Na quinta-feira, a Compass Point ajustou o preço-alvo para a OneMain Holdings (NYSE:OMF), elevando-o para 63 dólares dos anteriores 60 dólares, mantendo a recomendação de Compra para a ação. A OneMain reportou um lucro por ação (LPA) ajustado para o terceiro trimestre de 2024 de 1,26 dólares, superando a estimativa de consenso de 1,14 dólares.
O desempenho superou as expectativas devido a uma melhoria de aproximadamente 15 pontos base no rendimento dos ativos em comparação com o trimestre anterior, contrariando as projeções de estabilidade, juntamente com volumes robustos de originação que atingiram 3,7 bilhões de dólares.
Para o terceiro trimestre de 2024, as perdas líquidas (NCOs) da OneMain foram reportadas em 7,33%, e a empresa experimentou tendências favoráveis de inadimplência, com atrasos de 30-89 dias em empréstimos comerciais e industriais (C&I) diminuindo 27 pontos base para 3,01%. Esta melhoria foi observada como superior aos padrões sazonais típicos.
A perspectiva da administração também foi otimista, indicando a crença de que o pico de NCOs foi observado na primeira metade de 2024 e projetando uma melhoria nas tendências de NCO para 2025, o que se espera que aumente a geração de capital.
O desempenho do terceiro trimestre da empresa financeira foi visto como um sinal positivo, indicando um potencial ponto de virada que poderia levar a um aumento substancial na geração de capital para o ano fiscal de 2025 e além. Espera-se que esta melhoria suporte o preço das ações. O novo preço-alvo de 63 dólares é baseado em um múltiplo de 7,0 vezes o LPA ajustado projetado de 9,06 dólares para o ano fiscal de 2026.
As perspectivas da OneMain são ainda reforçadas por um atrativo rendimento de dividendos de aproximadamente 8%, que se projeta estar cada vez mais bem coberto. Espera-se que esta cobertura facilite a realização de significativo capital de crescimento e a capacidade de reduzir dívidas nos anos fiscais de 2025 e 2026.
Considera-se que as ações da empresa oferecem um retorno total atraente nos níveis atuais e espera-se que continuem seu desempenho superior.
Insights do InvestingPro
Dados recentes do InvestingPro adicionam profundidade à perspectiva positiva para a OneMain Holdings (NYSE:OMF). A capitalização de mercado da empresa está em 5,97 bilhões de dólares, com um índice P/L de 10,93, indicando que a ação pode estar subvalorizada em relação aos seus lucros. Isso se alinha com a posição otimista da Compass Point e o aumento do preço-alvo.
A saúde financeira da OneMain parece robusta, com uma receita de 2,51 bilhões de dólares nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024. A empresa ostenta uma impressionante margem de lucro bruto de 92,24% e uma margem de lucro operacional de 30,92%, demonstrando forte eficiência operacional. Esses números apoiam a perspectiva otimista da administração sobre a melhoria na geração de capital.
As dicas do InvestingPro destacam que a OneMain paga um dividendo significativo aos acionistas, o que é corroborado pelo atual rendimento de dividendos de 8,01%. Isso se alinha perfeitamente com a menção no artigo de um atrativo rendimento de dividendos de aproximadamente 8%. Além disso, a empresa mostrou um alto retorno no último ano, com um retorno total de preço de um ano de 58,24%, reforçando a projeção do artigo de continuidade do desempenho superior.
Vale notar que o InvestingPro oferece 7 dicas adicionais para a OneMain Holdings, fornecendo aos investidores uma análise mais abrangente. Esses insights podem ser particularmente valiosos dado o desempenho recente da empresa e as perspectivas futuras, conforme delineado no artigo.
Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.