SAN FRANCISCO - A SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: NASDAQ:SOFI), uma provedora de serviços financeiros digitais, fechou um acordo de negócios de plataforma de empréstimos de 2 bilhões de dólares com fundos gerenciados pela Fortress Investment Group LLC. Anunciada hoje, a colaboração visa aprimorar as capacidades da plataforma de empréstimos da SoFi, que envolvem encaminhar mutuários pré-qualificados para parceiros de originação de empréstimos e originar empréstimos para terceiros.
Anthony Noto, CEO da SoFi, enfatizou o alinhamento do acordo com a direção estratégica da empresa para diversificar as fontes de receita e reduzir a intensidade de capital. Ele destacou a forte demanda pelos serviços da plataforma de empréstimos da SoFi e elogiou a Fortress por sua execução perfeita e compreensão do valor da plataforma.
Dominick Ruggiero, Co-Chefe de Finanças Especializadas da Fortress, expressou entusiasmo pela parceria, citando a plataforma inovadora da SoFi e as valiosas soluções de crédito como oportunidades de investimento atraentes para os fundos da Fortress.
A SoFi, que atende quase 8,8 milhões de membros, oferece uma suite abrangente de produtos e serviços financeiros através de seu aplicativo. A empresa opera em três segmentos de negócios: Empréstimos, Serviços Financeiros e Plataforma de Tecnologia. O SoFi Bank, N.A., uma afiliada da SoFi, é um banco com carta nacional regulado pelo OCC e FDIC, e a própria SoFi é regulada pelo Federal Reserve como uma holding bancária.
A Fortress Investment Group LLC, uma gestora de investimentos global com 48 bilhões de dólares em ativos sob gestão em 30.06.2024, fornece soluções de capital para empresas de finanças especializadas através de seu negócio de Crédito Baseado em Ativos.
Espera-se que este acordo estratégico melhore a posição da SoFi no mercado de serviços financeiros digitais, aproveitando a expertise em investimentos e o capital da Fortress. As informações sobre este acordo são baseadas em um comunicado à imprensa.
Em outras notícias recentes, a SoFi Technologies tem feito avanços significativos na democratização do acesso a ofertas públicas iniciais (IPOs) e na simplificação do processo de captação de capital. A empresa fez uma parceria com a plataforma britânica de mercados de capitais PrimaryBid Technologies para lançar uma plataforma de ações direcionadas. Este método digital permite que as empresas aloquem ações de forma eficiente para funcionários, clientes e investidores individuais, marcando um passo significativo no desafio do setor fintech aos serviços financeiros tradicionais.
Além desses desenvolvimentos, a SoFi reportou um lucro recorde no segundo trimestre de 2024, com uma receita líquida ajustada de 597 milhões de dólares, refletindo um aumento de 22% em relação ao ano anterior. Este é o terceiro trimestre consecutivo de lucratividade GAAP da empresa, com um lucro líquido de 17 milhões de dólares. A receita do segmento de Serviços Financeiros viu um aumento significativo de 80% em relação ao ano anterior, enquanto o segmento de Plataformas de Tecnologia experimentou um aumento de 9% na receita em relação ao ano anterior.
A SoFi forneceu orientações positivas para o terceiro trimestre e para o ano completo de 2024, antecipando que a receita líquida ajustada alcançará até 2,465 bilhões de dólares e o lucro líquido GAAP até 185 milhões de dólares. No entanto, a empresa permanece cautelosa com expansões de empréstimos pessoais devido a potenciais recessões econômicas e preocupações com o desemprego. Estes são alguns dos desenvolvimentos recentes que continuam a moldar a trajetória da SoFi Technologies.
Insights do InvestingPro
O recente acordo de plataforma de empréstimos de 2 bilhões de dólares da SoFi Technologies com a Fortress Investment Group alinha-se bem com a trajetória financeira e o desempenho de mercado da empresa. De acordo com os dados do InvestingPro, o crescimento da receita da SoFi está em impressionantes 30,3% nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024, com um crescimento trimestral da receita de 20,93%. Este crescimento robusto sublinha a presença de mercado em expansão da empresa e o potencial impacto de parcerias estratégicas como a com a Fortress.
As Dicas do InvestingPro destacam que se espera que o lucro líquido da SoFi cresça este ano, e os analistas preveem que a empresa será lucrativa em 2024. Esta perspectiva positiva se alinha com os esforços da empresa para diversificar as fontes de receita e reduzir a intensidade de capital, como mencionado pelo CEO Anthony Noto em relação ao acordo com a Fortress.
As ações da empresa têm mostrado um impulso significativo recentemente, com os dados do InvestingPro revelando um retorno de preço de 16,41% no último mês e um forte retorno de 29,27% nos últimos três meses. Este desempenho sugere confiança dos investidores na direção estratégica e no potencial de crescimento da SoFi.
Vale notar que a margem de lucro bruto da SoFi é um saudável 82,42%, indicando operações eficientes e potencialmente forte poder de negociação com parceiros como a Fortress. No entanto, uma Dica do InvestingPro adverte que a empresa está queimando caixa rapidamente, o que torna a abordagem de baixo capital do novo acordo de plataforma de empréstimos particularmente oportuna.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece insights adicionais com 10 dicas mais disponíveis para a SoFi Technologies. Essas dicas podem fornecer um contexto valioso para entender o impacto completo do acordo com a Fortress no futuro financeiro da SoFi.
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