Ações da Prio caem 5% depois de agência interditar produção
Na quarta-feira, a Evercore ISI atualizou sua meta de preço para o Citi (NYSE:C), aumentando-a ligeiramente para 64,00 USD dos anteriores 63,00 USD, mantendo uma classificação neutra In-Line para as ações.
O ajuste ocorreu após o Citi apresentar resultados sólidos e confirmar sua orientação para o ano fiscal de 2024. Apesar do desempenho positivo, as ações do Citi caíram 5,11% devido a preocupações sobre a capacidade do banco de atingir seus objetivos de retorno a médio prazo e o potencial impacto de questões regulatórias.
A firma observou que, embora os setores de Mercados, Banco e Private Banking dos EUA do Citi tenham reportado números de receita robustos, o retorno sobre o patrimônio líquido tangível (ROTCE) para essas divisões foi menos impressionante, com 7,9%, 4,33% e 8,03%, respectivamente.
A Evercore ISI destacou que a administração reconheceu a natureza desigual do processo de recuperação, esperando alguns desafios à medida que o banco continua a investir em sua transformação, abordar custos isolados e lidar com ineficiências e custos de crédito crescentes.
O CFO do Citi, Mark Mason, falou sobre uma mudança para um ambiente mais normalizado, o que facilitaria um caminho para retornos mais altos. Essa perspectiva posiciona o Citi como uma história de "mostre-me", com o mercado esperando para ver evidências de progresso. Além disso, o relatório mencionou que o banco viu ganhos de participação nos mercados de capitais neste trimestre e está desenvolvendo um forte pipeline, sinalizando otimismo para uma recuperação mais ampla nos mercados de capitais.
As receitas de serviços também foram fortes no trimestre, e a administração do banco permanece confiante sobre o crescimento desses segmentos. No entanto, também reconheceram que um ambiente de taxas de juros em queda poderia representar um leve desafio.
No front regulatório, a recente multa de 135 milhões USD do Office of the Comptroller of the Currency (OCC) em julho sugere que ainda há questões a serem abordadas em relação à ordem de consentimento existente.
Em outras notícias recentes, a Citigroup Inc (NYSE:C) reportou um lucro líquido de 3,2 bilhões USD e um crescimento de receita de 3% ano a ano em seu terceiro trimestre de 2024. O desempenho do banco foi impulsionado por resultados fortes em todos os cinco segmentos de negócios, particularmente em serviços e banco de investimento. As expectativas de receita para o ano inteiro são estimadas entre 80 bilhões USD e 81 bilhões USD.
O Citigroup retornou 2,1 bilhões USD aos acionistas, incluindo 1 bilhão USD em recompras de ações. O índice CET1 do banco foi reportado em 13,7%, excedendo o requisito de 12,1%, demonstrando uma sólida posição de capital.
A receita de serviços viu um aumento de 8%, as taxas de banco de investimento subiram 44%, e a divisão de riqueza reportou um aumento de receita de 9%. No entanto, houve um declínio de 1% na receita líquida de juros geral, e os empréstimos médios diminuíram 1% em alguns segmentos.
Estes estão entre os desenvolvimentos recentes para o Citigroup.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente e as perspectivas futuras do Citi podem ser ainda mais iluminados pelos dados do InvestingPro. A capitalização de mercado do banco é de 118,47 bilhões USD, refletindo sua presença significativa no setor financeiro. O índice P/L do Citi de 19,05 sugere que os investidores estão dispostos a pagar um prêmio por seus lucros, possivelmente devido às expectativas de crescimento futuro ou às iniciativas estratégicas do banco.
As Dicas do InvestingPro destacam que o Citi é um "Jogador proeminente na indústria bancária" e "Manteve pagamentos de dividendos por 14 anos consecutivos". Esses fatores se alinham com a forte posição de mercado do banco e o compromisso com os retornos aos acionistas, conforme discutido no artigo. O atual rendimento de dividendos de 3,58% pode ser atrativo para investidores focados em renda.
No entanto, vale notar que o InvestingPro também indica que 5 analistas revisaram suas previsões de lucros para baixo para o próximo período. Isso pode estar relacionado às preocupações mencionadas no artigo sobre a capacidade do Citi de atingir seus objetivos de retorno a médio prazo e potenciais desafios regulatórios.
Para os leitores interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 8 dicas adicionais para o Citi, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado do banco.
Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.