JPMorgan mantém ações do Bank of America em Overweight

Na quarta-feira, o Bank of America (NYSE:BAC) manteve sua classificação Overweight por um analista do JPMorgan, com um preço-alvo estável de 47,00 USD. O analista observou que o Bank of America entregou um lucro por ação (LPA) principal misto de 0,83 USD no terceiro trimestre, com o LPA reportado ligeiramente inferior em 0,81 USD. Os resultados do terceiro trimestre de 2024 foram impulsionados por um forte desempenho em todas as receitas relacionadas aos mercados, incluindo negociação, banco de investimento e serviços de investimento e corretagem.

A receita líquida de juros (NII) do banco viu um aumento em relação ao segundo trimestre de 2024, embora o crescimento tenha sido modesto, com metade do aumento trimestral atribuído à NII de negociação. O Bank of America projetou um crescimento adicional trimestral na NII para o quarto trimestre de 2024, mas excluindo a negociação, espera-se que o crescimento seja modesto e menor do que o indicado anteriormente durante o relatório de ganhos do segundo trimestre.

A NII reportada prevista para o quarto trimestre é de 14,3 bilhões USD em uma base totalmente tributável equivalente (FTE). Essa cifra inclui um benefício aumentado da NII de negociação, que se espera que contrabalance o impacto de um corte adicional na taxa. O analista apontou que o aumento na NII de negociação efetivamente neutraliza os efeitos de reduções adicionais na taxa, sugerindo uma taxa de saída ligeiramente menor para a NII excluindo negociação no quarto trimestre do que o orientado em julho de 2024.

Em outras notícias recentes, o desempenho financeiro do Bank of America mostrou sinais promissores, de acordo com relatórios recentes. Os resultados do terceiro trimestre do banco revelaram uma receita de 25,5 bilhões USD e um lucro líquido após impostos de 6,9 bilhões USD. O lucro por ação atingiu 0,81 USD, e a receita líquida de juros (NII) viu um crescimento de 2%. Esses resultados vieram junto com a adição de 360.000 novas contas correntes de consumidores durante o trimestre.

A Evercore ISI, em sua análise, elevou seu preço-alvo para o Bank of America para 45 USD, mantendo uma classificação de Outperform. A firma destacou o potencial do banco para o crescimento da NII, impulsionado pela estabilização nos depósitos esperada no segundo trimestre de 2024. O crescimento em empréstimos e depósitos, em vez de apenas mudanças nas taxas de juros, foi visto como fornecendo um caminho estável para a NII.

Além da NII, a Evercore ISI apontou a força do negócio de Mercados do Bank of America, que demonstrou sua capacidade de contribuir significativamente para os retornos do banco, com um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 13,5% e uma margem pré-imposto de 39%. Os ativos totais do banco atingiram 3,3 trilhões USD, com os depósitos aumentando em 20 bilhões USD.

Olhando para o futuro, o Bank of America antecipa que sua NII do quarto trimestre excederá 14,3 bilhões USD e prevê uma alavancagem operacional melhorada entrando em 2025.

Insights do InvestingPro

O desempenho financeiro e a posição de mercado do Bank of America são ainda mais iluminados por dados recentes do InvestingPro. A capitalização de mercado do banco está em impressionantes 324,0 bilhões USD, sublinhando seu status como um grande player no setor financeiro. Isso se alinha com a Dica do InvestingPro destacando o BAC como um "jogador proeminente na indústria bancária".

O índice P/L da empresa de 15,24 sugere uma avaliação razoável em relação aos ganhos, o que é particularmente notável dado o forte desempenho do banco em receitas relacionadas aos mercados mencionado no artigo. Além disso, o rendimento de dividendos do BAC de 2,47% e a Dica do InvestingPro revelando que o banco "aumentou seu dividendo por 10 anos consecutivos" demonstram um compromisso com os retornos aos acionistas, o que pode ser atraente para investidores focados em renda.

Em linha com a discussão do artigo sobre os ganhos do Bank of America, os dados do InvestingPro mostram um LPA Básico (Operações Contínuas) de 2,77 USD para os últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024. Esta figura fornece contexto para o LPA trimestral de 0,83 USD mencionado no relatório do analista.

Para leitores interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 7 dicas adicionais para o Bank of America, fornecendo insights mais profundos sobre a saúde financeira e a posição de mercado da empresa.

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