Na sexta-feira, a Stephens manteve sua classificação Equal Weight para a Financial Institutions (NASDAQ:FISI), com um preço-alvo estável de 28,50 USD. Os recentes resultados financeiros da empresa superaram as expectativas dos analistas, com lucro por ação (LPA) GAAP e operacional reportados de 0,84 USD e 0,82 USD, respectivamente. Este desempenho excedeu a estimativa da Stephens de 0,81 USD e a estimativa consensual de 0,76 USD.
Os lucros acima do esperado foram atribuídos a uma provisão menor de 3,1 milhões USD e despesas reduzidas, incluindo menores custos de seguro da FDIC e outras despesas diversas.
A receita líquida antes de provisões (PPNR) ficou em 17,9 milhões USD, ligeiramente acima dos 17,7 milhões USD antecipados. Isso ocorreu apesar da receita líquida de juros (NII) ter ficado abaixo do esperado em 40,7 milhões USD e uma margem líquida de juros (NIM) de 2,89%, que foi ligeiramente inferior aos 2,94% estimados.
A Financial Institutions experimentou um aumento trimestral de 3,4% nos depósitos, com as contas de demanda não remuneradas (DDAs) subindo 4,2%. No entanto, a carteira de empréstimos encolheu 1,3% devido a uma queda nos saldos comerciais. A qualidade do crédito mostrou sinais de enfraquecimento, com a relação de ativos não performantes para ativos totais aumentando 25 pontos base para 0,66%, e as baixas líquidas em relação à média de empréstimos em 0,15%.
Adicionalmente, a Financial Institutions se beneficiou de uma taxa de imposto menor que o previsto de 7,4%, e o valor contábil tangível (TBV) por ação aumentou 8,4% em relação ao trimestre anterior, chegando a 27,28 USD. O relatório concluiu com a expectativa de que as ações da empresa negociarão em linha com o mercado após o anúncio desses resultados financeiros.
Em outras notícias recentes, a Financial Institutions, Inc. reportou um lucro líquido recorde para o segundo trimestre de 2024, principalmente devido à venda lucrativa de sua subsidiária de seguros. Isso foi ainda apoiado por uma margem de juros líquida expandida e melhorias na qualidade dos ativos. A carteira de empréstimos comerciais da empresa viu crescimento, enquanto a qualidade da carteira de empréstimos residenciais permaneceu estável.
Apesar de um recente evento de fraude relacionado a depósitos, a receita não proveniente de juros aumentou significativamente devido ao ganho com a venda da subsidiária de seguros, e as despesas não relacionadas a juros diminuíram. A empresa também reportou uma melhora na relação de capital próprio tangível e no valor contábil por ação, após um investimento em crédito fiscal.
A Financial Institutions, Inc. prevê um crescimento de 1% a 3% em empréstimos e depósitos e espera que a margem líquida de juros fique entre 285 e 295 pontos base. Também projeta uma taxa efetiva de imposto de 11% a 13% para 2024. O feedback dos analistas indica que a empresa está avaliando opções para reemitir ou substituir as facilidades de dívida subordinada.
Estes são os desenvolvimentos recentes para a Financial Institutions, Inc.
Insights do InvestingPro
A Financial Institutions (NASDAQ:FISI) demonstrou resiliência e crescimento, como refletido tanto em seus resultados financeiros recentes quanto em métricas de desempenho de longo prazo. De acordo com dados do InvestingPro, o crescimento da receita da empresa está em 11,24% nos últimos doze meses, com um aumento notável de 24,9% na receita trimestral no segundo trimestre de 2024. Isso está alinhado com os lucros melhores que o esperado reportados no artigo.
As Dicas do InvestingPro destacam o compromisso da FISI com o valor para os acionistas, tendo aumentado seu dividendo por 13 anos consecutivos e mantido pagamentos de dividendos por 26 anos. O atual rendimento de dividendos de 4,8% pode ser atrativo para investidores focados em renda. Além disso, a lucratividade da empresa nos últimos doze meses e as previsões dos analistas de lucratividade para o ano atual apoiam a tendência positiva de lucros mencionada no artigo.
O desempenho das ações tem sido particularmente forte, com um retorno total de preço de 70,78% no último ano e um retorno de 47,7% nos últimos seis meses. Este crescimento impressionante se reflete no índice P/L da empresa de 7,63, o que sugere que as ações podem estar subvalorizadas em relação aos seus lucros.
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