Na quinta-feira, a DA Davidson ajustou seu preço-alvo para as ações do U.S. Bancorp (NYSE: USB), elevando-o de US$ 44,00 para US$ 49,00, mantendo uma classificação neutra para as ações. O analista da empresa destacou a receita líquida de juros do banco, que teve um aumento de 0,9% em relação ao trimestre anterior no segundo trimestre de 2024. Esse crescimento está associado a uma previsão de melhor crescimento da receita de taxas no segundo semestre de 2024.
O analista observou que o U.S. Bancorp deve experimentar alavancagem operacional positiva no segundo semestre de 2024 e em 2025, já que o banco concluiu sua fase de gastos pesados com investimentos. Essa conclusão permite uma gestão mais eficiente das despesas, que podem ser ajustadas se a receita ficar aquém, a fim de manter uma alavancagem operacional positiva.
Apesar da capacidade de gerenciar despesas e gerar alavancagem operacional positiva, o analista destacou que os investidores estão atualmente mais preocupados com as tendências de receita do banco do que com sua capacidade de gerar alavancagem operacional positiva. Esse foco na receita é um fator chave para manter a classificação Neutra da ação.
O preço-alvo revisado de US$ 49,00 é baseado em um preço-alvo para o múltiplo (P/L) de 11,2 vezes a previsão de lucro por ação (EPS) da empresa para 2025 de US$ 4,34. Esta atualização remove o desconto de 5% aplicado anteriormente à avaliação do banco.
O novo preço-alvo reflete as perspectivas do analista para o desempenho financeiro do U.S. Bancorp, considerando os resultados do trimestre recente e as expectativas para o futuro próximo. A gestão estratégica de despesas do banco e o crescimento previsto da receita são fundamentais para essa perspectiva.
Em outras notícias recentes, os bancos dos EUA, incluindo Citizens Financial, US Bancorp (NYSE:USB), First Horizon e Synchrony Financial, estão lutando contra o aumento dos custos de depósito e a redução da demanda por empréstimos devido às medidas de aperto quantitativo do Federal Reserve. Apesar desses desafios, o setor de banco de investimento viu um aumento nas taxas do mercado de capitais, com a Citizens Financial relatando um aumento de 63%.
Por outro lado, foram levantadas preocupações sobre a saúde das carteiras de empréstimos imobiliários comerciais dos bancos, com possíveis inadimplências sendo um risco. Recentemente, o Washington Federal divulgou ganhos melhores do que o esperado para o terceiro trimestre, demonstrando resiliência no setor bancário.
Em notícias de liderança, o U.S. Bancorp anunciou a saída de Tim Welsh, vice-presidente de Consumer and Business Banking, e a subsequente nomeação de Arijit Roy para liderar a organização de produtos bancários de consumo e negócios.
Além disso, o U.S. Bancorp viu mudanças significativas em sua divisão de Wealth, Corporate, Commercial e Institutional Banking, promovendo Stephen Philipson e Felicia La Forgia para funções expandidas.
Em termos de classificações de analistas, o JPMorgan rebaixou as ações do U.S. Bancorp para neutro, citando o aumento dos requisitos de capital e a ausência de um catalisador de médio prazo. Por outro lado, o Wells Fargo mantém uma postura otimista, prevendo um crescimento de receita de 3% para o U.S. Bancorp este ano, impulsionado por um segmento de consumo robusto e economias com sinergias de fusões.
Analistas da RBC Capital Markets e do Barclays Capital Inc. também deram classificações positivas ao U.S. Bancorp, sugerindo forte expectativa de receita líquida de juros e crescimento antecipado na receita de taxas para 2024. Esses são desenvolvimentos recentes que os investidores devem considerar.
InvestingPro Insights
À medida que o U.S. Bancorp (NYSE: USB) navega por suas fases financeiras, dados recentes do InvestingPro fornecem uma visão mais profunda da posição atual do banco no mercado. Com uma capitalização de mercado robusta de US$ 70,63 bilhões e uma relação P/L que melhorou ligeiramente para 13,22 nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, a saúde financeira do banco parece estável. Além disso, o U.S. Bancorp demonstrou um sólido histórico de dividendos, tendo aumentado seus dividendos por 13 anos consecutivos e mantido o pagamento de dividendos por 54 anos consecutivos, o que é uma prova de seu compromisso com o retorno aos acionistas.
As dicas do InvestingPro revelam que, embora o U.S. Bancorp tenha tido retornos significativos na última semana, mês e três meses, com retornos totais de preços de 7,94%, 16,64% e 16,19%, respectivamente, os analistas revisaram seus ganhos para baixo para o próximo período. Além disso, as ações do banco estão sendo negociadas perto de sua máxima de 52 semanas, a 98,71% desse pico, o que pode indicar que está em território de sobrecompra, conforme sugerido pela métrica RSI.
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