Chamada de resultados: XP Inc. registra fortes resultados no 2º tri com recordes

A XP Inc. (NASDAQ:XP) apresentou um desempenho financeiro robusto em seu segundo trimestre de 2024, de acordo com a teleconferência de resultados liderada pelo CEO Thiago Maffra e pelo CFO Victor Mansur. A empresa viu um aumento de 14% ano a ano (YoY) no total de ativos de clientes e um aumento de 16% em clientes ativos.

Também foi reportado um crescimento significativo na receita, EBITDA e lucro líquido, com a receita bruta atingindo BRL4,5 bilhões, um aumento de 21% em relação ao ano anterior, e o EBITDA subindo para BRL1,4 bilhão, um aumento de 43% em relação ao ano anterior. O lucro líquido cresceu 14% A/A, para BRL1,1 bilhão. A XP Inc. está confiante em cumprir sua orientação para 2026, com foco em alavancas de crescimento em vários setores e uma reestruturação corporativa que deve ser concluída até o final do ano.

Principais takeaways

• A XP Inc. relatou um aumento de 14% em relação ao ano anterior nos ativos dos clientes e um aumento de 16% nos clientes ativos.
• A receita bruta do 2º trimestre de 2024 atingiu BRL4,5 bilhões, um aumento de 21% em relação ao ano anterior; O EBITDA atingiu BRL1,4 bilhão, um aumento de 43% em relação ao ano anterior.
• O lucro líquido do trimestre foi de BRL1,1 bilhão, marcando um crescimento de 14% em relação ao ano anterior.
• A companhia distribuiu mais de BRL7,5 bilhões em dividendos e recompras de ações nos últimos 2,5 anos.
• A XP espera concluir sua reestruturação societária até o final de 2024, com o objetivo de aumentar a lucratividade e o retorno aos acionistas.
• A renda fixa foi um dos principais impulsionadores do crescimento, com um crescimento de 42% em relação ao ano anterior e 17% em relação ao trimestre anterior.
• A receita de Serviços Corporativos e de Emissores atingiu um recorde de BRL629 milhões, um aumento de 122% em relação ao ano anterior e de 24% no trimestre.
• A empresa está trabalhando para melhorar suas ofertas de cartão de crédito e planeja tornar mais 3 milhões de clientes elegíveis.
• A XP Inc. pretende reduzir seu índice de Basileia para entre 16% e 19% nos próximos anos.

Perspectivas da empresa

• A XP Inc. está no caminho certo para cumprir sua orientação de receita e margem EBITDA para 2026.
• A empresa está focada em alavancas de crescimento, incluindo investimentos de varejo, seguros, planos de aposentadoria, câmbio, investimentos globais, contas digitais e clientes corporativos e de pequenas e médias empresas.
• A reestruturação corporativa está em andamento para garantir a entrega de orientação e alocação disciplinada de capital.

Destaques de baixa

• A alíquota efetiva de impostos da empresa foi maior neste trimestre devido ao mix de receitas, que deve permanecer alto pelo resto do ano.
• Houve queda na carteira de crédito em decorrência da securitização de parte da carteira de crédito e do uso de títulos corporativos para operações compromissadas.

Destaques de alta

• A XP Inc. registrou recordes históricos de receita, EBITDA e lucro líquido no 2º trimestre de 2024.
• A empresa alcançou um número recorde de consultores e clientes ativos.
• O lucro por ação aumentou 10% em relação ao ano anterior, para BRL2,03, com retorno sobre o patrimônio tangível (ROTE) de 27,2%.

Perde

• Apesar do forte desempenho, a companhia observou que a receita não está altamente correlacionada com o dinheiro novo líquido, que deve retornar aos níveis normais em torno de R$ 30 bilhões por trimestre.

Destaques de perguntas e respostas

• A empresa prevê que o segundo semestre do ano apresente melhores receitas e lucro líquido em comparação com o primeiro semestre.
• A XP Inc. está melhorando os benefícios para os clientes de cartão de crédito e controlou os custos, levando à expansão do lucro bruto.
• A qualidade dos ativos permanece forte, com baixa provisão para o trimestre, parcialmente relacionada ao processo de reciclagem e crédito recuperado.

Em conclusão, a XP Inc. demonstrou um sólido desempenho financeiro no segundo trimestre de 2024, com vários recordes e iniciativas estratégicas destinadas a sustentar o crescimento e a lucratividade. A empresa continua otimista sobre suas perspectivas futuras e a execução bem-sucedida de seu plano de reestruturação corporativa.

InvestingPro Insights

A XP Inc. apresentou resultados financeiros impressionantes no 2º trimestre de 2024, com crescimento significativo em ativos de clientes, clientes ativos e principais métricas financeiras. Para fornecer uma compreensão mais profunda do desempenho e potencial da empresa, vamos nos aprofundar em alguns insights derivados de dados e dicas do InvestingPro.

Os dados do InvestingPro revelam que a XP Inc. tem uma capitalização de mercado de US$ 10,74 bilhões, o que ressalta sua presença substancial no setor de mercados de capitais. A relação P/L é de 13,84, indicando que a ação está sendo negociada a uma avaliação razoável em relação ao crescimento de seus lucros no curto prazo. Isso é ainda apoiado por um baixo índice PEG de 0,65 nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, sugerindo que a taxa de crescimento dos lucros da empresa está superando seu índice P/L, o que pode ser atraente para investidores que buscam crescimento a um preço razoável.

Além disso, a receita da XP Inc. cresceu 17,91% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, demonstrando sua capacidade de expansão eficaz. A margem de lucro bruto da empresa permanece forte em 69,61%, indicando operações eficientes e controle de custos. Além disso, a XP Inc. teve um retorno significativo na última semana, com um retorno total de preço de 10,49%, refletindo o sentimento positivo do investidor e o impulso potencial no preço das ações.

O InvestingPro Tips destaca que, apesar de três analistas terem revisado seus ganhos para baixo para o próximo período, a empresa ainda deve ser lucrativa este ano. Além disso, a XP Inc. é reconhecida como um player proeminente no setor de Mercado de Capitais, o que pode ser atribuído ao seu crescimento robusto e iniciativas estratégicas.

Para investidores que buscam análises mais abrangentes e insights adicionais, há mais dicas do InvestingPro disponíveis na plataforma. Essas dicas podem fornecer mais orientações sobre o desempenho das ações da XP Inc. e as perspectivas futuras.

Em conclusão, os dados e dicas do InvestingPro apresentam uma imagem da XP Inc. como uma empresa com finanças sólidas, avaliação razoável e uma posição positiva no setor, pronta para lucratividade no ano fiscal atual. Os investidores que desejam tomar decisões informadas se beneficiariam ao considerar esses insights juntamente com os ganhos relatados e os planos estratégicos da empresa.

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