Na quinta-feira, a Lake Street Capital Markets atualizou sua perspectiva para as ações da Alkami Technology Inc (NASDAQ:ALKT), elevando o preço-alvo para US$ 36 dos US$ 30 anteriores, mantendo uma classificação de compra para as ações.
A decisão da empresa reflete uma visão positiva sobre a capacidade da empresa de capitalizar a crescente concorrência entre as instituições financeiras (IFs) para garantir e reter os depósitos dos clientes.
A Alkami Technology, reconhecida por suas soluções de software bancário, vem experimentando um crescimento significativo em sua receita recorrente anual (ARR), atribuída a uma combinação de aquisição de novos clientes e vendas cruzadas com os existentes.
O índice ARR para despesas de marketing da empresa é de impressionantes 1,4 vezes, distinguindo-o no setor de software como serviço (SaaS).
O analista da Lake Street Capital Markets observou os investimentos estratégicos da Alkami em sua plataforma, que devem aumentar substancialmente sua participação de mercado entre os clientes bancários de alta receita média por usuário (ARPU). A mudança no mix de pipeline da empresa é vista como evidência de ganho de impulso no mercado.
A empresa prevê que a Alkami continue sua trajetória de crescimento, com aumentos de receita de mais de 25% e margens em expansão, posicionando-a para atender aos critérios da "Regra dos 40" - uma referência para empresas SaaS que indicam forte desempenho por meio de uma combinação de crescimento e lucratividade.
Apesar da avaliação premium em 7,6 vezes a receita projetada para 2025, o analista acredita que o preço é justificado. A execução consistente da Alkami, os ganhos de participação de mercado e a alta visibilidade são fatores que justificam a avaliação e sugerem que as ações da empresa têm potencial para maior valorização, pois os investidores reconhecem a alavancagem que está construindo em um ritmo lucrativo.
Em outras notícias recentes, a Alkami Technology Inc. demonstrou um sólido desempenho financeiro em seus resultados do 2º trimestre de 2024, com um aumento de 25% na receita e um EBITDA ajustado significativo de US$ 4,6 milhões.
A empresa também expandiu sua linha de crédito e recebeu uma certificação da J.D. Power por sua experiência em plataforma de mobile banking. A Alkami Technology, que tem 34 bancos sob contrato, prevê atingir uma margem EBITDA ajustada de 20% até 2026.
A Lake Street Capital Markets atualizou recentemente sua perspectiva para a Alkami, elevando o preço-alvo para US$ 36 dos US$ 30 anteriores e mantendo uma classificação de compra.
A empresa destacou a capacidade da Alkami de capitalizar a crescente concorrência entre as instituições financeiras para garantir e reter os depósitos dos clientes.
A Alkami continua investindo estrategicamente em sua plataforma, um movimento que deve aumentar sua participação de mercado entre os clientes bancários de alta receita média por usuário. Prevê-se que a trajetória de crescimento da empresa continue, com aumentos de receita de mais de 25% e margens em expansão.
Os desenvolvimentos recentes da empresa incluem a assinatura de oito novos clientes, elevando o total para 254, e esperando 30 bancos ao vivo em sua plataforma até o primeiro trimestre de 2025.
A orientação de receita da Alkami para o 3º trimestre de 2024 está entre US$ 83,8 milhões e US$ 85,3 milhões e EBITDA ajustado de US$ 5,8 milhões a US$ 6,8 milhões. A empresa encerrou o trimestre com US$ 87 milhões em caixa e títulos negociáveis e expandiu sua linha de crédito para US$ 125 milhões.
InvestingPro Insights
A Alkami Technology Inc (NASDAQ:ALKT) chamou a atenção com seu desempenho robusto e posicionamento estratégico no competitivo setor de software financeiro. Com uma capitalização de mercado de US$ 3,19 bilhões e um notável crescimento de receita de 28,01% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, a Alkami se destaca por sua capacidade de escalar e inovar. Apesar de não ser lucrativo no mesmo período, com uma relação P/L de -60,73, os analistas revisaram seus ganhos para cima para o próximo período, sugerindo uma mudança positiva na trajetória financeira da empresa.
Os investidores podem achar que o alto múltiplo Preço/Valor Patrimonial de 9,88 da Alkami é indicativo da confiança do mercado em seu valor patrimonial e potencial de crescimento futuro. Além disso, o forte retorno da empresa no ano passado, com um retorno total de preço de 95,52%, ressalta seu impressionante desempenho no mercado. Paralelamente, os ativos líquidos da Alkami excedem as obrigações de curto prazo, proporcionando-lhe uma almofada financeira estável para navegar pela volatilidade do mercado e investir em mais crescimento.
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