Na terça-feira, Keefe, Bruyette & Woods ajustaram sua perspectiva para a SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI), reduzindo o preço-alvo para US$ 7,00 dos US$ 7,50 anteriores, mantendo uma classificação Market Perform. A análise da empresa aponta para um rápido aumento antecipado nas baixas líquidas (NCOs) na carteira de empréstimos pessoais da empresa, principalmente no segundo trimestre de 2024.
A previsão da empresa é baseada em uma revisão detalhada do desempenho de crédito da SoFi, que mostrou um aumento significativo nos NCOs no ano passado. Espera-se que essa tendência não apenas continue, mas também acelere no próximo trimestre.
A administração da SoFi havia declarado anteriormente que espera que as perdas de crédito aumentem ao longo de 2024, citando os efeitos do tempero dos empréstimos e a mudança para originações de empréstimos de duração mais curta. Apesar disso, a vida estimada da taxa de perda de empréstimos permanece inalterada.
Analistas da Keefe, Bruyette & Woods levantaram preocupações de que o aumento projetado nos NCOs trimestrais, que pode variar entre 6,30% e 7,10% no segundo trimestre de 2024, pode não ser totalmente antecipado por todos os investidores.
Eles também observaram o desafio que a administração da SoFi pode enfrentar ao comunicar a discrepância entre os NCOs trimestrais crescentes e as perdas acumuladas esperadas estáveis ao longo da vida dos empréstimos, que devem permanecer entre 7-8%.
A SoFi Technologies, uma plataforma de serviços financeiros, está sob escrutínio, pois investidores e analistas prestam muita atenção ao desempenho de crédito da empresa, especialmente à luz do atual ambiente econômico. A última revisão do preço-alvo da Keefe, Bruyette & Woods reflete as preocupações em torno do impacto potencial de maiores perdas de crédito na saúde financeira da empresa.
Em outras notícias recentes, a SoFi Technologies tem sido objeto de vários desenvolvimentos significativos. A empresa divulgou receita ajustada e EBITDA no primeiro trimestre de 2024 de US$ 581 milhões e US$ 144 milhões, respectivamente, superando as estimativas do BofA Securities e o consenso. Apesar disso, o BofA Securities reduziu seu preço-alvo para a SoFi de US$ 9,50 para US$ 9, mantendo uma classificação neutra para as ações. Da mesma forma, o UBS reduziu seu preço-alvo de US$ 8,00 para US$ 7,50, também mantendo uma postura neutra.
A SoFi também concluiu uma securitização substancial de empréstimos pessoais de US$ 350 milhões com a PGIM Fixed Income, parte da Prudential Financial. Esse movimento está alinhado com a estratégia da SoFi de diversificar suas fontes de capital e aprimorar suas capacidades de empréstimo. Além disso, Keefe, Bruyette & Woods manteve sua classificação Market Perform nas ações da SoFi com um preço-alvo de US$ 7,50, observando o aumento da venda de empréstimos pessoais da empresa como um sinal positivo.
O BTIG começou a cobrir a SoFi Technologies com uma classificação neutra, citando preocupações como possíveis problemas de tendência de crédito, questões sobre os níveis de capital e a possibilidade de aumento das regulamentações bancárias como fatores que podem continuar a afetar negativamente as ações da SoFi. Por fim, a administração da SoFi projeta um aumento de 50% nos segmentos de Serviços Financeiros e Tecnologia até 2024, indicando potencial de expansão e inovação.
InvestingPro Insights
Em meio a preocupações com o desempenho de crédito e baixas líquidas da SoFi Technologies, a saúde financeira da empresa continua sendo um ponto focal para os investidores. À luz da análise recente de Keefe, Bruyette & Woods, vamos nos aprofundar nos dados e insights em tempo real do InvestingPro para obter uma imagem mais clara do cenário financeiro da SoFi. A capitalização de mercado da SoFi é de US$ 6,71 bilhões, com um crescimento de receita nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024 em impressionantes 34,6%, ressaltando uma expansão robusta da receita. Apesar do crescimento, a relação preço/lucro (P/L) da empresa é negativa em -28,03, sinalizando que ainda não registrou um lucro líquido positivo. No entanto, os analistas estão otimistas, prevendo que a SoFi se tornará lucrativa este ano, o que pode ser um momento crucial para a empresa.
As dicas do InvestingPro sugerem que a SoFi está sendo negociada atualmente perto de sua mínima de 52 semanas, indicando um potencial ponto de entrada para investidores que acreditam na proposta de valor de longo prazo da empresa. Além disso, embora a SoFi esteja queimando dinheiro rapidamente e não tenha sido lucrativa nos últimos doze meses, há uma expectativa de crescimento do lucro líquido este ano. Para investidores que consideram assumir uma posição na SoFi, essas métricas podem ser críticas para tomar uma decisão informada. Para uma análise mais detalhada e dicas adicionais, considere explorar a plataforma do InvestingPro , que inclui mais 9 dicas para SoFi. Use o código de cupom PRONEWS24 para obter até 10% de desconto em uma assinatura anual Pro e uma assinatura anual ou semestral Pro +.
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