Na terça-feira, o Goldman Sachs reafirmou sua classificação de Compra para a PayPal Holdings Inc (NASDAQ:PYPL) com um preço-alvo estável de 79,00$, após os resultados do terceiro trimestre da empresa terem superado as expectativas. O resultado positivo foi principalmente atribuído a uma margem de transação mais alta, resultado de receitas e despesas de transação abaixo das expectativas, com uma diminuição maior nas despesas.
O desempenho do terceiro trimestre da PayPal foi impulsionado por um aumento nos Usuários Ativos One Touch (OVAS), contribuindo para superar as expectativas de lucros, apesar de despesas operacionais mais altas. A orientação da empresa para o quarto trimestre foi ligeiramente conservadora, com projeções de receita cerca de 2% abaixo do consenso, embora no limite superior estivessem modestamente à frente. A orientação do lucro por ação também ficou ligeiramente abaixo das expectativas.
A função de checkout da marca da empresa mostrou um crescimento de 6%, o que foi considerado melhor do que o esperado, especialmente dadas as comparações desafiadoras dos meses de verão anteriores. No entanto, houve uma notável desaceleração sequencial nos volumes para os serviços não marcados e Braintree, o que era esperado, mas ainda resultou em uma queda de 2% em relação ao consenso.
O analista destacou áreas-chave de foco para os investidores, incluindo previsões de gastos para as festas, a sustentabilidade do crescimento do checkout da marca e as melhorias previstas nas margens de transação com vistas para 2025. Atenção específica foi dada à próxima teleconferência de resultados para insights sobre essas áreas.
A PayPal reportou receita do terceiro trimestre de 7,8 bilhões$, alinhada com o consenso da ValueAct. A receita de transações ficou ligeiramente abaixo do consenso em aproximadamente 7,07 bilhões$, enquanto a receita OVAS superou as expectativas em 4% em 780 milhões$. A margem de transação superou o consenso em 4% em cerca de 3,7 bilhões$.
O Lucro Operacional não-GAAP foi reportado em 1,5 bilhão$, com números GAAP em 1,4 bilhão$. As despesas operacionais totalizaram aproximadamente 2,2 bilhões$, excluindo despesas de transação. O lucro líquido ajustado atingiu 1,23 bilhão$, resultando em um LPA Ajustado de 1,20$, que foi cerca de 12% superior às estimativas de consenso.
Em outras notícias recentes, a PayPal Holdings Inc. reportou um aumento de 11% no volume total de pagamentos e um aumento de 9% na receita em base neutra de moeda, de acordo com resultados recentes. O lucro por ação não-GAAP também viu um aumento substancial de 36% ano a ano. No entanto, devido a condições econômicas incertas, espera-se que a PayPal reduza sua força de trabalho global em 9%, equivalente a aproximadamente 2.500 empregos.
Firmas de análise como Mizuho e Deutsche Bank atualizaram a classificação da ação, citando o potencial da empresa para crescimento contínuo, enquanto Goldman Sachs, Jefferies e BMO Capital mantiveram suas posições neutras. A PayPal também expandiu seus serviços de criptomoedas para contas empresariais nos EUA, permitindo que comprem, mantenham e vendam várias criptomoedas. Em termos de parcerias estratégicas, a PayPal se integrou ao serviço 'Buy with Prime' da Amazon e colaborou com a Adyen para introduzir o Fastlane, um recurso projetado para agilizar transações online.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente da PayPal e a classificação de Compra reafirmada pelo Goldman Sachs alinham-se com várias métricas e insights chave do InvestingPro. A capitalização de mercado da empresa é de 85,46 bilhões$, refletindo sua posição significativa na indústria de serviços financeiros. O índice P/L da PayPal de 20,08 e o índice P/L ajustado de 19,49 para os últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024 sugerem que os investidores estão dispostos a pagar um prêmio pelos lucros da empresa, o que é consistente com sua forte posição de mercado e perspectivas de crescimento.
As Dicas do InvestingPro destacam que a PayPal é um player proeminente na indústria de Serviços Financeiros e tem sido lucrativa nos últimos doze meses. Isso se alinha com o recente resultado acima das expectativas da empresa e a perspectiva positiva do Goldman Sachs. O crescimento da receita da empresa de 8,66% nos últimos doze meses e 8,21% no segundo trimestre de 2024 suporta as observações do analista sobre o crescimento no checkout da marca e o desempenho geral.
Além disso, o forte retorno da PayPal nos últimos três meses, com um retorno total de preço de 41,82%, e sua negociação próxima à máxima de 52 semanas (99,87% da máxima de 52 semanas) refletem o sentimento positivo do mercado após os resultados melhores que o esperado da empresa. Essas métricas fornecem contexto para a classificação de Compra mantida e o preço-alvo do Goldman Sachs.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 10 dicas adicionais para a PayPal, fornecendo insights mais profundos sobre a saúde financeira e a posição de mercado da empresa.
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