Na segunda-feira, a Piper Sandler manteve sua classificação de Overweight nas ações da nCino Inc (NASDAQ:NCNO) com um preço-alvo estável de US$ 38,00. A perspectiva positiva da empresa segue reuniões recentes de investidores com executivos da nCino, que reforçaram a confiança na trajetória de crescimento da empresa e nas ofertas de produtos.
A nCino, conhecida por suas soluções operacionais bancárias baseadas em nuvem, introduziu novos produtos e estratégias de preços, juntamente com mudanças de go-to-market (GTM) que devem melhorar sua adoção no setor bancário tradicionalmente lento.
As reuniões com Greg Orenstein, CFO da nCino, e Harrison Masters, Diretor de Finanças Estratégicas e Relações com Investidores, destacaram vários fatores que podem contribuir para o crescimento da empresa. Isso inclui uma normalização antecipada da rotatividade de clientes no próximo ano, maior engajamento do consumidor e impulso na venda cruzada em várias nuvens.
Além disso, o investimento da nCino em inteligência artificial aplicada por meio de sua plataforma nIQ, que se beneficia de uma vantagem de coleta de dados de cinco anos, é visto como uma alavanca de crescimento.
A análise de Piper Sandler sugere que o setor bancário está começando a se recuperar da crise bancária de 2023, com os primeiros sinais indicando um interesse renovado em projetos de modernização bancária. Esse contexto é favorável para a nCino, uma vez que as instituições financeiras buscam atualizar seus sistemas e processos.
A avaliação da empresa da nCino em 5,9 vezes o valor corporativo de vendas (EV/S) da CY25 em comparação com a mediana de pares de 9,1 vezes reflete um cenário de risco-recompensa atraente para o provedor de SaaS, especialmente considerando sua lucratividade no mercado vertical.
O comentário do analista ressalta o potencial de adoção mais ampla das ofertas da nCino no setor bancário, impulsionado pelas iniciativas estratégicas da empresa e pelos ventos contrários do setor.
Com fundamentos fortes e condições de mercado positivas, a nCino está posicionada como uma ideia atraente de crescimento de pequena capitalização à medida que avança para o ano civil de 2025. A classificação de Overweight e o preço-alvo reafirmados da Piper Sandler refletem um voto de confiança na estratégia e no posicionamento de mercado da nCino.
Em outras notícias recentes, a nCino, Inc., relatou resultados financeiros robustos para o primeiro trimestre do ano fiscal de 2025, com vendas brutas recordes e um aumento de 13% ano a ano nas receitas totais, que ficaram em US$ 128,1 milhões. As receitas de assinaturas representaram 86% do total, e a empresa espera melhorias contínuas nas margens.
A nCino está projetando um aumento de 50% nas vendas líquidas para o ano fiscal de 2025, refletindo uma perspectiva positiva. Analistas do Morgan Stanley elevaram a ação para uma classificação "Equal-weight", sugerindo uma avaliação mais razoável.
Além do sucesso doméstico, a receita internacional da nCino tem mostrado um crescimento significativo, particularmente em mercados como o Japão. A gestão da empresa está focada no crescimento rentável e na expansão estratégica para novos mercados.
Desenvolvimentos recentes indicam maior engajamento com bancos corporativos dos EUA e um aumento nos gastos com tecnologia entre bancos e cooperativas de crédito, o que pode beneficiar o crescimento da receita de assinaturas da nCino.
No entanto, apesar dessas tendências positivas, as projeções desiguais de crescimento da receita da empresa e o recente desempenho abaixo do esperado das ações da nCino indicam desafios potenciais para alcançar um desempenho consistente. O sucesso futuro da empresa provavelmente dependerá de sua capacidade de navegar por esses desafios e capitalizar as oportunidades de crescimento no próximo ano fiscal.
InvestingPro Insights
Como a Piper Sandler mantém uma postura otimista sobre a nCino Inc (NASDAQ:NCNO), dados e insights em tempo real da InvestingPro enriquecem ainda mais a perspectiva de investimento. Com uma capitalização de mercado de US$ 3,62 bilhões, a saúde financeira e as perspectivas de crescimento da nCino são de interesse significativo. A receita da empresa apresentou um aumento saudável de 14,77% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2023, indicando uma sólida tendência de alta em seu desempenho financeiro. Além disso, a margem bruta de lucro da nCino é de impressionantes 60,02%, ressaltando sua capacidade de manter a rentabilidade nas operações.
O InvestingPro Tips destaca que a nCino deve se tornar lucrativa este ano, um marco crucial que se alinha com a perspectiva positiva da Piper Sandler. No entanto, é importante notar que 10 analistas revisaram suas estimativas de lucro para baixo para o próximo período, o que pode justificar a cautela dos investidores. Além disso, a nCino não paga dividendos, concentrando-se em reinvestir os lucros de volta no crescimento da empresa. Para os investidores que buscam insights mais profundos, o InvestingPro oferece dicas adicionais sobre o nCino, com o uso do código do cupom PRONEWS24 fornecendo um desconto adicional de 10% em uma assinatura anual ou semestral Pro e Pro+.
Os investidores também podem considerar os múltiplos de alta receita e avaliação do EBITDA, conforme observado pelo InvestingPro, que sugerem uma expectativa de mercado premium de crescimento futuro. Essas métricas, combinadas com a baixa volatilidade de preços da empresa, podem ser particularmente atraentes para investidores orientados para o crescimento. No geral, as iniciativas estratégicas da nCino e os ventos contrários positivos do setor destacados pela Piper Sandler são complementados pelas métricas financeiras em tempo real e análises prospectivas da InvestingPro .
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