Na segunda-feira, a Stephens atualizou sua perspectiva sobre a Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY), aumentando o preço-alvo para 40,00 dólares, em comparação com os 38,00 dólares anteriores, mantendo a classificação Overweight para a ação. O ajuste segue o lucro por ação (LPA) do terceiro trimestre da Guaranty Bancshares, que superou as expectativas, atribuído a uma diminuição nas despesas de provisão para perdas com empréstimos. A receita líquida antes de provisões (PPNR) da empresa estava alinhada com a previsão consensual.
O analista observou que, semelhante à primeira metade de 2024, a Guaranty Bancshares experimentou uma contração no saldo de empréstimos de 14% em base anualizada do último trimestre (LQA). No entanto, a margem líquida de juros (NIM) viu uma expansão de 7 pontos base.
Prevê-se que essas tendências persistirão no curto prazo. A firma projeta que esses fatores contribuirão para uma melhoria na rentabilidade ao longo de 2025, com o retorno sobre ativos (ROA) potencialmente se aproximando de 1,0% no final daquele ano.
Além disso, a empresa relatou uma diminuição de 6 milhões de dólares em empréstimos abaixo do padrão em relação ao trimestre anterior e antecipa que as tendências de crédito continuarão a melhorar no quarto trimestre de 2024. A Guaranty Bancshares espera resolver seu maior ativo não performante (NPA) sem perdas ou com perdas imateriais.
O preço-alvo revisado de 40 dólares reflete um múltiplo de 1,4 vezes a previsão do analista para o valor contábil tangível por ação (TBVPS) em 12 meses e 15 vezes o lucro por ação estimado para 2026. A classificação Overweight indica a postura positiva da firma sobre o potencial de desempenho da ação.
Insights do InvestingPro
Dados recentes do InvestingPro adicionam profundidade à análise da Stephens sobre a Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY). O índice P/L da empresa de 14,73 sugere uma avaliação relativamente modesta, o que se alinha com a perspectiva positiva do analista e o aumento do preço-alvo. Essa métrica de avaliação torna-se particularmente interessante ao considerar que a GNTY tem sido lucrativa nos últimos doze meses, com um LPA diluído de 2,27 dólares.
As Dicas do InvestingPro destacam que a Guaranty Bancshares aumentou seu dividendo por 7 anos consecutivos, um fato que pode atrair investidores focados em renda. O rendimento atual de dividendos é de 2,76%, o que poderia proporcionar um fluxo de renda constante ao lado da potencial valorização do capital. Esse crescimento consistente de dividendos alinha-se com a expectativa do analista de melhoria na rentabilidade até 2025.
Vale notar que o crescimento da receita da GNTY tem sido negativo, com um declínio de 8,83% nos últimos doze meses. Essa contração na receita se correlaciona com a redução do saldo de empréstimos mencionada no relatório do analista. No entanto, a margem de lucro operacional da empresa de 28,03% indica operações eficientes apesar dos desafios de receita.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece dicas e insights adicionais. Há mais 3 Dicas do InvestingPro disponíveis para GNTY, que podem fornecer mais contexto sobre a saúde financeira e a posição de mercado da empresa.
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