A Visa Inc . (NYSE:V) divulgou resultados financeiros robustos para o terceiro trimestre do ano fiscal de 2024, com uma receita líquida de US$ 8,9 bilhões, marcando um aumento de 10% ano a ano. O lucro por ação (EPS) da empresa também aumentou 12%. O volume de pagamentos da Visa teve um crescimento global de 7%, com o volume de pagamentos nos EUA aumentando 5% e o volume de pagamentos internacionais em 10%.
Parcerias estratégicas e foco em tecnologia, como inteligência artificial (IA), foram fatores-chave para impulsionar o desempenho da empresa. Apesar de enfrentar um revés legal com um tribunal rejeitando um acordo para a classe de medida cautelar, a Visa continua otimista sobre futuras oportunidades de crescimento, principalmente em pagamentos ao consumidor, novos fluxos e serviços de valor agregado.
Principais takeaways
- A Visa relatou um aumento de 10% na receita líquida e um aumento de 12% no EPS ano a ano no 3º trimestre do ano fiscal de 2024.
- O volume de pagamentos cresceu 7% globalmente, com os pagamentos nos EUA e internacionais subindo 5% e 10%, respectivamente.
- As transações do Visa Direct aumentaram 41%, atingindo 2,6 bilhões, e a receita de novos fluxos cresceu 18% ano a ano.
- A empresa renovou e expandiu várias parcerias estratégicas e se concentrou em aprimorar seus serviços de valor agregado.
- A Visa está investindo em IA para melhorar o ecossistema de pagamentos, reduzir fraudes e impulsionar as vendas.
- A empresa espera um baixo crescimento de receita de dois dígitos e volumes de pagamento consistentes para o 4º trimestre, com uma ligeira diminuição nas transações internacionais.
Perspectivas da empresa
- A Visa prevê um crescimento baixo da receita líquida ajustada de dois dígitos para o 4º trimestre e para o ano inteiro.
- Espera-se que o crescimento do EPS ajustado fique no limite superior de dois dígitos baixos para o 4º trimestre e na adolescência baixa para o ano inteiro.
- A empresa prevê que o volume de pagamentos e transações processadas cresça a uma taxa semelhante ao 3º trimestre.
- Espera-se que as despesas operacionais ajustadas aumentem em um dígito, com incentivos projetados para atingir sua taxa de crescimento mais baixa no 4º trimestre.
- A Visa visa capitalizar a oportunidade global de pagamentos ao consumidor de US$ 20 trilhões, com foco na expansão da aceitação, comércio eletrônico e inovação de produtos.
Destaques de baixa
- Um tribunal rejeitou o acordo para a classe de medida cautelar, exigindo que a Visa buscasse uma resolução alternativa.
- Houve uma desaceleração recente no crescimento do crédito em comparação com o débito, embora a empresa não veja isso como indicativo de estresse do consumidor.
Destaques de alta
- O Visa Direct e os novos fluxos continuam a mostrar um forte crescimento, com um aumento de 41% nas transações do Visa Direct.
- Os serviços de valor agregado da empresa, incluindo benefícios de cartão, soluções de aceitação e soluções de risco e identidade, estão tendo um bom desempenho e impulsionando um crescimento consistente.
Perde
- Apesar do forte desempenho geral, a Visa reconheceu uma desaceleração no crescimento do crédito e está monitorando possíveis tendências.
Destaques de perguntas e respostas
- Os executivos da Visa discutiram o alto volume de renovações no ano fiscal de 2023, afetando os incentivos para o ano fiscal de 2024, mas antecipam um benefício no 4º trimestre devido à sobreposição de altos incentivos do ano anterior.
- Eles abordaram a ciclicidade dos serviços de valor agregado e a precificação pelo valor, bem como o impacto do litígio e dos incentivos de valor em espécie no ecossistema.
- A empresa está otimista em sustentar o crescimento de novos fluxos, principalmente o Visa Direct e os negócios comerciais.
- Espera-se que os investimentos da Visa em IA aumentem a produtividade, aumentem as vendas e reduzam fraudes em todo o ecossistema de pagamentos.
InvestingPro Insights
A Visa Inc. (V) continua a demonstrar sua robusta saúde financeira e compromisso com o valor para os acionistas, conforme evidenciado por seu impressionante histórico de aumento de dividendos. De acordo com o InvestingPro Tips, a Visa aumentou seus dividendos por 16 anos consecutivos, ilustrando um retorno forte e consistente aos acionistas. Essa dedicação ao crescimento dos dividendos é particularmente notável para investidores que buscam renda estável juntamente com a valorização do capital.
Em termos de avaliação, a Visa está sendo negociada com uma alta relação P/L em relação ao crescimento dos lucros no curto prazo, sinalizando que o mercado tem grandes expectativas para o desempenho futuro da empresa. Com uma relação P/L de 29,61 e uma relação P/L ajustada para os últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 em 28,05, os investidores podem estar precificando a posição de liderança da empresa no setor de Serviços Financeiros e seu potencial de crescimento sustentado dos lucros.
As métricas do InvestingPro Data revelam ainda que o crescimento da receita da Visa permanece sólido, com um aumento de 10,19% nos últimos doze meses no 2º trimestre de 2024. Isso se alinha com o aumento de 10% na receita líquida relatado pela empresa para o 3º trimestre do ano fiscal de 2024 no artigo, demonstrando sua capacidade de manter o ímpeto da receita. Além disso, a margem de lucro bruto da empresa é de impressionantes 97,81%, ressaltando sua eficiência operacional e capacidade de traduzir vendas em lucros de forma eficaz.
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