A Hancock Whitney Corporation (HWC) divulgou ganhos robustos para o segundo trimestre de 2024, marcados por custos de depósito mais baixos e melhores rendimentos de ativos, o que impulsionou a receita líquida de juros. A empresa também viu uma diminuição nas baixas líquidas e provisões para perdas com empréstimos, indicando uma sólida posição financeira.
A administração detalhou estratégias para manter fortes índices de capital, incluindo aumento de dividendos e recompra de ações, além de focar no reposicionamento do balanço patrimonial e no crescimento da receita de taxas.
Principais takeaways
- A receita líquida de juros aumentou devido aos custos de depósito mais baixos e melhores rendimentos de ativos lucrativos.
- A receita de taxas superou as expectativas e as despesas foram efetivamente controladas.
- As baixas líquidas e a provisão para créditos de liquidação duvidosa diminuíram, sinalizando melhora na qualidade do crédito.
- A empresa continuou a reposicionar seu balanço, reduzindo os saldos da SNC e enfatizando as relações de serviço completo.
- O capital foi devolvido aos acionistas por meio de um aumento de dividendos e recompra de ações.
- Espera-se que os níveis de empréstimos e depósitos permaneçam estáveis ou diminuam ligeiramente em comparação com 2023.
- Prevê-se que a margem líquida de juros (NIM) se expanda modestamente no segundo semestre de 2024.
- Espera-se que a receita não decorrente de juros cresça de 4 a 5% a partir de 2023, enquanto as despesas podem aumentar de 2 a 3%.
- A empresa planeja contratar banqueiros adicionais para apoiar o crescimento futuro.
Perspectivas da empresa
- Hancock Whitney antecipa uma ligeira diminuição estável a ligeira nos níveis de empréstimos e depósitos.
- Espera-se que o NIM tenha um crescimento modesto no segundo semestre de 2024.
- Prevê-se que a receita não decorrente de juros aumente de 4 a 5% em relação aos níveis de 2023.
- Existem planos para contratar banqueiros adicionais para apoiar o crescimento, com um impacto esperado dentro de 12 meses.
Destaques de baixa
- Há uma perspectiva cautelosa sobre a demanda por empréstimos, com a demanda de linhas de consumo e home equity permanecendo leve.
- Prevê-se que a carteira de empréstimos fique estável a ligeiramente abaixo no final do ano.
Destaques de alta
- As métricas de qualidade de crédito estão se normalizando e a carteira de crédito permanece diversificada.
- A empresa espera ver uma receita recorde de taxas de empréstimos da SBA.
- As linhas de crédito para pequenas empresas mostraram uma ligeira melhora.
Perde
- Apesar de um trimestre forte no setor imobiliário comercial (CRE) e no financiamento de equipamentos, os sinais gerais de demanda por empréstimos são mistos.
Destaques de perguntas e respostas
- A empresa está focada em reduzir o risco da carteira de empréstimos e melhorar a lucratividade, em vez de buscar oportunidades imediatas de fusões e aquisições.
- A implantação de capital priorizará o suporte aos geradores de receita, com avaliações de recompra contínuas.
- Há confiança na estabilidade do mix de contas de depósito à vista e nenhuma sensibilidade às perspectivas de taxa.
- Os empréstimos comerciais criticados tiveram uma desaceleração na atividade de rebaixamento, sem tendências alarmantes na geografia ou no setor.
Em resumo, a Hancock Whitney Corporation apresentou um forte desempenho no segundo trimestre de 2024, com estratégias promissoras de crescimento e gestão do balanço. A empresa permanece cautelosa, mas otimista sobre a demanda futura de empréstimos e está comprometida em fortalecer sua posição financeira enquanto explora oportunidades de expansão estratégica.
InvestingPro Insights
A Hancock Whitney Corporation (HWC) demonstrou resiliência financeira e perspicácia estratégica em seu relatório de ganhos do segundo trimestre de 2024. Os dados do InvestingPro destacam várias métricas importantes que os investidores devem considerar:
- O valor de mercado da empresa é de 4660 milhões de dólares, refletindo a confiança dos investidores em sua posição de mercado.
- Com uma relação P/L de 12,66 e uma relação P/L ligeiramente ajustada para os últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 em 12,69, a HWC tem um preço atraente em relação aos lucros.
- O rendimento de dividendos da HWC é impressionante em 3,01%, especialmente considerando o histórico da empresa de manter o pagamento de dividendos por 37 anos consecutivos, uma prova de seu compromisso com o retorno aos acionistas.
As dicas do InvestingPro para a Hancock Whitney Corporation ressaltam os pontos fortes da empresa e as áreas potenciais para a atenção dos investidores:
1. Os analistas têm uma perspectiva positiva sobre a empresa, com 10 analistas tendo revisado seus ganhos para o próximo período. Esse consenso pode ser indicativo de saúde financeira e perspectivas robustas.
2. Apesar dos desafios nas margens de lucro bruto, a HWC mostrou fortes retornos no último mês e três meses, com retornos totais de preços de 19,07% e 21,22%, respectivamente, sinalizando um sentimento positivo do mercado.
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