto, o JPMorgan rebaixou as ações do U.S. Bancorp para neutro devido ao aumento dos requisitos de capital e à ausência de um catalisador de médio prazo.
Por outro lado, o Wells Fargo mantém uma postura otimista, prevendo um crescimento de receita de 3% para o U.S. Bancorp este ano, impulsionado por um segmento de consumo robusto e economias com sinergias de fusões.
O U.S. Bancorp também anunciou a saída de Tim Welsh, vice-presidente de Consumer and Business Banking, e a subsequente nomeação de Arijit Roy para liderar a organização de produtos bancários de consumo e negócios.
Além disso, o U.S. Bancorp viu mudanças significativas em sua divisão de Wealth, Corporate, Commercial e Institutional Banking, promovendo Stephen Philipson e Felicia La Forgia para funções expandidas.
O banco, junto com outros, está lutando contra o aumento dos custos de depósito e a redução da demanda por empréstimos devido às medidas de aperto quantitativo do Federal Reserve. Apesar desses desafios, o setor de banco de investimento viu um aumento nas taxas do mercado de capitais. Esses são desenvolvimentos recentes que os investidores devem considerar.
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