Na quinta-feira, a Piper Sandler ajustou sua perspectiva para as ações da Pathward Financial (NASDAQ: CASH), elevando o preço-alvo para 82,00$ dos anteriores 75,00$, mantendo a classificação Overweight para o título. O ajuste segue o relatório de resultados do terceiro trimestre da Pathward Financial, que revelou lucro por ação (LPA) de 1,35$, superando tanto a estimativa da Piper Sandler de 1,29$ quanto a estimativa consensual de 1,26$.
Os resultados do terceiro trimestre da empresa contribuíram para que ela superasse ligeiramente sua orientação para o ano fiscal completo, com um LPA GAAP reportado de 6,62$ contra a faixa prevista de 6,40$-6,60$. Este desempenho foi principalmente atribuído a uma superação de receita de 0,12$, impulsionada pela receita líquida de juros (NII) e saldos de ativos robustos. A Pathward Financial também demonstrou rentabilidade excepcional, com um retorno sobre ativos (ROA) de 2,2% para o trimestre.
Além de superar as expectativas, a Pathward Financial revisou para cima sua orientação de lucros para 2025. Espera-se também que a empresa atualize sua orientação após a conclusão da venda de seu negócio de financiamento de prêmios de seguros, prevista para ocorrer em 31 de outubro.
O relatório de lucros positivo e o subsequente aumento do preço-alvo refletem o forte desempenho financeiro da Pathward Financial e o potencial de crescimento contínuo, conforme indicado pela orientação de lucros revisada e a conclusão iminente da venda.
Em outras notícias recentes, a Pathward Financial concluiu seu ano fiscal de 2024 em alta, reportando um lucro líquido de 168,4 milhões $ e um aumento de 11% no lucro por ação diluída para 6,62$.
A empresa de serviços financeiros também elevou sua orientação de lucros para o ano fiscal de 2025 para 7,10$ a 7,60$ por ação diluída, excluindo o impacto da venda de seu negócio de financiamento de prêmios de seguros comerciais. Espera-se que esta venda melhore o desempenho da Pathward Financial no próximo ano fiscal.
Além disso, a empresa rebatizou seu negócio de Banking as a Service para Partner Solutions e estendeu parcerias-chave. Apesar de uma diminuição nos depósitos totais e na receita não proveniente de juros, a Pathward Financial experimentou crescimento em sua carteira de empréstimos ao consumidor e antecipa otimização do balanço e crescimento dos lucros no ano fiscal de 2025.
Ademais, a empresa recomprou mais de 1,5 milhão de ações durante o ano fiscal. Estes estão entre os desenvolvimentos recentes na Pathward Financial, à medida que a empresa continua a otimizar seu mix de ativos e investir em tecnologia para apoiar o crescimento dos parceiros.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente da Pathward Financial alinha-se com várias métricas e insights chave do InvestingPro. O índice P/L da empresa de 10,92 e o índice PEG de 0,47 para os últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024 sugerem que a ação pode estar subvalorizada em relação ao seu potencial de crescimento de lucros, apoiando a classificação Overweight da Piper Sandler. Isso é ainda reforçado por uma dica do InvestingPro indicando que a Pathward está "Negociando a um baixo índice P/L em relação ao crescimento de lucros de curto prazo".
O forte desempenho financeiro da empresa se reflete em seu crescimento de receita de 12,62% nos últimos doze meses e uma impressionante margem de lucro operacional de 28,96%. Esses números alinham-se com a superação de lucros e a rentabilidade mencionadas no artigo. Além disso, o retorno sobre ativos da Pathward de 2,29% nos últimos doze meses corrobora o ROA de 2,2% destacado no relatório trimestral.
Os investidores também podem se interessar em saber que a Pathward mostrou um retorno total de preço substancial de 70,43% no último ano, e atualmente está negociando a 96,65% de sua máxima de 52 semanas. Este desempenho é consistente com a dica do InvestingPro observando um "Alto retorno no último ano" e "Negociando perto da máxima de 52 semanas".
Para aqueles que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 11 dicas adicionais para a Pathward Financial, proporcionando uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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