Moody’s rebaixa JPMorgan, Bank of America e Wells Fargo em golpe aos bancos dos EUA

Investing.com — A Moody’s Ratings rebaixou na segunda-feira as classificações de longo prazo de vários dos maiores bancos americanos, incluindo JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM), Bank of America Corp (NYSE:BAC) e Wells Fargo & Company (NYSE:WFC), citando perspectivas enfraquecidas de apoio federal após o rebaixamento da dívida soberana dos EUA na sexta-feira. A medida representa um golpe raro para o nível superior do sistema financeiro americano e pode aumentar os custos de empréstimos e a pressão regulatória sobre instituições ainda consideradas sistemicamente importantes.

A agência de classificação reduziu as classificações de depósitos, dívida sênior sem garantia e avaliações de risco de contraparte para subsidiárias e filiais importantes dos bancos para Aa2, de Aa1. Essas classificações anteriormente incluíam um nível de elevação vinculado à classificação Aaa do governo, suporte que a Moody’s não considera mais totalmente credível após o rebaixamento da dívida soberana dos EUA para Aa1.

"O rebaixamento da classificação do Governo dos EUA indica que ele tem menos capacidade de apoiar os bancos globais sistemicamente importantes do país", disse a Moody’s. "As classificações e avaliações rebaixadas na ação de hoje anteriormente incorporavam um nível de elevação de suporte do Governo dos EUA, e esse nível de suporte foi agora removido."

O JPMorgan Chase, o maior banco dos EUA por ativos, manteve uma perspectiva positiva apesar do rebaixamento, refletindo sua posição dominante de capital e força de franquia. "Essas perspectivas positivas continuam a refletir a posição dominante das franquias do JPM... e os fortes níveis de capital do JPM", observou a Moody’s, sinalizando potencial revisão futura para cima caso os fundamentos permaneçam fortes.

Bank of America e Wells Fargo agora carregam perspectivas estáveis em suas classificações de depósitos de longo prazo e dívida sênior sem garantia, reduzidas de negativas, alinhando-se com seus perfis financeiros mais amplos. A Moody’s disse que suas classificações refletem suposições moderadas de apoio governamental, mas também métricas individuais como lucratividade, reservas de capital e práticas de gestão de risco.

Outros grandes bancos, incluindo Bank of New York Mellon (NYSE:BK) e State Street Corp (NYSE:STT), também viram rebaixamentos em partes de sua estrutura de dívida, mas permaneceram no extremo superior da escala de classificação da Moody’s. Citigroup Inc (NYSE:C), Goldman Sachs Group Inc (NYSE:GS) e Morgan Stanley (NYSE:MS) foram notavelmente excluídos da ação, tendo anteriormente perdido sua elevação de classificação vinculada à soberania e mantendo perspectivas estáveis.

Embora a Moody’s tenha afirmado o perfil macro "Forte+" do setor bancário dos EUA, a recalibração do suporte soberano poderia impactar as percepções do mercado sobre a rede de segurança que sustenta o sistema financeiro do país. Analistas alertam que o custo financeiro imediato pode ser limitado, mas a dinâmica de financiamento institucional e o planejamento de capital poderiam enfrentar crescente escrutínio.

Os rebaixamentos de segunda-feira sublinham a interconexão das classificações soberanas e do sistema financeiro em um ambiente de alta dívida e altas taxas. Como a Moody’s colocou, "há uma probabilidade moderada de apoio do Governo dos EUA", mas sua capacidade relativa de respaldar grandes bancos diminuiu.

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