Procurador-geral de Nova York processa operadora do Zelle por esquema de fraude de US$ 1 bilhão Por Investing.com

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Procurador-geral de Nova York processa operadora do Zelle por esquema de fraude de US$ 1 bilhão

Publicado 13.08.2025 12:06

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Investing.com -- A procuradora-geral de Nova York, Letitia James, entrou com uma ação judicial na quarta-feira contra a Early Warning Services, LLC (EWS), operadora da plataforma de pagamentos Zelle, por supostamente não proteger os usuários de fraudes que resultaram em perdas de mais de US$ 1 bilhão entre 2017 e 2023.

A EWS, de propriedade dos principais bancos americanos, incluindo JPMorgan Chase, Bank of America, Capital One e Wells Fargo, teria projetado o Zelle sem recursos críticos de segurança, facilitando o trabalho dos golpistas para atingir os usuários.

"Ninguém deveria ser deixado à própria sorte depois de cair vítima de um golpe", disse a procuradora-geral James. "Espero fazer justiça para os nova-iorquinos que sofreram devido às falhas de segurança do Zelle."

A ação judicial surge após o Consumer Financial Protection Bureau abandonar um caso semelhante apresentado em dezembro de 2024, após a mudança na administração federal.

De acordo com a investigação, a EWS priorizou o rápido crescimento em detrimento da segurança ao lançar o Zelle em 2017 para competir com aplicativos como Venmo, PayPal e CashApp. O processo de registro rápido da plataforma carecia de etapas adequadas de verificação, permitindo que golpistas criassem contas com endereços de e-mail enganosos que se assemelhavam a empresas confiáveis ou entidades governamentais.

A natureza imediata e irreversível das transferências do Zelle significava que os consumidores frequentemente descobriam a fraude tarde demais para recuperar seu dinheiro. Os golpes comuns incluíam transferências não autorizadas e fraudadores convencendo usuários a enviar dinheiro sob falsos pretextos.

Em um exemplo citado na ação judicial, um residente de Nova York perdeu US$ 1.476,89 após transferir dinheiro para uma conta Zelle chamada "Coned Billing" quando um golpista se passou por um funcionário da Con Edison e ameaçou cortar o serviço de eletricidade.

A investigação revelou que a EWS e os bancos parceiros estavam cientes da fraude generalizada, mas não implementaram salvaguardas significativas. A empresa supostamente desenvolveu proteções básicas já em 2019, mas não as adotou, e não conseguiu aplicar nem mesmo regras antifraude limitadas contra os bancos participantes.

A procuradora-geral James está buscando restituição e indenização para os nova-iorquinos afetados, juntamente com ordens judiciais exigindo que a EWS mantenha as medidas antifraude necessárias para proteger os usuários.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.

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