Na quarta-feira, a Oppenheimer ajustou seu preço-alvo para as ações da Citigroup Inc. (NYSE:C), reduzindo-o ligeiramente para 91$ dos anteriores 92$, mantendo a recomendação de Outperform para o título. Esta alteração ocorre apesar do lucro por ação (LPA) do terceiro trimestre do Citigroup ter superado tanto a estimativa da Oppenheimer de 1,43$ quanto a estimativa de consenso de 1,31$, reportando um LPA real de 1,51$.
As ações do Citigroup sofreram uma queda de 5,1% no final das negociações no dia do anúncio, significativamente maior que a queda de 0,7% do S&P 500 e contrastando com o Índice Bancário (BKX), que registrou um aumento de 0,3%. Os analistas notaram várias preocupações durante a sessão de perguntas e respostas do Citigroup, que pareceram contribuir para a apreensão dos investidores.
As questões levantadas incluíram perdas com cartões de crédito acima do previsto, especulações sobre um limite de ativos não divulgado para o Citigroup, dúvidas sobre a potencial oferta pública inicial (IPO) do Banamex em 2025, e a trajetória do banco em direção à sua orientação de despesas para 2026 de 51 a 53 bilhões de dólares, abaixo dos 53,8 bilhões de dólares deste ano.
Apesar do desempenho das ações no dia e das preocupações mencionadas, o analista enfatizou que os resultados financeiros reais do Citigroup para o trimestre foram, de fato, melhores do que o esperado. A redução do preço-alvo para 91$ reflete um ajuste modesto na avaliação, enquanto a classificação Outperform sugere que a Oppenheimer continua a ver as ações do Citigroup favoravelmente no longo prazo.
Em outras notícias recentes, o Citigroup reportou um lucro líquido de 3,2 bilhões de dólares e um crescimento de receita de 3% ano a ano em seu último relatório de ganhos. O desempenho foi impulsionado por fortes resultados em todos os segmentos de negócios, particularmente em serviços e banco de investimento.
O JPMorgan manteve uma classificação neutra para o Citi, estabelecendo um preço-alvo de 71,50$, enquanto a Evercore ISI elevou ligeiramente seu preço-alvo para 64,00$.
O banco também está progredindo com os planos de oferta pública inicial do Banamex, embora o processo possa enfrentar possíveis atrasos devido às atuais baixas avaliações dos bancos mexicanos.
Apesar dos desafios regulatórios e de uma carta da Senadora Warren sugerindo restrições de crescimento, o CEO do Citigroup expressou confiança nas operações da empresa. O banco devolveu 2,1 bilhões de dólares aos acionistas, incluindo 1 bilhão de dólares em recompras de ações, demonstrando uma sólida posição de capital com um índice CET1 excedendo o requisito.
Estes estão entre os desenvolvimentos recentes para o Citigroup.
Insights do InvestingPro
Dados recentes do InvestingPro oferecem contexto adicional ao panorama financeiro do Citigroup. A capitalização de mercado da empresa é de 118,47 bilhões de dólares, com um índice P/L de 19,05, sugerindo uma avaliação moderada em relação aos lucros. A receita do Citigroup nos últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024 foi de 69,31 bilhões de dólares, embora tenha experimentado uma ligeira queda de 3,69% neste período.
As Dicas do InvestingPro destacam os pontos fortes e desafios do Citigroup. A empresa é reconhecida como um player proeminente na indústria bancária e tem mantido pagamentos de dividendos por 14 anos consecutivos, demonstrando estabilidade financeira. Isso é ainda mais respaldado por seu atual rendimento de dividendos de 3,58%, que pode atrair investidores focados em renda. No entanto, o InvestingPro também observa que o Citigroup está queimando caixa rapidamente, o que se alinha com as preocupações levantadas durante a teleconferência de resultados sobre a trajetória do banco em direção à sua orientação de despesas para 2026.
Apesar desses desafios, o Citigroup mostrou um alto retorno no último ano, com um retorno total de preço de um ano de 59,31% na data do relatório dos dados. Esta métrica de desempenho fornece contexto para a contínua classificação Outperform da Oppenheimer, sugerindo potencial para maior crescimento.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 8 dicas adicionais para o Citigroup, fornecendo uma análise mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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