Na quarta-feira, a Ally Financial (NYSE: ALLY) manteve sua classificação de Compra com um preço-alvo consistente de $50,00, conforme afirmado por um analista do Citi.
O analista destacou que as ações da Ally Financial sofreram uma queda significativa de 18% hoje, após a atualização da administração sobre a deterioração do crédito observada nas últimas seis semanas e a pressão prevista sobre a margem líquida de juros (NIM) para este ano.
Após contabilizar o benefício de $600 milhões em outros resultados abrangentes (OCI) do terceiro trimestre, as ações da Ally Financial estão atualmente sendo negociadas a 0,9 vezes seu valor contábil tangível (TBV), com uma previsão de retorno normalizado sobre o patrimônio líquido tangível comum (ROTCE) em meados dos anos 10.
O analista apontou que a diminuição do NIM é percebida como um desafio temporário, o que é comum para os bancos durante períodos de rápidas mudanças nas taxas. No entanto, para uma instituição sensível a passivos como a Ally Financial, os cortes de taxa previstos devem, em última análise, ser vantajosos para o NIM.
Em relação às questões de crédito, a administração observou um aumento de 20 pontos base nas inadimplências, mas se absteve de fornecer orientações específicas. Essa falta de clareza levou o mercado a assumir cenários bastante severos, segundo o analista.
O analista expressou que as informações apresentadas pela administração estavam alinhadas com as expectativas, mas a reação do mercado, que provocou uma rápida venda das ações da Ally Financial, foi inesperadamente severa. A recomendação de manter a classificação de Compra é baseada na crença de que o preço atual das ações representa um ponto de entrada muito atrativo para os investidores.
Em outras notícias recentes, a Ally Financial tem enfrentado desafios crescentes de crédito, conforme comunicado pelo CFO da empresa, Russell Hutchinson. A empresa observou um aumento nas inadimplências e nas perdas líquidas em seu setor de varejo automotivo, o que levantou preocupações entre os analistas de mercado.
Em resposta a essas questões, a Ally vendeu seu negócio de empréstimos para a Synchrony Financial, uma transação que incluiu recebíveis de empréstimos avaliados em $2,2 bilhões.
Apesar dessas medidas, a Ally prevê uma contração em sua margem líquida de juros, um indicador crítico da rentabilidade dos empréstimos, no terceiro trimestre sequencial. A Evercore ISI manteve sua classificação Em Linha para a Ally Financial, citando pressões de margem de curto prazo. A administração da empresa ajustou sua orientação financeira para o terceiro trimestre, agora esperando uma contração em sua margem líquida de juros devido aos cortes previstos nas taxas de juros federais.
O Barclays manteve uma classificação Equalweight para as ações da Ally Financial devido aos crescentes desafios de crédito em meio a um ambiente macroeconômico enfraquecido. Apesar desses desafios, a orientação para taxas e despesas para 2024 permanece inalterada. A Jefferies manteve sua classificação de Manter para a Ally Financial, apesar da administração da empresa ajustar sua orientação financeira para o terceiro trimestre.
O RBC Capital reiniciou a cobertura da Ally Financial com uma classificação de Superar, sugerindo que os desafios de crédito da empresa, incluindo maiores inadimplências e perdas líquidas, são administráveis.
Em termos de mudanças de pessoal, a Ally Financial anunciou a nomeação de Hope Mehlman como diretora jurídica e de assuntos corporativos da empresa, e divulgou a renúncia da diretora Melissa Goldman devido a considerações pessoais e profissionais. Esses desenvolvimentos recentes ilustram a contínua adaptação da Ally Financial ao cenário financeiro em evolução.
Insights do InvestingPro
A Ally Financial (NYSE: ALLY) passou por um período tumultuado, com suas ações sofrendo um golpe considerável na última semana, refletido em um retorno total de preço de uma semana de -21,43%. Apesar dessa volatilidade, a Ally Financial mostrou resiliência em alguns aspectos de seu desempenho financeiro. A empresa tem sido lucrativa nos últimos doze meses, com uma margem de lucro operacional relatada de 12,82% e um LPA básico (Operações Continuadas) de $2,34. Além disso, a Ally Financial demonstrou um compromisso com os retornos aos acionistas, mantendo pagamentos de dividendos por nove anos consecutivos, com um rendimento de dividendos atual de 3,67%.
As dicas do InvestingPro sugerem que as ações podem estar atualmente em território de sobrevenda, conforme indicado pelo RSI, o que poderia sinalizar um potencial de recuperação para investidores em busca de valor. Adicionalmente, os analistas revisaram para cima suas previsões de lucros para o próximo período, demonstrando confiança na capacidade da empresa de navegar pelos desafios atuais. Esses insights, juntamente com um índice P/L que está em modestos 14,12, podem oferecer uma perspectiva intrigante para aqueles que consideram a Ally Financial como uma oportunidade de investimento. Para uma análise mais detalhada e dicas adicionais do InvestingPro, os leitores interessados podem encontrar uma riqueza de informações no InvestingPro, que lista um total de 8 dicas para a Ally Financial.
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