A empresa-mãe do agora fechado Silvergate Bank concordou em pagar US$ 63 milhões para encerrar investigações de reguladores federais e estaduais. Esta é a primeira ação de fiscalização federal ligada à série de colapsos bancários em 2023. O Federal Reserve e o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) identificaram deficiências nos processos de monitoramento de transações do Silvergate sob os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro. Além disso, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) acusou o banco e três de seus ex-executivos de fazerem declarações falsas a investidores.
O ex-CEO Alan Lane e a ex-diretora de riscos Kathleen Fraher entraram em acordo com a SEC sem admitir ou negar as acusações. Eles consentiram com liminares permanentes, proibições de cinco anos de servir como oficiais ou diretores e multas civis de US$ 1 milhão e US$ 250 mil, respectivamente. O ex-diretor financeiro Antonio Martino está contestando as alegações da SEC de que ele enganou os investidores sobre as perdas projetadas do banco com as vendas de títulos após o colapso da bolsa FTX. Seu advogado afirmou que Martino nega firmemente as alegações da SEC e se defenderá fortemente no tribunal.
A Silvergate, com sede em La Jolla, Califórnia, atendia principalmente clientes da indústria de criptomoedas. Em março de 2023, o banco anunciou que encerraria as operações e liquidaria voluntariamente após perdas significativas devido ao colapso da FTX e uma desaceleração geral no mercado de criptomoedas. O Silvergate foi um dos quatro bancos dos EUA a falir em 2023, com circunstâncias ecoando as do colapso do Silicon Valley Bank, onde ocorreu uma venda de títulos de dívida quando os depositantes retiraram mais de US$ 8 bilhões.
Um porta-voz da Silvergate Capital, que não admitiu nem negou as acusações da SEC, confirmou que todos os depósitos de clientes foram devolvidos. Os acordos, que incluem a entrega do contrato bancário do Silvergate, fazem parte do processo de liquidação ordenada do banco. A Silvergate Capital destinará US$ 20 milhões ao DFPI e US$ 43 milhões ao Fed. A avaliação de US$ 50 milhões da SEC será compensada pelos pagamentos feitos ao Fed e ao DFPI.
A Reuters contribuiu para este artigo.Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.