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Investing.com — A Freddie Mac (OTCQB: FMCC), gigante de serviços financeiros com valor de mercado de US$ 17,4 bilhões e classificação de saúde financeira "BOA" segundo o InvestingPro, revelou hoje um novo processo de análise de crédito aprimorado por aprendizado de máquina em sua ferramenta Loan Product Advisor® (LPA®), visando melhorar o processo de originação de hipotecas para mutuários e credores. A tecnologia, que entra em vigor hoje, faz parte da estratégia da Freddie Mac de aproveitar inovação e tecnologia para reduzir custos e aumentar a eficiência no mercado imobiliário. Com receita anual de US$ 23,43 bilhões, a empresa mantém forte presença no mercado e demonstra seu compromisso com o avanço tecnológico.
A iniciativa, endossada pelo diretor da Agência Federal de Financiamento Habitacional dos EUA (FHFA) e presidente do conselho da Freddie Mac, William J. Pulte, foi projetada para proporcionar economia imediata de custos e simplificar a experiência de compra de imóveis. Segundo Sonu Mittal, Vice-Presidente Executivo e Chefe de Aquisições Unifamiliares da Freddie Mac, esta atualização é uma resposta a vários anos de inflação significativa e pretende ajudar a reduzir custos no setor habitacional.
A nova Calculadora de Renda da Freddie Mac é outro recurso sendo lançado para auxiliar potenciais compradores de imóveis, especialmente aqueles na economia de trabalhos temporários. Esta ferramenta online permitirá que os credores calculem a renda para assalariados e trabalhadores autônomos com mais precisão e eficiência. Atualizações futuras devem incorporar fontes adicionais de renda, como pensões, previdência social e renda de aluguel.
O anúncio de hoje também destaca economias de custos por meio de melhorias como isenções de avaliação automatizada de garantias (ACE), que economizaram mais de US$ 2 bilhões em custos de avaliação para famílias desde sua introdução em 2017. Além disso, as mensagens de feedback LPA Choice® oferecem informações personalizadas sobre os requisitos de compra da Freddie Mac, que ajudaram a qualificar 18.000 mutuários adicionais para hipotecas.
Uma análise recente sugere que credores que empregam automações baseadas em aprendizado de máquina através do LPA têm visto benefícios como redução de custos, ciclos mais curtos e aumento da satisfação do cliente. A digitalização do processo hipotecário tem o potencial de reduzir custos em até 40%. Credores que utilizam os serviços de automação da Freddie Mac viram os custos de originação de empréstimos diminuírem em aproximadamente US$ 1.500, ou 14%, e uma redução no tempo do ciclo de produção de empréstimos em média de cinco dias. Com um beta de 1,93, a ação mostra maior volatilidade que o mercado, tornando crucial que os investidores se mantenham informados. Assinantes do InvestingPro podem acessar análises em tempo real e métricas detalhadas para entender melhor o perfil de risco-recompensa da empresa.
As melhorias no LPA estão disponíveis a partir de hoje, com os credores aconselhados a contatar seus provedores de plataforma para datas específicas de lançamento em seus sistemas de originação de empréstimos (LOS). Este desenvolvimento faz parte da missão mais ampla da Freddie Mac de promover liquidez, estabilidade e acessibilidade no mercado imobiliário, um compromisso que tem sido contínuo desde 1970.
As informações neste artigo são baseadas em um comunicado à imprensa da Freddie Mac.
Em outras notícias recentes, a Freddie Mac reportou um lucro líquido de US$ 2,8 bilhões para o 1º tri de 2025, refletindo um aumento de 1% em relação ao ano anterior. A receita líquida de juros da empresa aumentou 7% para US$ 5,1 bilhões, enquanto a receita não relacionada a juros viu um declínio significativo de 25%, totalizando US$ 750 milhões. A Freddie Mac prevê um crescimento modesto de receita nos próximos trimestres, com projeções de US$ 5.199 milhões para o 2º tri de 2025 e US$ 21.853 milhões para o ano fiscal de 2026. A organização continua focada em aprimorar suas capacidades de aquisição de empréstimos e investir em tecnologia crítica para apoiar o mercado imobiliário. Adicionalmente, a Freddie Mac manteve estabilidade na hipoteca de taxa fixa de 30 anos, que permanece inalterada em uma média de 6,76%, de acordo com sua Pesquisa de Mercado Primário de Hipotecas. Este ambiente de taxas estáveis está supostamente contribuindo para um aumento nas solicitações de compra. A empresa também destacou seu compromisso com a acessibilidade habitacional, ajudando 313.000 famílias a comprar, alugar ou refinanciar casas no 1º tri de 2025. Olhando para o futuro, a Freddie Mac visa simplificar operações e reduzir despesas gerais e administrativas em resposta a mudanças regulatórias.
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