Lucro do UBS no 2º tri dobra para US$ 2,4 bilhões com redução de custos

Investing.com - O UBS (NYSE:UBS) divulgou na quarta-feira um lucro líquido de US$ 2,4 bilhões no segundo trimestre, mais que o dobro dos US$ 1,1 bilhão reportados no ano anterior, com ganhos nas unidades de negócios principais e menores custos de integração apoiando o desempenho.

O lucro antes de impostos aumentou 49% para US$ 2,2 bilhões, enquanto o lucro subjacente antes de impostos cresceu 30% para US$ 2,7 bilhões, informou o banco em comunicado na quarta-feira.

As receitas do grupo aumentaram 2% em relação ao ano anterior, chegando a US$ 12,1 bilhões, com receitas subjacentes subindo 4% para US$ 11,5 bilhões.

As despesas operacionais diminuíram 6% para US$ 9,8 bilhões, enquanto os custos subjacentes caíram 3% para US$ 8,7 bilhões.

O retorno sobre o capital comum tier 1 (CET1) atingiu 13,5%, ou 15,3% em base subjacente. A relação custo/receita foi de 80,5%, ou 75,4% excluindo itens de integração.

A divisão Global Wealth Management registrou lucro antes de impostos de US$ 1,2 bilhão, com lucro subjacente de US$ 1,4 bilhão.

A receita total aumentou 4% para US$ 6,3 bilhões, impulsionada por um aumento de 12% na receita baseada em transações. Os novos ativos líquidos alcançaram US$ 23 bilhões, e os ativos investidos aumentaram em US$ 294 bilhões para US$ 4,5 trilhões.

O Investment Bank registrou lucro antes de impostos de US$ 557 milhões, ou US$ 526 milhões em base subjacente.

As receitas aumentaram 6% para US$ 3 bilhões, com a receita de Global Markets subindo 25% para US$ 2,3 bilhões, impulsionada por ações e câmbio.

O Asset Management reportou lucro antes de impostos de US$ 153 milhões, ou US$ 216 milhões em base subjacente. As receitas permaneceram estáveis em US$ 772 milhões. Os ativos investidos aumentaram US$ 156 bilhões para US$ 1,95 trilhão, embora o dinheiro novo líquido tenha sido negativo em US$ 2 bilhões.

O Personal & Corporate Banking registrou lucro antes de impostos de CHF 566 milhões, com CHF 557 milhões em base subjacente.

As receitas diminuíram 8% para CHF 1,9 bilhão, refletindo menor receita líquida de juros. As despesas com perdas de crédito totalizaram CHF 91 milhões.

A divisão Non-core and Legacy reportou uma perda de US$ 250 milhões. O lucro subjacente foi de US$ 1 milhão. As receitas foram negativas em US$ 82 milhões, enquanto os ativos ponderados pelo risco caíram US$ 1,5 bilhão para US$ 32,7 bilhões. O UBS informou que 83% do portfólio inicial do NCL foi encerrado.

Os ativos investidos do grupo alcançaram US$ 6,6 trilhões, um aumento de 8% em relação ao trimestre anterior. Os novos ativos líquidos foram apoiados por entradas na Ásia-Pacífico, EMEA e Suíça.

O UBS continuou avançando na integração do Credit Suisse (SIX:CSGN), concluindo migrações de contas de clientes registradas fora da Suíça e transferindo cerca de um terço das contas suíças.

O banco registrou US$ 0,7 bilhão em novas economias brutas de custos, elevando o total de economias para US$ 9,1 bilhões, ou 70% de sua meta de US$ 13 bilhões.

O índice de capital CET1 ficou em 14,4%, e o índice de alavancagem CET1 foi de 4,4%.

As recompras de ações totalizaram US$ 0,5 bilhão no trimestre, com planos para recomprar até US$ 2 bilhões no segundo semestre do ano.

O banco continua a acumular para um aumento percentual de dois dígitos em seu dividendo.

O UBS expandiu o uso de ferramentas de IA em toda a organização, registrando 8 milhões de prompts durante o trimestre. Seu assistente interno de IA, Red, alcançou 52.000 funcionários, com implementação completa prevista para meados de 2026.

Para o primeiro semestre de 2025, o UBS reportou lucro líquido de US$ 4,1 bilhões e lucro antes de impostos de US$ 4,3 bilhões. O lucro subjacente antes de impostos foi de US$ 5,3 bilhões.

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