Nova aposta de Buffett dispara dois dígitos; como antecipar esse movimentos?
Na quarta-feira, a Truist Securities atualizou sua perspectiva sobre as ações da Cadence BanCorp (NYSE: CADE), elevando o preço-alvo para US$ 38 dos US$ 31 anteriores, mantendo uma classificação de compra para as ações. Esse ajuste segue os ganhos do segundo trimestre e os resultados da receita líquida pré-provisão (PPNR) do Cadence BanCorp, que superaram as expectativas.
O preço-alvo revisado da empresa é influenciado por uma combinação de fatores, incluindo um aumento na receita de taxas e na receita líquida de juros (NII) para o ano de 2024. Além disso, as pressões sobre os custos dos depósitos estão a mostrar sinais de abrandamento, e a administração do banco prevê agora que o mix líquido de juros (NIB) atinja aproximadamente 21% até ao final do ano, um ligeiro aumento em relação à previsão anterior de 20%.
O crescimento dos empréstimos do Cadence BanCorp parece estar em uma trajetória consistente, e a Truist Securities projeta uma expansão da margem líquida de juros (NIM) continuando em 2025. Espera-se que essa expansão seja impulsionada por um aumento nos rendimentos dos empréstimos, que se beneficiarão tanto do crescimento quanto da reprecificação, bem como de uma desaceleração no aumento dos custos dos depósitos.
Tendências encorajadoras de qualidade de crédito também foram observadas, com ativos inadimplentes (NPAs) mostrando uma queda de 10% em relação ao trimestre anterior e empréstimos classificados caindo 3%. A empresa acredita que as ações da Cadence BanCorp continuam atraentes, sendo negociadas a 12,2 vezes o lucro por ação (EPS) estimado da empresa para 2025. Essa perspectiva leva em consideração o crescimento ajustado projetado do PPNR do banco de 6% em 2024 e 2025, bem como seu robusto capital e reservas.
Em conclusão, o novo preço-alvo de US$ 38 reflete uma avaliação de 13,7 vezes o LPA estimado para 2025, acima da avaliação anterior de US$ 31.
Em outras notícias recentes, o Cadence Bank anunciou resultados robustos do 2º trimestre de 2024, relatando um lucro líquido GAAP de US$ 135,1 milhões e lucro líquido ajustado de operações contínuas de US$ 127,9 milhões. O banco apresentou um crescimento notável de empréstimos de US$ 430 milhões, apesar de uma ligeira queda no total de depósitos. As eficiências operacionais também foram destacadas, com despesas ajustadas reduzidas em mais de US$ 12 milhões.
Em termos de valor para o acionista, o Cadence Bank recomprou estrategicamente 256.000 ações e administrou US$ 139 milhões em dívida subordinada. A margem líquida de juros do banco melhorou para 3,27%, mantendo uma qualidade de crédito estável.
Esses desenvolvimentos recentes sugerem um forte desempenho financeiro do Cadence Bank. Embora os depósitos totais tenham diminuído, o crescimento dos empréstimos, principalmente nos setores residencial e comercial, e a melhoria da eficiência operacional foram destaques de alta. Aquisições futuras alinhadas com a cultura e a presença do banco também estão nos planos.
InvestingPro Insights
Seguindo a perspectiva atualizada da Truist Securities sobre o Cadence BanCorp (NYSE: CADE), os dados do InvestingPro mostram uma capitalização de mercado de US$ 6,13 bilhões e uma alta relação P/L de 86,57, indicando uma avaliação premium no mercado.
Apesar de um ambiente de receita desafiador com um declínio de quase 25% nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024, o Cadence BanCorp conseguiu manter um sólido rendimento de dividendos de 2,98%, com um histórico de aumento de seus dividendos por 11 anos consecutivos, mostrando seu compromisso com o retorno aos acionistas.
As dicas do InvestingPro destacam que as ações da Cadence BanCorp tiveram fortes retornos, incluindo um retorno total de 50,55% no preço de um ano, e estão sendo negociadas perto de sua máxima de 52 semanas, em 98,39% desse pico. Os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, o que se alinha com as perspectivas positivas da Truist Securities.
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