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Stephens vê "força silenciosa" nas ações da WesBanco em meio a margens estáveis e potencial de crescimento

EdiçãoEmilio Ghigini
Publicado 28.10.2024, 07:48
WSBC
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Na segunda-feira, a Stephens, uma empresa de serviços financeiros, aumentou o preço-alvo das ações da WesBanco (NASDAQ: WSBC) para 34,00$, acima do alvo anterior de 33,00$. A firma manteve a classificação Equal Weight para as ações. Este ajuste segue o recente relatório de lucros da WesBanco, que superou as expectativas.

A WesBanco reportou um EPS operacional de 0,56$, superando a estimativa de consenso de 0,51$ e a própria previsão da Stephens de 0,47$. A receita líquida pré-provisão (PPNR) core do banco de 52,3 milhões $ estava praticamente em linha com a estimativa de consenso de 52,4 milhões $ e ligeiramente acima da previsão da Stephens em 0,02 milhões $.

A receita líquida de juros (NII) do banco superou as estimativas de consenso em 0,02$, enquanto as taxas core ficaram 0,03$ abaixo das expectativas. As despesas, no entanto, foram 0,01$ melhores do que o previsto. A margem líquida de juros (NIM) da WesBanco permaneceu estável trimestre a trimestre em 2,95%, um pouco acima da expectativa do mercado de 2,94% e da estimativa da Stephens de 2,92%. Projeta-se que a NIM aumente alguns pontos base no quarto trimestre.

Apesar de revisar a NIM pro forma para PFC para baixo, o que resultou em uma ligeira diminuição de cerca de 1% no EPS estimado e PPNR para os anos de 2025 e 2026, a perspectiva permanece positiva. A Stephens destacou que a fusão com a PFC acelera o potencial de ganhos da WesBanco, que tem sido caracterizada como um banco sensível a passivos com desempenho abaixo do esperado.

O perfil de retorno previsto para 2026 é atraente, com projeções de retorno sobre ativos (ROA), PPNR e retorno sobre o patrimônio líquido tangível (ROTCE) de 1,28%, 1,82% e 18%, respectivamente.

A firma reiterou sua classificação Equal Weight, observando que há uma diferença positiva de 13% entre o preço atual das ações e o novo preço-alvo de 34,00$.

Em outras notícias recentes, a WesBanco, Inc. reportou um forte desempenho financeiro em sua teleconferência de resultados do terceiro trimestre de 2024. A empresa anunciou um lucro líquido de 36,3 milhões $, ou 0,56$ por ação, e um crescimento significativo em empréstimos e depósitos.

Os empréstimos aumentaram em 1,1 bilhão $ enquanto os depósitos subiram 750 milhões $ ano a ano. A WesBanco também levantou com sucesso 200 milhões $ em patrimônio líquido comum, melhorando seu índice de patrimônio líquido tangível para 8,84%.

Espera-se que a aquisição da Premier Financial Corp. seja concluída no primeiro trimestre de 2025. Os ativos não performantes da empresa diminuíram para 0,17% do total de ativos, indicando forte qualidade de crédito. A receita não proveniente de juros cresceu 6% para 31,3 milhões $, impulsionada por ativos recordes sob gestão e valor de contas de corretagem. No entanto, as despesas não relacionadas a juros aumentaram 2% para 99,2 milhões $.

Esses desenvolvimentos recentes mostram o compromisso da WesBanco com o crescimento e a eficiência operacional. A empresa espera um crescimento contínuo dos empréstimos e uma melhoria modesta na margem líquida de juros. Também está projetado que realize 4 milhões $ em economias anuais com a consolidação de 11 agências. Apesar de uma diminuição na receita não proveniente de juros devido a um ajuste negativo nas taxas de swap, a WesBanco permanece otimista sobre seu desempenho futuro.

Insights do InvestingPro

Para complementar a análise da Stephens sobre a WesBanco (NASDAQ: WSBC), dados recentes do InvestingPro fornecem contexto adicional para os investidores. O índice P/L da WesBanco está em 14,54, sugerindo uma avaliação relativamente modesta em comparação com alguns pares no setor bancário. Isso se alinha com o índice Preço/Valor Contábil da empresa de 0,76, indicando que as ações podem estar sendo negociadas abaixo do seu valor contábil.

As Dicas do InvestingPro destacam o forte histórico de dividendos da WesBanco, tendo aumentado seus dividendos por 13 anos consecutivos e mantido pagamentos por 48 anos. Este compromisso com os retornos aos acionistas é ainda mais enfatizado por um rendimento de dividendos atual de 4,75%, o que pode ser atraente para investidores focados em renda.

No entanto, vale notar que as Dicas do InvestingPro também indicam que dois analistas revisaram seus lucros para baixo para o próximo período, e espera-se que o lucro líquido da empresa caia este ano. Esta informação adiciona nuances à perspectiva positiva da Stephens e pode explicar a classificação Equal Weight apesar do aumento do preço-alvo.

Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 7 dicas adicionais para a WesBanco, fornecendo uma análise mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.

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