Na quarta-feira, o Morgan Stanley manteve sua classificação Equalweight e preço-alvo de US$ 15,00 para as ações da Navient Corporation (NASDAQ:NAVI). A posição da empresa vem à luz da recente decisão da Navient de vender seu negócio de saúde, Xtend. A transação é vista como vantajosa para as finanças da empresa, oferecendo um aumento substancial no valor contábil por ação (BVPS) e no valor contábil tangível por ação (TBVPS).
Espera-se que a venda da Xtend produza um resultado favorável, extraindo um valor significativo de 2,7 vezes o BVPS e aproximadamente 16 vezes o TBVPS. Isso é notavelmente maior do que os números de negociação atuais da Navient, que são de 0,6 vezes o BVPS e 0,8 vezes o TBVPS. Os analistas estimam que o acordo pode resultar em um aumento de 13% no TBVPS e um aumento de 6% no BVPS para a Navient, assumindo uma taxa de imposto de 24% sobre os ganhos.
A estratégia da Navient para reduzir despesas é ainda mais ressaltada por esse movimento. No início do ano, a administração havia delineado uma economia potencial de US$ 400 milhões com a saída de seus negócios de Soluções de Processamento de Negócios. Essas economias seriam parcialmente compensadas por cerca de US$ 320 milhões em receitas perdidas. A decisão anterior da empresa de terceirizar a manutenção para a MOHELA já preparou o terreno para possíveis reduções nas despesas, e a venda da Xtend reforça essa trajetória à medida que a Navient avança para 2025 e anos subsequentes.
O analista destacou que o acordo não apenas oferece uma avaliação atraente, mas também se alinha com as iniciativas estratégicas da Navient para agilizar as operações e reduzir sua pegada de despesas. Esse desenvolvimento é visto como um passo à frente nos esforços da empresa para aumentar o valor para os acionistas por meio de alienações estratégicas e eficiência operacional.
Em outras notícias recentes, a Navient Corporation fez avanços significativos em seus esforços estratégicos de reestruturação. A empresa informou durante sua teleconferência de resultados do segundo trimestre de 2024 que atualizou sua orientação de lucro por ação (EPS) para o ano de 2024 para US$ 1,35 a US$ 1,55. Essa revisão reflete o impacto de iniciativas estratégicas, como um acordo de terceirização de serviços com a MOHELA e discussões em andamento para o desinvestimento de sua divisão de Soluções de Processamento de Negócios.
Além disso, a Navient concordou em vender seu negócio de serviços de saúde, Xtend Healthcare, para a CorroHealth por um valor em dinheiro de US$ 365 milhões. Essa mudança faz parte dos esforços estratégicos da Navient para otimizar suas operações e se concentrar em seus principais segmentos de negócios. Espera-se que cerca de 950 funcionários da Xtend façam a transição para a CorroHealth como parte do acordo.
Além disso, a Navient está em discussões sobre a potencial venda de seus negócios de serviços governamentais. A empresa também está explorando oportunidades para aprofundar relacionamentos com estudantes e graduados universitários por meio de seu negócio Earnest. Estes estão entre os desenvolvimentos recentes que os investidores devem estar cientes.
InvestingPro Insights
À medida que a Navient Corporation (NASDAQ:NAVI) continua a navegar em seus desinvestimentos estratégicos, os dados e insights em tempo real do InvestingPro fornecem uma perspectiva mais sutil sobre a saúde financeira e a posição de mercado da empresa. Com uma capitalização de mercado de aproximadamente US$ 1,62 bilhão e uma relação P/L de 10,62, a Navient apresenta um caso interessante para os investidores. A relação P/L ajustada para os últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 é ainda mais favorável em 8,8, sugerindo uma ação potencialmente subvalorizada em comparação com os lucros.
As dicas do InvestingPro destacam que a estratégia agressiva de recompra de ações da administração pode sinalizar confiança na proposta de valor da empresa. A capacidade da empresa de manter o pagamento de dividendos por 14 anos consecutivos, juntamente com um rendimento de dividendos de 4,33% nos dados mais recentes, oferece um retorno atraente para investidores focados em renda. Notavelmente, os ativos líquidos da Navient excedem suas obrigações de curto prazo, indicando uma sólida posição de liquidez que pode tranquilizar os investidores sobre a capacidade da empresa de cumprir seus compromissos financeiros imediatos.
Para investidores que buscam um mergulho mais profundo nas finanças e previsões da Navient, há dicas adicionais do InvestingPro disponíveis que podem fornecer mais informações sobre as trajetórias de vendas e lucro líquido previstas da empresa, bem como o sentimento dos analistas. Vale a pena notar que, embora alguns analistas tenham revisado seus ganhos para baixo para o próximo período, a Navient tem sido lucrativa nos últimos doze meses e a lucratividade deve continuar este ano.
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