Os reguladores bancários dos EUA orientaram quatro grandes bancos – Bank of America (NYSE:BAC), Citigroup (NYSE:C), Goldman Sachs (NYSE:GS) e JPMorgan (NYSE:JPM) Chase – a melhorar suas estratégias de resolução de falências, também conhecidas como testamentos vitais, com um foco especial em suas carteiras de derivativos. O Federal Reserve e a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) enfatizaram a necessidade de esses bancos apresentarem planos mais robustos para desenrolar seus derivativos de maneira segura quando apresentarem seus próximos planos em 2025.
O Federal Reserve e o FDIC identificaram áreas em que os atuais testamentos vitais dos bancos ficam aquém, embora essas deficiências não tenham sido especificadas anteriormente. Os bancos são obrigados a resolver essas questões até setembro.
Christopher Marinac, diretor de pesquisa da Janney Montgomery Scott, observou a insatisfação dos reguladores com o estado atual dos testamentos vitais dos bancos e a necessidade de mais trabalho.
O FDIC elevou suas preocupações com o testamento vital do Citigroup ao nível de uma "deficiência", indicando que o plano não é crível. No entanto, o Federal Reserve não adotou a mesma postura. Se ambos os reguladores tivessem concordado com a deficiência, o Citigroup teria sido obrigado a apresentar um plano melhorado e poderia ter enfrentado restrições regulatórias adicionais.
Espera-se que os bancos atendam às preocupações dos reguladores, como tem sido o caso historicamente quando deficiências foram identificadas. Em 2016, vários grandes bancos, incluindo Bank of America e JPMorgan Chase (NYSE:JPM), foram obrigados a aprimorar seus planos depois que os reguladores apontaram deficiências.
O Citigroup, em particular, foi instruído a resolver questões relacionadas com a precisão dos seus cálculos de liquidez e capital para a liquidação de posições de derivativos. Esses problemas foram identificados pela primeira vez no testamento vital de 2021 do banco. O Citigroup vem trabalhando para aprimorar sua gestão de dados há vários anos e reconheceu a necessidade de acelerar certos aspectos de seus processos regulatórios.
Em comunicado, o Citigroup expressou seu compromisso em abordar as questões levantadas pelos reguladores e confiança em sua capacidade de ser resolvido sem impacto sistêmico ou assistência do contribuinte.
As ações do JPMorgan, Bank of America, Goldman Sachs e Citigroup caíram cerca de 1% cada no pregão da tarde.
A próxima apresentação dos planos dos bancos também precisará incluir planos de contingência e detalhar como eles garantiriam as ações necessárias de governos estrangeiros para executar suas estratégias de resolução. Essa exigência reflete os desafios que os reguladores encontraram com o desenrolar do Credit Suisse no ano passado.
Os reguladores não encontraram problemas com os planos de resolução apresentados pelo Wells Fargo & Co (NYSE:WFC), Bank of New York Mellon (NYSE:BK), State Street ou Morgan Stanley (NYSE:MS).
A Reuters contribuiu para este artigo.Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.