A Amalgamated Financial (Ticker: AMAL), líder em serviços bancários baseados em missões, relatou um forte desempenho no segundo trimestre de 2024, com crescimento significativo de depósitos e uma base de ganhos sustentáveis em expansão. O banco viu seus depósitos aumentarem em mais de US$ 759 milhões, liderados por um aumento notável nos segmentos de clientes políticos, sindicais e sem fins lucrativos. Com a melhoria do índice de alavancagem de nível um do banco e um aumento nos empréstimos líquidos a receber, a Amalgamated Financial está otimista para o restante do ano e para 2025, apesar de esperar que os depósitos políticos comecem a sair no terceiro trimestre.
Principais takeaways
- A Amalgamated Financial relatou um aumento substancial nos depósitos, com os depósitos políticos crescendo mais de 20%.
- O índice de alavancagem de nível um do banco melhorou para 8,42%.
- Os depósitos totais atingiram US$ 7,4 bilhões, com os depósitos no balanço aumentando 2,1%.
- Os empréstimos líquidos a receber cresceram US$ 49 milhões, ou 1,1%, em relação ao trimestre anterior.
- A orientação para o ano inteiro para os principais ganhos pré-provisão antes dos impostos e a receita líquida de juros foi aumentada.
- A empresa ajustou o tamanho do balanço patrimonial para o final do ano para aproximadamente US$ 8,3 bilhões.
Perspectivas da empresa
- Antecipa a saída dos depósitos políticos no 3º trimestre devido ao aumento dos gastos de campanha.
- Espera um tamanho de balanço patrimonial de aproximadamente US$ 8,3 bilhões até o final do ano.
- Prevê um crescimento de empréstimos de C&I de cerca de 4% para o ano inteiro.
- Projeta expansão da margem líquida de juros no terceiro trimestre.
- Prevê pressão de margem no quarto trimestre devido a depósitos não remunerados.
- Prevê que cerca de US$ 1 bilhão em depósitos políticos saiam do banco para campanhas no 4º trimestre.
Destaques de baixa
- Espera-se que os depósitos políticos diminuam à medida que os fundos são alocados para gastos de campanha.
- Esperam-se baixas mais altas na carteira de consumidores devido ao CECL.
- Pressão de margem no quarto trimestre antecipada da migração de depósitos não remunerados.
Destaques de alta
- Forte crescimento dos depósitos, principalmente dos segmentos político, sindical e sem fins lucrativos.
- Melhoria no índice de alavancagem Tier One.
- Aumento dos créditos líquidos a receber e dos ativos inadimplentes estáveis.
- Confiança na gestão da carteira imobiliária e dos empréstimos regulados por renda.
- Expectativa de taxas de baixa líquida estáveis para empréstimos solares ao consumidor.
Perde
- O banco espera baixas contínuas mais altas na carteira de consumidores do que o desejado.
- Antecipa um impacto potencial do CECL no portfólio de consumidores à medida que o ano avança.
Destaques de perguntas e respostas
- O banco está gerenciando o crescimento do excesso de depósitos e pode incorrer em taxas adicionais de ICS no 3º trimestre.
- A reestruturação da carteira de empréstimos, principalmente empréstimos residenciais, está em andamento para melhorar os lucros.
- A empresa tem relacionamentos sólidos com organizações sem fins lucrativos e relacionadas ao clima, levando ao aumento dos depósitos.
A teleconferência de resultados da Amalgamated Financial revelou o forte crescimento dos depósitos da empresa e uma posição financeira melhorada, com foco em serviços bancários baseados em missões que continuam a atrair clientes políticos, sindicais e sem fins lucrativos. A liderança do banco está confiante em sua capacidade de gerenciar a saída esperada de depósitos políticos e está otimista sobre as oportunidades no financiamento climático e no espaço sindical. Com uma crescente base de ganhos sustentáveis e parcerias estratégicas, a Amalgamated Financial está pronta para o sucesso contínuo nos próximos trimestres.
InvestingPro Insights
A Amalgamated Financial (AMAL) demonstrou um desempenho financeiro robusto, com um aumento notável nos lucros e no crescimento dos depósitos. À medida que os investidores consideram as implicações do último relatório de ganhos da empresa, aqui estão algumas métricas importantes e dicas do InvestingPro para fornecer contexto adicional:
Dados do InvestingPro:
- A capitalização de mercado da empresa é de sólidos US$ 949,6 milhões.
- A relação P/L da AMAL é atualmente de 10,12, indicando a avaliação da empresa em relação aos seus ganhos.
- O crescimento da receita nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024 é de 8,22%, refletindo a capacidade da empresa de aumentar suas vendas de primeira linha.
Dicas do InvestingPro:
- Os analistas preveem que a Amalgamated Financial será lucrativa este ano, alinhando-se com a perspectiva otimista da empresa e aumentando a orientação para o ano inteiro.
- O banco entregou um alto retorno no ano passado, com um retorno total de preço de 55,9%, o que é uma prova de seu forte desempenho e confiança dos investidores.
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