Na terça-feira, o Wells Fargo elevou as ações da Marqeta Inc (NASDAQ:MQ) de Equal Weight para Overweight enquanto mantinha um preço-alvo de US$ 7,00. A empresa vê um forte potencial para a empresa, destacando sua liderança na emissão de cartões modernos e aproximadamente US$ 1 bilhão em caixa de balanço como fatores-chave para as perspectivas positivas.
A Marqeta, conhecida por sua plataforma de emissão de cartões, é reconhecida pelo Wells Fargo por suas oportunidades emergentes e inovação contínua, particularmente dentro do ecossistema Square/Cash App. A empresa observa que, apesar do preço-alvo inalterado, o preço atual mais baixo das ações apresenta um ponto de entrada atraente para os investidores.
A atualização é baseada em uma avaliação de 6 vezes o lucro bruto projetado da empresa para 2025 de US$ 443 milhões, o que se traduz em 49 vezes o EBITDA estimado para 2025 e 26 vezes o EBITDA projetado para 2026. O Wells Fargo acredita que as finanças da Marqeta estão ficando mais claras, o que apoia a defesa de uma reclassificação do mercado.
O analista do Wells Fargo enfatizou que a posição de Marqeta e a recente queda do preço das ações são um forte argumento para o lado positivo da ação. As significativas reservas de caixa da empresa e seu papel no setor de tecnologia de pagamentos contribuem para o otimismo em torno de seu desempenho futuro.
Em outras notícias recentes, a Marqeta Inc tem sido alvo de atenção de analistas financeiros após seu desempenho financeiro robusto no primeiro trimestre de 2024. As principais métricas financeiras da empresa, incluindo receita líquida, lucro bruto e EBITDA ajustado, superaram as expectativas do mercado, com um notável aumento de 33% ano a ano no volume total de processamento (TPV), atingindo US$ 67 bilhões. Além disso, a Marqeta introduziu um programa de recompra de ações de até US$ 200 milhões.
O Goldman Sachs iniciou a cobertura sobre Marqeta, atribuindo uma classificação Neutra e estabelecendo um preço-alvo de US$ 5,50. A empresa reconheceu o papel significativo de Marqeta no sucesso do cartão Cash App da Block Inc., e expressou otimismo sobre o crescimento potencial da empresa impulsionado por iniciativas comerciais, como programas de acesso antecipado a salários e uma parceria com o Walmart.
No entanto, o Goldman Sachs também destacou os desafios no espaço de fintech de consumo, incluindo um mercado altamente concentrado nos EUA e a dependência da Marqeta da penetração no mercado internacional e sua relação comercial com a Block.
Ao mesmo tempo, o Citi reafirmou sua classificação de Compra nas ações da Marqeta, mantendo um preço-alvo estável de US$ 8,00. Essa decisão foi influenciada pelas estratégias financeiras da Marqeta, incluindo recompras de ações e planos de remuneração baseados em ações. A avaliação do Citi foi baseada nos resultados do primeiro trimestre da Marqeta e nas divulgações financeiras relacionadas.
InvestingPro Insights
Após a atualização do Wells Fargo, um olhar mais atento à Marqeta através das lentes dos dados e dicas do InvestingPro fornece contexto adicional para os investidores que consideram a ação. A capitalização de mercado da Marqeta é de sólidos US$ 2,75 bilhões, refletindo sua posição no mercado de tecnologia de pagamentos. Apesar de um agressivo programa de recompra de ações, como observado em uma das dicas do InvestingPro, os analistas estão cautelosos, esperando uma queda nas vendas e nenhuma rentabilidade para o ano atual. Isso se alinha com a queda de receita relatada pela empresa de quase 27,85% nos últimos doze meses até o 1º trimestre de 2024.
A volatilidade do preço das ações da empresa também é um fator a ser considerado, com uma notável queda de retorno total de 24,07% no acumulado do ano no 177º dia de 2024. No entanto, a estimativa de Valor Justo da InvestingPro de US$ 5,39 sugere que a ação está sendo negociada atualmente perto do que é considerado seu valor justo. Além disso, os ativos líquidos da Marqeta excedem suas obrigações de curto prazo, o que pode proporcionar alguma estabilidade financeira, apesar dos desafios futuros.
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